Investor yang ingin melakukan diversifikasi portofolio dengan saham luar negeri dapat memilih dari berbagai pilihan reksa dana dengan track record yang kuat dengan volatilitas dan kinerja rendah yang rendah. Baru-baru ini, ekuitas internasional, terutama yang berasal dari pasar negara berkembang, mengalami banyak volatilitas karena merosotnya harga komoditas, memperlambat ekonomi di China dan jalur moneter yang berbeda antara U. S. Federal Reserve dan Bank Sentral Eropa.

Karena kekhawatiran tentang pertumbuhan ekonomi global yang lebih lambat kemungkinan akan berlanjut hingga 2016, investor masih dapat menemukan pilihan investasi yang salah di luar negeri dengan valuasi yang menarik. Pada saat yang sama, investor harus berhati-hati untuk tidak meremehkan malapetaka arus modal di seluruh dunia yang dapat disebabkan oleh keputusan Fed untuk menaikkan suku bunga pada tahun 2015.

Berinvestasi dalam ekuitas internasional menghadapkan investor ke risiko mata uang, di mana fluktuasi dalam mata uang asing dapat menghapus atau bahkan membuat imbal hasil positif yang negatif yang dihasilkan di mata uang negara lain. Pada tahun 2015, banyak mata uang, termasuk euro, yen Jepang dan yuan China terdepresiasi terhadap dolar U. S., dan tren ini mungkin bertahan di tahun 2016. Untuk mendapatkan perlindungan terhadap risiko mata uang, investor dapat memilih dana yang melindungi eksposur mata uang asing mereka.

Fidelity International Growth Fund

Aset yang dikelola (AUM): $ 1. 5 miliar

2010-2015 rata-rata nilai aset bersih tahunan (NAV) kembali: 7. 81%

Rasio biaya bersih: 1. 04%

Dana Pertumbuhan Internasional Fidelity menggunakan strategi ekuitas internasional yang beragam dengan memusatkan perhatian pada perusahaan besar dengan karakteristik pertumbuhan. Dana tersebut menggunakan analisis fundamental untuk memilih kepemilikan dengan valuasi menarik dan hambatan yang tinggi untuk masuk. Dana tersebut memiliki penyebaran geografis yang luas dalam kepemilikannya dengan lima negara teratas dengan alokasi aset menjadi Amerika Serikat (17,61%), Inggris (15,14%), Swiss (14,25%), Jepang (14,4 %) dan Swedia (6. 09%). Dalam hal konsentrasi sektor, dana tersebut mendukung persediaan perawatan kesehatan dengan sekitar 19%, sementara saham sektor keuangan dan saham konsumen memiliki alokasi masing-masing 18% dan 15%.

Meskipun memiliki lingkungan yang sulit untuk pertumbuhan saham internasional pada tahun 2015, dana tersebut masih dapat menunjukkan kinerja yang lebih baik daripada MSCI EAFE Growth Index, indeks tolok ukur dana. Dana tersebut telah mendapatkan peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar dan memerlukan investasi minimum sebesar $ 2, 500 dan tidak ada biaya beban.

Peluang Internasional Oberweis

AUM: $ 709. 3 juta

NAB rata-rata tahunan 2010-2015 = 16. 09%

Rasio biaya bersih: 1. 60%

Dana Peluang Usaha Oberweis berusaha menghasilkan pengembalian yang akan melebihi jumlah MSCI World ex USA Indeks Pertumbuhan Cap Kecil.Dana tersebut berinvestasi di sejumlah saham asing dan menengah dari perusahaan yang menunjukkan pertumbuhan tinggi. Pengelolaan dana menggunakan berbagai prinsip tata kelola perilaku bersama dengan penelitian bottom-up fundamental untuk memilih kepemilikannya. Dana tersebut memiliki posisi terkonsentrasi di saham Jepang dengan alokasi 30% dan Inggris dengan alokasi 17%. Negara lain yang diwakili oleh portofolio dana tersebut antara lain Kanada, Denmark dan Swedia.

Sektor dimana dana tersebut mengalokasikan asetnya meliputi sektor siklis konsumen (alokasi 24%), perawatan kesehatan (alokasi 17%) dan sektor industri (alokasi 15%). Morningstar memberikan dana tersebut rating bintang lima secara keseluruhan pada kategori pertumbuhan kecil / menengah asing. Dana tersebut memiliki persyaratan investasi minimum sebesar $ 1.000 dan tidak ada biaya beban.

PIMCO StocksPLUS International Fund (U. S. Dollar-Hedged) Kelas D

AUM: $ 2. 4 miliar

NAB rata-rata tahunan 2010-2015 kembali: 7. 97%

Rasio biaya bersih: 1. 16%

Saham PIMCOPLUS International Fund (Dolar AS-Hedged) Kelas D berusaha untuk mengungguli MSCI EAFE Indeks dengan berinvestasi pada instrumen ekuitas yang memiliki saham pasar besar untuk meniru imbal hasil indeks yang mendasarinya. Dana tersebut membatasi eksposur mata uang asingnya tidak lebih dari 20% dari asetnya dengan melakukan lindung nilai terhadap risiko mata uangnya. Ini menggunakan strategi investasi PLUS yang proprietary dan tidak secara langsung membeli dan menahan saham perusahaan asing. Sebaliknya, ia berinvestasi di non-U. S. equity derivatives dengan biaya berbasis pasar uang, didukung oleh portofolio instrumen pendapatan tetap oleh U. S. dan emiten asing. Dana tersebut memiliki alokasi aset signifikan ke wilayah Eropa, Timur Tengah dan Afrika (EMEA) dengan berat sekitar 65%, sementara Jepang menyumbang 23% dari portofolio dana tersebut.

Lipper telah mengakui dana tersebut berkali-kali sebagai dana ekuitas kelompok terbaik untuk kinerja yang konsisten. Dana tersebut memiliki persyaratan investasi minimum sebesar $ 1.000 dan tidak mengenakan biaya beban. Dana tersebut mendapat peringkat bintang lima dari Morningstar dalam kategori campuran asing.

Schwab International Core Equity Fund

AUM: $ 679. 4 juta

NAB NAV rata-rata tahunan 2010-2015: 8. 01%

Rasio biaya bersih: 0. 86%

Dana Ekuitas Inti Schwab Internasional adalah dana campuran besar asing yang menginvestasikan ekuitas perusahaan asing dengan kapitalisasi besar dan menengah. Dana tersebut tidak melakukan lindung nilai terhadap risiko mata uangnya. Schwab memilih kepemilikan dana dari MSCI EAFE Index, indeks benchmark, dengan menggunakan penilaian sekuritas berdasarkan fundamental, valuasi dan momentum. Dana tersebut memiliki posisi ekuitas yang besar di saham Jepang (20%), saham U. K. (19%) dan saham Prancis (10%). Kepemilikannya cukup beragam di berbagai sektor, dengan saham keuangan memiliki alokasi terbesar sekitar 20%. Sektor lain yang termasuk dalam portofolio dana adalah siklis konsumen (alokasi 15%), defensif konsumen (alokasi 12%) dan perawatan kesehatan (alokasi 12%).

Dana tersebut dilengkapi dengan persyaratan investasi minimal $ 100 dan tidak mengenakan biaya beban.Untuk kinerja yang kuat, dana tersebut memperoleh peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar dalam kategori campuran besar asing.

Portofolio Infrastruktur Lazard Global Terdaftar Buka Saham

AUM: $ 2. 6 miliar

2010-2015 NAB NAV tahunan rata-rata: 14. 24%

Rasio biaya bersih: 1. 29%

Portofolio Infrastruktur Global Lazard Global Terbuka Saham berusaha untuk mencapai tingkat volatilitas rendah dengan berinvestasi di infrastruktur perusahaan yang berlokasi di seluruh dunia. Dana tersebut memiliki posisi kelebihan berat badan di saham di Amerika Serikat (26%) dan Italia (26%), sementara Australia dan Perancis masing-masing memiliki alokasi 13% dan 12%. Dana tersebut menginvestasikan sebagian besar asetnya di berbagai perusahaan utilitas (alokasi 50%) dan perusahaan industri (40%).

Dana tersebut mengharuskan investor untuk memberikan kontribusi investasi minimum sebesar $ 2, 500 dan tidak memiliki biaya beban. Ini mendapat peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar karena tingkat pengembalian disesuaikan dengan risiko yang kuat.

Bottom Line

Sementara prospek pertumbuhan global dan pasar luar negeri tetap menantang, investor masih memiliki banyak kesempatan untuk berinvestasi pada saham asing. Reksa dana ekuitas internasional menawarkan eksposur yang seimbang terhadap ceruk pasar saham luar negeri yang berbeda dengan biaya yang masuk akal.