TripAdvisor ™ menyediakan ulasan, artikel, rekomendasi, dan opini tentang restoran di Yelp. TripAdvisor Rekomendasi hotel, resor, losmen, liburan, paket wisata, panduan wisata, dan banyak lagi! Dengan SEC merevisi peraturannya mengenai masalah ini, para penasihat dapat mengharapkan untuk melihat semakin banyak ulasan di berbagai aplikasi dan start-up yang mapan. Penanganan tinjauan ini bisa menjadi langkah yang semakin penting dalam operasi bisnis penasihat keuangan.

Mari kita lihat beberapa ulasan online di tempat yang dapat ditemukan, praktik terbaik untuk menumbuhkan review, dan peraturan SEC seputar keseluruhan proses. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Aturan Fidusia yang Datang: Respon Penasihat dan Klien )

Menemukan Ulasan Penasihat Online

Ada beberapa tempat yang berbeda dimana konsumen dapat menemukan ulasan online penasihat keuangan, termasuk aplikasi ulasan online populer seperti aplikasi keuangan Yelp dan niche seperti WalletHub.

NerdWallet adalah salah satu situs web terpopuler yang memungkinkan penasehat keuangan menjawab pertanyaan dari pengunjung. Berdasarkan kualitas jawaban ini, penasihat keuangan dinilai dan diatur untuk pengunjung yang mencari opsi. Ini adalah cara yang bagus untuk membangun kepercayaan di dalam komunitas finansial ceruk yang bisa menjadi sumber prospek klien.

Situs peninjauan yang populer lainnya untuk penasihat keuangan adalah WalletHub, yang diluncurkan oleh Evolution Finance pada bulan Februari 2012. Situs ini memberi konsumen ulasan tentang banyak produk dan layanan keuangan mulai dari kartu kredit hingga layanan perbankan. Ini adalah sumber penasehat keuangan yang berkembang pesat yang mulai masuk dalam mesin pencari.

Masalah dengan banyak sumber seperti itu adalah tidak ada banyak ulasan. Restoran dapat melayani ratusan tamu setiap hari yang bisa meninggalkan ulasan, namun penasihat keuangan yang khas mungkin hanya memiliki 100 klien pada satu waktu dan - sampai sekarang - tidak dapat meminta ulasan. Selain itu, banyak situs ulasan online menghasilkan sebagian besar ulasan mereka dari sejumlah kecil pengguna aktif atau pengguna yang memiliki pengalaman buruk dan ingin curhat. (99)> Peraturan Agenda yang Mengatur Ulasan Komisi Sekuritas dan Bursa Efek (SEC) telah lama mengkritik ulasan online untuk penasihat keuangan Dengan mata pencaharian konsumen yang dipertaruhkan, badan pengatur khawatir bahwa ulasan ini dapat dimanipulasi dan kemungkinan akan ada potensi pelecehan yang besar. Aturan asli sangat jelas dalam hal itu, dengan mengatakan:

"[i] t akan merupakan tindakan, praktik, praktik atau tindakan manipulatif, penipuan, atau manipulatif […] untuk penasihat investasi yang terdaftar atau diminta untuk didaftarkan di bawah [Undang-Undang Penasihat], secara langsung atau tidak langsung, menerbitkan, mengedarkan, atau mendistribusikan apapun yang merujuk, secara langsung atau tidak langsung, kepada kesaksian apapun mengenai penasihat investasi atau mengenai saran, analisis, laporan atau layanan lainnya. diberikan oleh penasihat investasi tersebut."

Kabar baiknya adalah Divisi Pengelolaan Investasi SEC telah melonggarkan peraturan seputar media sosial dalam beberapa tahun terakhir. Penasihat keuangan sekarang dapat menumbuhkan review dalam kasus di mana mereka tidak memiliki kontrol atas isi ulasan, reviewer tidak diberi kompensasi dengan cara apapun, semua ulasan (positif dan negatif) dipublikasikan, dan penasihat tersebut tidak mempromosikan layanan mereka di halaman dimana ulasan (misalnya testimonial) muncul. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Aturan DoL yang Diusulkan: Bagaimana Mereka akan Menganggap Penasihat Keuangan

)

Aturan ini menunjukkan bahwa halaman Facebook dan media lainnya dimana penasehat tidak memiliki kendali atas konten yang diposkan orang lain mungkin diperbolehkan. Tangkapannya adalah bahwa penasehat tidak dapat memposting konten pemasaran apapun di halaman ini tanpa mempertaruhkan pelanggaran peraturan testimonial. Praktik Terbaik untuk Menumbuhkan Ulasan

Cara terbaik untuk merangkul ulasan online adalah dengan secara aktif menumbuhkannya dari klien yang sudah ada. Dengan demikian, penasihat keuangan dapat memastikan bahwa bisnis mereka memiliki cukup ulasan online untuk calon klien untuk membuat keputusan tanpa melanggar peraturan SEC.

Pengunjung mencari tiga hal saat membaca ulasan online:

Jumlah ulasan:

Penasihat keuangan dengan rating bintang 5 tunggal berada pada posisi yang lebih baik daripada penasihat tanpa rating sama sekali Tapi penasihat dengan 100 ulasan dan rating bintang 4 bisa dianggap lebih populer oleh pengunjung.

Peringkat keseluruhan:

• Penasihat keuangan yang telah mencapai critical review online (yang didefinisikan relatif terhadap rekan mereka di situs ulasan tertentu) akan bersaing sebagian besar berdasarkan penilaian mereka secara keseluruhan dan kedua oleh isi ulasannya. Tinjau konten:
• Penasihat keuangan yang membantu ulasan lebih lama mungkin lebih disukai daripada pesaing dengan peringkat sederhana dan / atau ulasan singkat. (Untuk membaca terkait, lihat: Kehilangan Klien Tidak Selalu Buruk
• )
  Penasihat keuangan dapat mengolah ulasan online untuk memperbaiki metrik ini dengan meminta klien untuk membicarakan tentang apa yang mereka sukai tentang layanan dan kinerjanya dan kemudian menyediakan iPad atau tablet di ruang tunggu dan meminta klien untuk meninggalkannya. review sementara mereka menunggu Tentu saja, penasihat seharusnya tidak menawarkan sesuatu yang dapat dianggap sebagai kompensasi, mereka harus menghindari penghapusan komentar (bahkan pertanyaan negatif), dan mereka harus mengarahkan klien agar tidak memposting informasi pribadi. The Bottom Line

Ulasan online adalah cara yang populer bagi konsumen untuk menemukan segala sesuatu mulai dari restoran terbaik hingga tukang ledeng, namun menemukan penasehat seperti ini sulit didapat. Dengan perubahan hati SEC, ulasan penasihat mungkin menjadi lebih menonjol selama bertahun-tahun di situs web populer dan situs web niche niche. Penasihat keuangan dapat mengolah ulasan online untuk menargetkan area pasar baru ini, namun dengan hati-hati ikuti peraturan saat melakukannya. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Belanja Penasihat Keuangan.

)