Voya Investment Management menawarkan reksa dana reksa dana yang luas yang dapat kemungkinan solusi untuk diversifikasi pensiun. Sejak 2012, dana Voya telah melihat tingkat pengembalian yang kuat dan balas jasa pengelolaan (AUM) dari $ 83. 1 miliar sampai $ 102. 8 miliar per Juli 2015. Keluarga dana keseluruhan memiliki pengembalian tiga tahun yang kuat dari 12. 23% dan kinerja lima tahun sebesar 11. 39%.

Portofolio pensiun harus memiliki diversifikasi yang kuat dalam kepemilikan investasi mereka dan bahkan di seluruh perusahaan dana. Pertimbangkan ketiga reksa dana Voya ini untuk diversifikasi pensiun pada 2016 dan seterusnya.

Portofolio VY Morgan Stanley Global Franchise diklasifikasikan sebagai reksa dana saham dunia dan diberi peringkat lima bintang oleh Morningstar Investment Research. Portofolio VY Morgan Stanley Global Franchise diklasifikasikan sebagai reksa dana saham dunia dan diberi peringkat lima bintang oleh Morningstar Investment Research. Beban biaya tanpa beban sebesar 1. 21% dan memberikan imbal hasil sebesar 1. 84%. Dana waralaba global memiliki rekor kinerja yang mengesankan dalam jangka panjang. Pengembalian tiga tahun sebesar 6,99% memberikan rangking kinerja dari peringkat 10 dari 969 reksa dana saham dunia lainnya. Pengembalian lima tahun adalah 9. 81%, yang meningkatkan peringkat kinerja ke tempat pertama dari 768 dana. Terakhir, kinerja 10 tahun berada pada level 8, 06%, yang memberi dana tersebut peringkat pertama untuk 410 dari dana lainnya. Rasio kinerja jangka panjang dibandingkan dengan rekan kerja menunjukkan disiplin dan manajemen portofolio yang efektif dari pihak tim manajemen.

Stok saham raksasa naik 69. 82% dari portofolio, diikuti oleh 28. 96% dialokasikan ke saham dengan tutup besar dan 1. 22% ke saham mid-cap. Dana tersebut terkonsentrasi pada saham defensif konsumen dengan portofolio di atas 54. 71%, diikuti oleh siklus konsumen sebesar 16,29% dan saham teknologi pada kisaran 15,9% dari portofolio. Saham Amerika Utara membentuk 52. 03%, diikuti oleh 45,79% saham Eropa dan 2. 17% di saham Asia.

VY T. Rowe Price Capital Appreciation Portfolio Class S (ITCSX)

Morningstar memberi Portofolio Apresiasi Harga VY T. Rowe Price lima bintang dan peringkat analis perak. Dana tanpa beban memiliki biaya sebesar 0,89% dan menawarkan hasil 1. 15%. Dana tersebut tergolong reksa dana alokasi moderat, yang berarti portofolio memiliki eksposur saham dan obligasi. Kinerja telah sangat kuat, memegang peringkat kinerja di tempat pertama selama satu, tiga, lima dan 10 tahun terakhir dibandingkan dengan dana pesaing dalam kategori alokasi moderat. Dana apresiasi modal tersebut memiliki kinerja satu tahun sebesar 0,89%, kinerja tiga tahun sebesar 10,6%, kinerja lima tahun sebesar 9,8% dan kinerja 10 tahun sebesar 7,62%.

Dana telah terpapar 61. 59% di U.S. saham, 23. 53% pada obligasi, 9. 24% secara tunai, 3. 03% pada aset lain dan 2. 61% pada non-U. Saham S. Portofolio obligasi tersebut memiliki rata-rata durasi 3. 21 tahun dan memiliki nilai rata-rata BB. Lebih dari 59% portofolio ekuitas dimiliki oleh saham dengan porsi besar, dan sektor perawatan kesehatan memiliki bobot sektor terbesar sebesar 26,31% dari portofolio.

Nilai VY JPMorgan Mid Cap Value Portfolio Kelas I (IJMIX)

Nilai VY JPMorgan Mid Cap Value Portfolio berfokus pada nilai mid-cap, seperti namanya, dan memberikan rating bintang lima dari Morningstar. Dana tanpa beban memiliki biaya sebesar 0,86% dan menawarkan imbal hasil sebesar 0, 79%. Dana mid-cap memiliki kinerja tiga tahun sebesar 9, 19%, menempatkannya di urutan ke sembilan dari 400 reksa dana mid-cap lainnya. Kinerja lima tahunnya meningkat menjadi 10. 63% dan menempati peringkat kedua dari 339 dana lainnya. Kinerja 10 tahun dari 7. 28% memberi peringkat dana ketujuh dari 230 dana lainnya.

Dana memiliki eksposur mayoritas terhadap saham mid-cap di level 63. 32% dari portofolio. Namun, juga memiliki 30. 3% eksposur terhadap saham cap besar dan 6. 38% pada topi kecil. Sektor siklis konsumen merupakan sektor terbesar yang memegang 23,4%, diikuti oleh jasa keuangan sebesar 22,73% dan industri sebesar 9,5%.