Reksa dana alokasi aset telah mendapatkan popularitas di kalangan investor karena investasi gabungan ini menawarkan cara sederhana untuk mengakses beberapa kelas aset dalam satu dana yang dikelola secara profesional. Beragam dana alokasi aset ada, mulai dari ultra konservatif hingga sangat agresif, dan masing-masing dapat digunakan sebagai penyimpanan tunggal atau alokasi parsial bagi investor perorangan. Dana alokasi konservatif terdiri dari efek ekuitas dan hutang serta kas dan setara kas, dengan fokus pada pelestarian prinsipal melalui posisi yang lebih besar dalam investasi hutang dan uang tunai. Investor yang khawatir dengan volatilitas pasar, atau mereka yang ingin menghasilkan pendapatan dari semua atau sebagian portofolio mereka, dapat memanfaatkan dana alokasi konservatif untuk memenuhi tujuan investasi dengan mudah.

Sementara reksa dana reksa dana konservatif menawarkan selisih dari fluktuasi harga saham dengan pilihan investasi yang buruk, namun tidak sesuai untuk setiap investor. Dana alokasi konservatif memegang konsentrasi total aset yang lebih berat dalam obligasi dan uang tunai, sehingga peluang investor untuk meraih apresiasi modal dalam jangka panjang. Selain itu, beberapa kepemilikan obligasi dan investasi tunai sulit ditekan untuk mengikuti kenaikan tingkat inflasi, membuat pengembalian dana alokasi konservatif minimal di kali. Namun, investor yang tertarik untuk mempertahankan saldo pokok investasi portofolio dengan potensi menghasilkan pendapatan melalui dividen dan bunga menemukan dana alokasi konservatif yang paling sesuai sebagai bagian dari atau holding tunggal dalam portofolio investasi. Sejumlah dana alokasi aset konservatif tersedia bagi investor melalui penyedia reksa dana terkenal.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund

Dana Rugi yang Dikelola oleh Pelaku Rugi adalah reksa dana pelunasan konservatif yang tersedia bagi investor melalui Grup Vanguard. Didirikan pada tahun 1994, reksadana dikelola oleh Michael Perre dan berusaha memberikan pengembalian pajak yang efisien kepada para pemodal yang dihasilkan oleh pendapatan bebas pajak federal, penghargaan modal jangka panjang dan penghasilan kena pajak dalam jumlah sedikit. Biasanya, 55% dari dana $ 2. 21 miliar aset diinvestasikan dalam surat berharga kota berkualitas tinggi dengan tingkat jatuh tempo rata-rata tertimbang antara enam dan 12 tahun, dan minimal 75% dari seluruh kepemilikan kotamadya termasuk dalam salah satu dari tiga kategori peringkat kredit teratas. Sisa aset dana tersebut diinvestasikan dalam saham biasa.

Pada bulan September 2015, reksa dana telah menghasilkan imbal hasil tahunan 10 tahun sebesar 6. 45%. Rasio biaya dana sebesar 0, 12% jauh lebih rendah dari rata-rata kategori 0.81% untuk dana alokasi konservatif serupa. Investor tidak membayar beban penjualan dimuka namun dinilai sebagai aset dengan biaya manajemen sebesar 0,10%. Investasi awal minimum sebesar $ 10.000 diperlukan untuk akun dan IRA yang tidak memenuhi syarat. Kepemilikan tertinggi dalam reksadana termasuk Apple Inc. di 1. 58%; Nassau County New York Sementara Fin Au Var 0. 02% pada 0. 84%; Microsoft Corporation di 0. 80%; dan Exxon Mobil Corporation sebesar 0. 70%.

Dana Rugi Dana Berasal Dana Amerika

Dana Rujukan Dana yang Diuntungkan oleh Dana Amerika ditawarkan kepada investor melalui keluarga reksa dana American Funds dan memiliki tanggal mulai tahun 2012. Dikelola oleh Joanna F. Jonsson, konservatif ini dana alokasi mencari pendapatan saat ini dengan tujuan sekunder pertumbuhan modal jangka panjang. Campuran investasi reksadana terdiri dari sejumlah penawaran Dana Amerika dengan berbagai kombinasi dan bobot, yang sebagian besar berusaha menghasilkan pendapatan dari investasi pokok mereka. Manajer dana dengan Dana Pendapatan Beruntung Advokat Dana Amerika memusatkan pilihan investasi pada saham yang membayar dividen dengan memasukkan dana pertumbuhan dan pendapatan, dana pendapatan ekuitas, dana berimbang dan dana obligasi.

Pada bulan September 2015, reksa dana telah menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar 9, 18%, dengan rasio beban kerja sebesar 0, 44%. Biaya penjualan awal sebesar 3,75% diperhitungkan untuk semua pembelian saham baru, walaupun biaya penjualan ditangguhkan tidak dikenakan. Diperlukan investasi awal sebesar $ 250. Kepemilikan saham dalam reksadana termasuk Dana Rugi Pajak Reksa Dana Amerika pada 25,25%; Dana Rampasan Kota Tertinggi Amerika pada 25. 21%; Dana Pertumbuhan dan Pendapatan Dana Reksa Dana Amerika pada 24,77%; dan Dana Amerika Washington Mutual Fund di 24. 77%.

T. Rowe Price Strategi Pribadi Dana Pendapatan

Strategi Harga Pribadi T. Rowe Strategi Penghasilan Reksa Dana didirikan pada tahun 1994 dan telah dikelola oleh Charles M. Shriver sejak tahun 2011. Tim pengelolaan dana berusaha memberi investor jumlah pengembalian tertinggi sepanjang waktu oleh Memfokuskan pilihan investasi pada pendapatan pertama dan pertumbuhan modal kedua. Sekitar 40% dari dana itu $ 1. 53 miliar aset diinvestasikan dalam saham, dan sisanya tersebar di antara obligasi, sekuritas pasar uang dan uang tunai. Dalam beberapa kasus, dana tersebut mungkin kelebihan berat badan atau bobot rata-rata kelas aset tertentu berdasarkan kondisi pasar atau prospek saat ini.

Pada bulan September 2015, Strategi Penghasilan Strategi Pribadi T. Rowe menghasilkan 10% pendapatan tahunan sebesar 6. 22%, dengan rasio biaya sebesar 0. 44%. Investor tidak dikenakan biaya penjualan di muka atau biaya penjualan ditangguhkan, namun investasi awal minimum sebesar $ 2, 500 diperlukan untuk akun yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat. Kepemilikan saham dalam reksadana meliputi T. Rowe Price Institutional High Yield Fund sebesar 7,6%; T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fund di 5. 92%; the T. Rowe Price Institutional International Bond Fund pada level 5. 32%; dan T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund di 2.57%.

Dana Revenue Diversified Diversity yang Mampu

Reksa Dana Berpenghasilan Berpenghasilan Rugi Plus adalah reksa dana alokasi konservatif yang didirikan pada tahun 1997 dan tersedia bagi investor melalui kelompok investasi yang tangguh. Sampai 2015, Darren M. Bagwell adalah manajer investasi reksadana. Reksadana berusaha memberi investor pemasukan maksimal sambil tetap mempertahankan apresiasi modal untuk jangka panjang. Dana itu $ 709. 56 juta aset diinvestasikan dalam kombinasi efek ekuitas dan efek hutang, dengan bagian ekuitas terfokus pada saham biasa, saham preferen dan saham konversi. Efek hutang yang dimiliki dalam dana tersebut dapat berupa kualitas kredit dan kematangan panjang apapun, dan mungkin termasuk obligasi, wesel, surat hutang atau kewajiban hutang berisiko tinggi lainnya. Manajer dana juga dapat berinvestasi pada alternatif dana yang diperdagangkan oleh pertukaran sesuai kebijaksanaan mereka.

Pada bulan September 2015, Penghasilan Reksa Dana Berprestasi yang Mampu menghasilkan 10% pendapatan tahunan sebesar 5. 94%, dengan rasio biaya sebesar 0, 98%. Investor dinilai sebagai biaya penjualan awal sebesar 4. 50% untuk semua pembelian saham baru, walaupun tidak ada biaya penjualan ditangguhkan. Investasi awal minimum sebesar $ 2.000 diperlukan untuk akun yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat. Kepemilikan tertinggi dalam reksadana termasuk Catatan Keuangan Treasury 5 Tahun di Masa Depan Sept15 pukul 11. 08%; Catatan Treasury 2 Tahun AS Masa Depan Sept15 pukul 9. 24%; Catatan Treasury 10 Tahun AS Masa Depan Sept15 pukul 4. 25%; Indeks S & P 500 Future Sept15 di 3. 01%; dan Fannie Mae di 1. 75%.