Grup Vanguard adalah salah satu manajer investasi terbesar dan paling dikenal di dunia. Didirikan oleh John Bogle pada tahun 1975, perusahaan ini telah mengembangkan reputasi sebagai perusahaan investasi yang dikelola dengan baik dengan biaya rata-rata terendah di industri ini. Berbasis di Valley Forge, Pennsylvania, Vanguard memiliki lebih dari 20 juta investor dan hampir $ 3 triliun aset kelolaan global (AUM), pada tanggal 31 Desember 2015. Karyawan perusahaan lebih dari 14.000 orang di seluruh dunia, dengan kantor di tempat seperti China, Australia, Prancis, Jepang dan Kanada. Saat ini, Vanguard menawarkan sekitar 160 dana berbasis U. S. dan lebih dari 120 dana internasional, dengan rasio biaya rata-rata total sebesar 0, 18%. Vanguard menawarkan beberapa pilihan reksa dana alokasi aset, seperti seri Target Pensiun, seri LifeStrategy dan Managed Payout Fund.

Dana Pensiun Target Vanguard

Salah satu rangkaian dana alokasi aset paling populer adalah dana Pensiun Sasaran Vanguard. Seri yang dikelola secara profesional menyediakan penyeimbangan otomatis, dan ini adalah solusi bagus bagi investor yang ingin menunda pengambilan keputusan investasi. Masing-masing dari 11 dana dalam seri ini memiliki tahun tertentu yang terkait dengan nama dana, mulai dari Target Pensiun 2010 hingga Target Pensiun 2060. Jumlah ini sesuai dengan tanggal pensiun yang diharapkan investor. Karena investor semakin dekat dengan target tanggal, dana tersebut secara otomatis menyeimbangkan kembali menjadi lebih konservatif. Setiap dana terdiri dari beragam reksa dana Vanguard lainnya, memberi investor portofolio terdiversifikasi dengan baik di antara kelas aset.

Dana yang paling konservatif adalah Target Pensiun 2010 Fund. Dana ini paling tepat bagi investor yang sudah pensiun atau yang memiliki toleransi sangat kecil terhadap risiko. Untuk mengurangi risiko dan volatilitas dalam portofolio, dana tersebut hanya memiliki eksposur 34% ke pasar saham. Dari 34% saham, 20% diinvestasikan di dalam negeri dan sisanya 14% berada di saham internasional. Sisa 66% dibagi antara total indeks pasar obligasi, obligasi internasional dan surat berharga yang dilindungi inflasi jangka pendek. Untuk rasio biaya rendah sebesar 0, 14%, investor yang berisiko terkena dampak mendapat dana yang terdiversifikasi dengan baik, menghasilkan dana sekitar 2%.

Bagi investor yang lebih muda atau lebih berisiko, Vanguard menawarkan Target Pensiun 2060 Fund. Dana ini memiliki eksposur tertinggi terhadap saham dalam seri, hampir 90%. Dana tersebut menginvestasikan 55% pada Vanguard Total Stock Market Index Fund dan 36% pada Total International Stock Index Fund. Sisanya 10% diinvestasikan dalam Total Bond Market Index Fund dan International Bond Index Fund. Dana ini memberi investor eksposur yang besar terhadap keseluruhan pasar saham dengan biaya yang sangat rendah yaitu sebesar 0.16%.

Vanguard LifeStrategy Funds

Vanguard menawarkan seri LifeStrategy untuk investor yang lebih peduli dengan bertahan dalam tingkat risiko tertentu. Ada empat dana dalam rangkaian ini: Dana Pendapatan Rumah Tangga, Dana Pertumbuhan Konservatif LifeStrategy, Dana Pertumbuhan Moderat LifeStrategy dan Dana Pertumbuhan Strategi Hidup. Setiap dana menginvestasikan persentase tertentu dalam ekuitas dan pendapatan tetap, sesuai dengan profil risiko.

Investor dengan tingkat risiko yang lebih rendah harus memilih LifeStrategy Income Fund. Dana ini berfokus pada investasi terutama pada obligasi, dengan lebih dari 80% berinvestasi di kelas aset ini. Dengan biaya sebesar 0, 14%, dana tersebut telah melampaui tolok ukur sejak didirikan pada tahun 1994, memberi rata-rata return tahunan sebesar 6. 37%.

Dana berisiko tinggi dalam seri ini adalah LifeStrategy Growth Fund, dengan biaya sebesar 0, 17%. Saat ini, dana tersebut diinvestasikan pada 48% saham dalam negeri, 32% saham internasional, 14% obligasi dan obligasi internasional 6%. Strategi ini telah memberi investor sebuah pengembalian yang stabil sebesar 7, 53% sejak didirikan pada tahun 1994, dengan risiko yang lebih rendah menghasilkan beta sebesar 0,77.

Dana Pelunasan Dikeluarkan Vanguard

Dana Pelunasan Dikeluarkan Vanguard adalah untuk investor yang mencari pembayaran bulanan reguler yang dirancang untuk mengimbangi inflasi dari waktu ke waktu. Dana tersebut menargetkan tingkat distribusi tahunan sebesar 4%, yang merupakan standar untuk arus pendapatan berkelanjutan dalam jangka panjang. Vanguard memungkinkan calon investor untuk bekerja mundur dari seberapa banyak mereka ingin menerima secara bulanan. Misalnya, investor yang ingin menerima $ 500 per bulan perlu menginvestasikan $ 150, 721 untuk dana tersebut. Saat ini, dana tersebut diinvestasikan pada 60% saham, 18% obligasi, 17% alternatif dan 5% komoditas. Ini adalah solusi yang dikelola dengan baik bagi investor yang mencari penghasilan bulanan dengan biaya tahunan hanya sebesar 0. 42%.