Jika Anda sudah lama melakukan investasi dan ingin mengalihkan tanggung jawab untuk menjalankan portofolio Anda kepada orang lain, memilih perusahaan pengelola kekayaan adalah salah satu cara untuk melakukannya.

Tapi sebelum Anda menyewa perusahaan, pastikan Anda memilih seseorang yang benar-benar peduli dengan masa depan Anda dan ingin melindungi investasi Anda. Baca tip kami di bawah ini untuk melihat apa yang perlu dicari di perusahaan manajemen kekayaan. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Wealth Management: Bagaimana Miliarder Melakukannya )

Jangan Fokus pada Harga

Bila Anda memilih sebuah perusahaan manajemen kekayaan, mudah untuk menilai perbedaan antara perusahaan dengan satu kategori: harga. Sederhana saja, mudah dan Anda tidak bisa membantah jika satu nomor lebih kecil dari yang lain.

Tapi Tyler Landes, CFP di Tandem Financial Guidance, LLC, mengatakan bahwa alih-alih terlalu terpaku pada harga, Anda harus fokus pada nilai. Harga adalah apa yang Anda bayar, nilai adalah apa yang Anda dapatkan.

"Di penghujung hari, saya memberi tahu orang-orang bahwa penasihat mendapat gaji, dan layanan atau produk apa yang akan mereka berikan sebagai imbalan," katanya. "Kalau begitu putuskan kalau menurut anda nilainya sesuai dengan biayanya. Lebih murah tidak lebih baik jika nilainya tidak ada. "(Untuk lebih lanjut, lihat: Saran untuk Menemukan Penasihat Terbaik .

Anda juga harus bertanya kepada klien lain bagaimana penasihat mereka memperlakukan mereka. Dan pastikan untuk bertanya kepada penasehat siapa klien ideal mereka. Landes mengatakan bahwa jika deskripsi tidak sesuai dengan cita-cita Anda, itu tidak akan sesuai. Anda ingin merasa seperti penasehat Anda akan peduli terhadap portofolio Anda sebanyak yang Anda lakukan. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Temukan Penasihat Keuangan yang Tepat .)

"Saya mendapatkan klien karena mantan penasihat mereka tidak menghubungi rapat reguler, dan klien merasa seperti kentang kecil," kata Landes.

Tanyakan tentang seberapa sering Anda dapat bertemu dengan penasihat Anda atau bagaimana Anda akan tetap mengetahui investasi Anda. Anda ingin berada dalam lingkaran tentang apa yang sedang terjadi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apakah Anda Membutuhkan Bankir Pribadi? )

Verifikasi Kredensial

Saat Anda memilih perusahaan, duduklah bersama penasihat yang berpotensi menangani akun Anda. Anda tidak ingin melakukan wawancara dengan satu orang dan kemudian kemudian mengetahui bahwa Anda telah diserahkan ke orang lain.

Juga tanyakan tentang latar belakangnya, di mana dia telah bekerja, apakah dia adalah Perencana Keuangan Bersertifikat, dan kualifikasi lainnya yang dia miliki. Ingatlah bahwa Anda adalah kliennya, jadi terserah kepada penasihat untuk memenangkan Anda dan bisnis Anda berakhir. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Cara Menemukan Penasihat Keuangan Baru Siapa yang Tepat untuk Anda .)

Anda dapat memverifikasi apakah penasihat tersebut CFP di sini dan mencarinya melalui SEC di sini atau melalui Finra's BrokerCheck.Jangan takut untuk melakukan penelitian yang sama dengan yang Anda lakukan pada seseorang yang Anda rekrut di tempat kerja. Tanyakan apa arti setiap kredensial dan sertifikasi dan lihat apakah Anda dapat menemukan riwayat pekerjaan atau berbicara dengan klien saat ini dan masa lalu. Lakukan due diligence Anda sebelum mengambil keputusan.

Bagaimana Mereka Dibayar?

Ada berbagai cara untuk membayar CFP. Beberapa menagih komisi berdasarkan produk yang Anda beli dari mereka, sementara yang lain mengenakan tarif yang ditetapkan berdasarkan ukuran portofolio Anda. Anda menginginkan seseorang yang diinvestasikan dalam pertumbuhan portofolio Anda seperti Anda.

Berhati-hatilah untuk mempekerjakan orang yang mendapatkan komisi atas apa yang mereka jual kepada Anda; mereka akan lebih tertarik untuk mendapatkan uang tambahan daripada memastikan apa yang mereka jual sesuai dengan kebutuhan Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Membayar Penasihat Investasi - Biaya atau Komisi Anda? )

Garis Dasar

Memilih perusahaan manajemen kekayaan mungkin adalah salah satu keputusan terpenting yang akan Anda buat. Siapa pun yang Anda pilih untuk mengakses akun Anda dapat mengubah nasib masa pensiun Anda. Itu tidak membuat Anda takut membuat keputusan apa pun, tapi Anda harus sadar bahwa penasihat semuanya berbeda. Jangan membuat keputusan Anda tentang dorongan hati; Mintalah rujukan dari orang-orang yang Anda percaya dan lakukan riset menyelam dalam-dalam Anda sendiri. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Di bawah keadaan apa yang saya perlukan untuk Pengelolaan Kekayaan Pribadi? )