Ketika pendiri Vanguard, John C. Bogle memperkenalkan dana indeks pertama pada tahun 1976, dia mengubah paradigma investasi bagi investor perorangan dengan memberi mereka akses ke cara murah untuk mengumpulkan kekayaan. Maksud sederhana Bogle adalah memastikan investor menerima bagian dari pasar yang adil. Sejak saat itu, Vanguard telah mengumpulkan lebih dari $ 3 triliun aset, yang mewakili hampir 20% industri reksa dana. Dua pertiga aset tersebut diinvestasikan dalam dana indeks. Meskipun perusahaan reksa dana lainnya telah mencoba untuk bermain mengejar ketinggalan dengan menambahkan dana indeks dengan biaya rendah ke menu mereka, Vanguard tetap menjadi pemimpin yang tak terbantahkan lagi. Pada 2016, investor menawarkan beberapa keuntungan yang tidak bisa diimbangi. Inilah alasan mengapa dana indeks Vanguard unik.

Struktur Kepemilikan Bebas Konflik

Menurut Bogle, konflik kepentingan terbesar dalam industri reksa dana adalah mengejar keuntungan. Sebagian besar kelompok dana terbesar dimiliki perusahaan dan memiliki tanggung jawab untuk memaksimalkan keuntungan bagi pemegang saham mereka. Untuk melakukannya, mereka perlu mengeluarkan sejumlah besar uang untuk pemasaran dan distribusi untuk terus memperluas margin keuntungan mereka. Bogle berusaha menyingkirkan konflik kepentingan dan menaruh minat investor terlebih dahulu dengan menghilangkan keuntungan perusahaan. Alih-alih menjadi milik pemegang saham, Vanguard dimiliki oleh dana yang, pada gilirannya, dimiliki oleh para investor dana. Setiap keuntungan yang dihasilkan dikembalikan kepada pemiliknya dalam bentuk pengurangan biaya. Bogle memperkirakan bahwa struktur biaya unik ini menghemat investor Vanguard sebanyak $ 14 miliar per tahun.

Sementara penyedia dana indeks terkemuka lainnya seperti Schwab dan Fidelity mencoba bersaing dengan Vanguard on fee, ini mungkin tidak berkelanjutan karena struktur biaya perusahaan mereka. Biaya rendah Vanguard dipanggang ke dalam struktur biaya. Karena tidak ada motif keuntungan, Vanguard memiliki hubungan tepercaya dengan masing-masing kliennya.

Pengalaman Dana Indeks Unggulan

Vanguard menemukan dana indeks, dan telah menawarkannya lebih lama dari kelompok dana lainnya, yang membuatnya lebih berpengalaman dan berpengalaman dalam mengelolanya. Dana indeks berinvestasi pada semua atau sampel perwakilan dari sekuritas indeks yang dirancangnya untuk dilacak. Jika semudah membeli semua saham indeks tertentu, maka semua dana indeks akan melakukan hal yang sama, dan tidak begitu bagus. Meskipun dana indeks dikelola secara pasif, mereka memerlukan keahlian dan keterampilan untuk memilih saham tertentu untuk dimasukkan dalam portofolio dan mengelola bobot mereka untuk memastikan mereka melacak dengan cermat pembobotan indeks yang selalu berubah. Tujuannya adalah untuk memastikan kinerja portofolio secara luas mencerminkan pengembalian indeks dari waktu ke waktu, dan dana indeks Vanguard tidak ada bandingannya dalam kemampuan mereka untuk mencocokkan kinerja pasar dasarnya.

Dana Indeks untuk Portofolio

Sampai dengan bulan Januari 2016, Vanguard menawarkan 53 dana indeks yang mencakup hampir setiap indeks pasar. Luasnya pilihan dana memungkinkan investor merancang strategi alokasi aset yang mereka perlukan untuk mencocokkan profil investasi dan toleransi risiko. Penyedia dana indeks lainnya menawarkan rentang dana yang lebih terbatas, yang mungkin meminta investor untuk menambahkan dana aktif yang lebih mahal untuk memenuhi kebutuhan alokasi aset mereka. Investor pemula dapat mengakses alat alokasi aset online Vanguard, yang memfasilitasi disain portofolio dasar. Investor dengan jumlah aset yang lebih besar dapat mengakses Layanan Penasihat Pribadi Vanguard, yang menawarkan serangkaian lengkap alat manajemen investasi dan saran untuk membuat rencana investasi yang disesuaikan. Layanan ini juga menyediakan akses ke penasihat untuk membantu dalam merencanakan dan menawarkan panduan.

Biaya rendah

Bagi investor yang berpenghasilan kurang dari $ 10.000 untuk diinvestasikan, dana indeks Vanguard memiliki beberapa biaya terendah di industri ini. Tapi, bagi investor dengan investasi $ 10.000 atau lebih, biaya benar-benar merupakan yang terendah di industri ini. Banyak dana Vanguard menawarkan dua kelas dana yang luas - Investor Shares and Admiral Shares - dengan dua tingkatan biaya investasi. Sebagai contoh, rasio biaya Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Share adalah 0, 17%. Untuk investasi lebih dari $ 10.000, Total Stock Market Index Fund Admiral Shares memiliki rasio biaya sebesar 0, 05%. Jika Anda tidak memiliki $ 10.000 untuk investasi awalnya, Vanguard memungkinkan Anda untuk mengubah Saham Investor menjadi Saham Laksamana setelah akun Anda terakumulasi sebesar $ 10.000.