a:

Kepercayaan adalah cara yang baik untuk memastikan bahwa aset Anda digunakan sesuai keinginan Anda, oleh orang yang Anda inginkan, dan pada saat Anda ingin mereka memperoleh aset ini . Untuk menyiapkan dana perwalian yang menjamin aset Anda untuk penerima manfaat, berkonsultasilah dengan pengacara - sebaiknya orang yang mengkhususkan diri dalam kepercayaan.

Anda memerlukan daftar aset terperinci dan di mana mereka direkam atau ditahan. Putuskan siapa penerima manfaat dari trust tersebut dan siapa yang bisa bertindak sebagai wali amanat. Wali amanat mengelola kepercayaan tersebut sampai kondisi yang Anda tetapkan telah dipenuhi oleh penerima manfaat. Mengidentifikasi informasi dari masing-masing penerima manfaat, seperti nomor Jaminan Sosial dan tanggal lahir, juga diperlukan.

Tentukan bagaimana kepercayaan akan berfungsi untuk diri sendiri dan penerima manfaat. Apakah Anda ingin menghilangkan beban pajak untuk diri sendiri dan bagi penerima manfaat Anda? Apakah Anda ingin penerima manfaat menerima dana sekaligus atau dalam jangka waktu tertentu? Kepercayaan Anda dapat mencakup aset likuid, seperti uang tunai, rekening bank, rekening pensiun individu (IRAs), 401 (k) s, real estat dan aset lainnya.

Dana perwalian yang tidak dapat dibatalkan yang tidak dapat dibatalkan memungkinkan Anda menetapkan pedoman bagaimana trust dikelola, namun persyaratannya tidak dapat diubah oleh Anda atau penerima manfaat. Kepercayaan yang dapat dibatalkan memungkinkan Anda menetapkan persyaratan, namun Anda dapat mengubahnya dengan jenis kepercayaan ini saat Anda masih tinggal. Ada implikasi pajak untuk Anda dan penerima manfaat untuk setiap jenis kepercayaan. Pengacara Anda bisa menjelaskan hal ini.

Kondisi umum yang harus dipenuhi oleh penerima manfaat termasuk mencapai usia tertentu, menikah atau menyelesaikan pendidikan mereka. Kepercayaan tersebut dapat disampaikan kepada penerima manfaat secara sekaligus atau secara berkala. Anda dapat menempatkan batasan bagaimana penerima manfaat diizinkan untuk membuang aset kepercayaan dan pada interval berapa. Kepercayaan tidak harus menunggu sampai kematian Anda diaktifkan; Anda dapat memutuskan kapan mereka diaktifkan saat kepercayaan dibuat atau diubah (trust yang dapat dibatalkan).