a:

Penting bagi investor untuk memeriksa semua informasi yang terdapat dalam prospektus perusahaan investasi. Namun, empat bagian terpenting bagi investor adalah strategi yang menjelaskan tujuan dan strategi investasi; tingkat risiko yang terkait dengan dana tersebut; kinerja masa lalu; dan biaya dana Prospektus menguraikan reksa dana yang ditawarkan dan secara hukum diminta untuk memuat informasi tertentu. Prospektus bisa panjang dan tampak agak berlebihan. Meskipun demikian, investor harus meluangkan waktu untuk membaca dan memahami beberapa bagian penting dari prospektus untuk membuat keputusan investasi yang diinformasikan.

Termasuk dalam prospektus dana adalah pernyataan tujuan, atau tujuan, dana yang ingin dicapai. Secara umum, bagian ini menyoroti apa yang tujuannya ingin dicapai dalam hal pengembalian investasi (ROI), strategi investasi yang digunakannya dan jenis aset investasi apa yang membentuk sebagian besar kepemilikannya. Untuk beberapa dana, tujuannya adalah untuk fokus pada stabilitas keuangan jangka panjang dan pendapatan reguler. Dana lainnya berfokus pada peluang capital gain jangka pendek atau jangka panjang. Berbagai macam dana investasi yang tersedia menawarkan beragam pilihan yang sesuai dengan gaya investasi pilihan dari hampir semua investor, dari investor pendapatan yang sangat konservatif untuk memberi nilai pada investor berisiko tinggi dan agresif. Penting bagi calon investor untuk menentukan sasaran keuangan mereka sebelum melakukan investasi. Investor kemudian dapat mencari dana yang sesuai dengan tujuan pribadinya dan situasi dimana dia merasa nyaman dengan strategi investasi yang diajukan.

Bagi calon investor, penting juga mengetahui tingkat risiko yang diperlukan dana dengan investasinya. Semua investasi melibatkan beberapa tingkat risiko. Namun, bagian prospektus ini mengungkapkan tingkat risiko masing-masing terhadap dana tersebut. Selain itu, ada peringkat risiko dana yang tersedia dari perusahaan pemeringkat seperti Morningstar yang mengevaluasi tingkat risiko dana relatif terhadap rata-rata pasar dan dana sejenis lainnya. Penting bagi calon investor untuk mencari dana dengan tingkat risiko yang dapat diterima oleh mereka. Mengkaji informasi risiko yang diberikan dalam prospektus perusahaan memungkinkan setiap investor untuk membandingkan preferensi pribadinya mengenai tingkat risiko / imbalan dengan dana tersebut untuk menentukan apakah dana tersebut sesuai untuknya.

Prospektus juga menyediakan, kecuali jika dana tersebut baru, informasi tentang manajer investasi dan kinerja terakhir dana tersebut. Hal ini memungkinkan investor untuk dengan mudah meninjau kinerja dana selama beberapa tahun terakhir dan melihat seberapa sukses dana tersebut dalam mencapai tujuan ROI yang telah ditetapkan.Informasi kinerja untuk dana tersebut juga memungkinkan investor untuk mencatat hal-hal seperti tingkat perputaran portofolio yang luar biasa tinggi.

Biaya yang terkait dengan dana merupakan faktor yang sangat penting untuk dipertimbangkan dan dapat sangat bervariasi antar dana. Prospektus biasanya mencakup rincian semua biaya dan biaya yang melekat pada dana tersebut, dan proyeksi biaya dampak terhadap jumlah investasi yang berbeda dari waktu ke waktu. Melihat rasio biaya dana tersebut memberi investor dasar yang jelas untuk membandingkan biaya dana. Investor perlu memahami bahwa rasio biaya sebesar 1% mengacu pada jumlah yang sama dengan 1% dari total nilai dana, tidak hanya 1% dari keuntungan.