Reksa dana bisa menjadi rumit. Sangat mudah tersesat dari lubang pengetahuan kelinci, terutama bagi investor baru yang tidak tahu harus mulai dari mana. Banyak investor memilih untuk secara pasif mempercayai dana mereka kepada penasihat keuangan atau membiarkannya berada dalam rencana 401 (k) mereka. Sementara penasehat berguna dan sering kali menjadi mitra yang tak tergantikan dalam perjalanan finansial Anda, investor terbaik setidaknya memiliki sedikit pengetahuan tentang investasi mereka sendiri - dan itu tidak harus melibatkan pengamatan terhadap spreadsheet besar dan tidak terorganisir dengan baik.

Lembar fakta reksa dana memungkinkan investor yang paling hijau untuk mengetahui dan mengetahui fakta utama dari dana mereka. Melalui pemformatan sederhana dan fokus pada data yang mudah dicerna, nugget pengetahuan kecil ini adalah titik awal yang sempurna bagi investor yang pemalu atau tidak informasi.

Apakah Lembar Fakta Reksa Dana itu?

Lembar data reksa dana adalah dokumen dasar tiga halaman yang memberikan gambaran umum tentang reksa dana. Bagi calon investor, ini adalah laporan yang perlu dan mudah dibaca sebelum menggali lebih dalam.

"Ini adalah titik awal yang bagus saat Anda mengevaluasi investasi," kata CFP Roger Whitney dari WWK Wealth Advisors.

Lembar fakta akan memberi Anda informasi berikut:

• Biaya: Sebelum membeli dana, Anda perlu menganalisis biaya apa yang harus dikeluarkan, termasuk biaya yang dibayarkan kepada manajer dana tersebut. Pengembalian yang baik dapat dengan mudah dilenyapkan dengan biaya tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Stop Membayar Biaya Reksa Dana Tinggi .)

• Penilaian risiko: Lembar fakta akan menunjukkan seberapa berisiko dana tersebut. Bergantung pada usia dan kepemilikan Anda lainnya, dana mungkin terlalu berisiko atau terlalu berfokus pada pendapatan bagi Anda.

• Pengembalian: Lembar fakta akan menunjukkan hasil dana selama 10 tahun terakhir. Ini sangat penting untuk diketahui sebelum Anda membeli dana, karena ini memberi gambaran tentang sejarah dana dan lintasan saat ini.

Anda dapat menemukan lembar fakta ini di situs web perusahaan dana tersebut. Anda juga dapat menghubungi dan meminta salinan dikirimkan ke Anda.

Mengapa saya harus membacanya?

Lembar fakta ini dibuat untuk dibaca oleh investor rata-rata, jadi Anda tidak memerlukan banyak investasi atau pengetahuan finansial untuk memahami apa yang Anda lihat. Dokumen tersebut secara singkat menjelaskan pro dan kontra reksa dana tersebut.

Jika Anda memilih investasi, Anda harus meluangkan waktu untuk membacanya dengan hati-hati. Itu sering menjadi tatanan yang tinggi sebelum lembaran fakta menjadi norma, tapi belakangan ini mudah bagi investor yang paling bodoh untuk tetap informasi. Sebagian besar kesederhanaan itu berasal dari bahasa yang mudah dipahami dan format yang dibangun dengan hati-hati. (Untuk lebih lanjut, lihat: Reksa Dana: Bagaimana Membaca Tabel Reksa Dana .)

"Biasanya dipecah menjadi sederhana untuk memahami verbiage dan grafik yang sering dapat ditinjau sekilas," kata analis kepatuhan John Schneider.Jadi bagaimana jika Anda telah membaca lembar fakta dan merasa yakin dengan keputusan Anda untuk membeli? Jangan lepaskan pistolnya dulu, kata Schneider.

Ada juga prospektus reksa dana, yang berisi informasi lebih rinci tentang lembar fakta. Menurut Schneider, siapapun yang memutuskan untuk membeli reksa dana juga harus membaca prospektus. Di sinilah seorang penasihat bisa berguna. Sementara setiap investor mungkin dapat menyingkirkan fakta-fakta dasar lembar fakta reksa dana, penasihat dapat membantu Anda menggali prospektus agar merasa benar-benar yakin dengan investasi Anda.

Garis Dasar

Anda tidak harus menjadi jago pasar untuk tetap berada di atas bagaimana reksa dana Anda lakukan. Meskipun selalu ada waktu dan tempat untuk mencari bimbingan profesional, siapa pun yang ingin berinvestasi sebagai bagian dari kehidupan mereka perlu mulai belajar di suatu tempat. Lembar fakta reksa dana adalah tempat yang tepat untuk memulai.

Bacalah lembar fakta yang mudah dicerna ini dan nikmati dengan senang hati bahwa bacaan singkat semacam itu bisa memberi ketenangan pikiran. (Untuk lebih lanjut, lihat: Reksa Dana: Tutorial pada Dasar-Dasar .)