a:

Pengelolaan kekayaan pribadi adalah praktik penasihat investasi yang menggabungkan perencanaan keuangan, manajemen portofolio dan layanan keuangan agregat lainnya untuk perorangan, bukan untuk korporasi, trust, kelompok atau jenis klien lainnya. Dari perspektif klien swasta, pengelolaan kekayaan pribadi adalah praktik untuk memecahkan atau memperbaiki situasi keuangannya dan mencapai tujuan keuangan jangka pendek, menengah dan jangka panjangnya dengan bantuan seorang penasihat keuangan. Dari perspektif penasihat keuangan swasta, manajemen kekayaan pribadi adalah praktik untuk memberikan berbagai macam produk dan layanan keuangan kepada nasabah kaya sebagai konsultan keuangan sehingga klien dapat mencapai tujuan keuangan yang spesifik.

Layanan pengelolaan kekayaan pribadi dapat diberikan oleh entitas perusahaan yang lebih besar seperti Charles Schwab, penasihat keuangan independen atau manajer portofolio berlisensi multi yang fokus pada klien pribadi bernilai tinggi.

Bank-bank besar dan rumah broker besar menawarkan berbagai produk investasi kepada individu, walaupun banyak individu pribadi kekurangan waktu, usaha atau pengetahuan untuk mengelola keuangan mereka dengan sukses. Untuk menebus apa yang mungkin kurang, individu swasta mencari konsultasi manajer kekayaan yang mengkhususkan diri dalam mengelola keuangan individu pribadi, yang seringkali merupakan individu dengan nilai bersih tinggi (HNWI).

Manajer kekayaan turun dengan individu pribadi dan melampaui tujuan keuangan yang ingin dicapai klien. Kemudian, manajer kekayaan menyusun strategi investasi untuk membantu orang tersebut mencapai tujuannya. Manajer kekayaan mengelola uang klien dan berinvestasi pada produk investasi yang masuk akal bagi klien.