Industri penasihat keuangan berada di ambang gangguan utama dengan perusahaan yang berisiko kehilangan miliaran pendapatan tahunan, menurut J. D. Power 2016 U. S. Financial Advisor Satisfaction Study.

Sejumlah besar penasehat yang mendekati masa pensiun, preferensi investor yang semakin meningkat untuk penasihat robo dan pembelaan penasihat kepada pesaing menetapkan panggung untuk perubahan laut ini. "Tidak diragukan lagi, industri pengelolaan kekayaan berada di bawah badai saat ini, dan implikasinya jauh menjangkau perusahaan yang telah berakar pada model bisnis layanan konsultasi keuangan tradisional," Mike Foy, direktur praktik pengelolaan kekayaan di JD Power, mengatakan dalam sebuah pernyataan.

"Penasihat keuangan jelas akan tetap menjadi bagian penting dari masa depan bisnis. Namun, tren industri utama - seperti tersedianya saran robo murah, munculnya validator yang disebut yang ingin membuat lebih banyak keputusan keuangan mereka sendiri bahkan saat didukung oleh penasihat dan peraturan fidusia baru yang menempatkan kepentingan terbaik klien. menjelang keuntungan penasihat sendiri-menetapkan panggung untuk penasehat yang lebih sedikit dan berbeda, dan fokus yang semakin eksklusif pada segmen bernilai bersih tinggi dimana penasihat dapat menambahkan nilai paling banyak, "tambahnya.

Untuk informasi lebih lanjut tentang perubahan yang dihadapi industri - wawasan yang dapat membantu perusahaan menyesuaikan diri agar tetap relevan - baca terus. (Untuk membaca terkait, lihat: Tren Penasihat Keuangan Terbaik tahun 2016. )

Kepuasan Penasihat

Penelitian ini mengukur kepuasan di antara para penasihat yang dipekerjakan oleh perusahaan jasa investasi dan penasihat independen berdasarkan tujuh faktor kunci: dukungan klien, kompensasi, kepemimpinan perusahaan, dukungan operasional, pemecahan masalah, dukungan pengembangan profesional dan dukungan teknologi. Kepuasan diukur pada skala 1, 000-point.

Penasihat independen secara keseluruhan lebih puas dari pada rekan penasehat karyawan mereka, meskipun tidak sebanyak survei tahun lalu. Secara keseluruhan kepuasan rata-rata 722 di antara penasehat karyawan, naik 21 poin dari 701 di tahun 2015. Untuk penasehat independen, kepuasan keseluruhan rata-rata 755, turun 18 poin dari tahun lalu.

Berikut adalah beberapa temuan utama dari penelitian ini.

• Pensiun berskala besar: Hampir sepertiga (31%) penasihat ditetapkan untuk pensiun dalam 10 tahun ke depan. Antara tahun 2014 dan 2016, jumlah penasehat yang berencana untuk pensiun dalam satu sampai dua tahun berikutnya meningkat menjadi 3% dari 2%.
• Penasehat yang pindah ke perusahaan penasihat investasi independen terdaftar (RIA): Jumlah penasehat karyawan yang mengatakan bahwa mereka kemungkinan akan merdeka dalam satu atau dua tahun ke depan dua kali lipat dari 6% di tahun 2014 menjadi 12% di tahun 2016.12% lainnya mengatakan bahwa mereka kemungkinan akan bergabung atau memulai praktik RIA independen dalam satu sampai dua tahun ke depan, naik dari 7%. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Apa Tahapan Berikutnya Memegang Penasihat Keuangan )
• Miliaran berisiko: Pada tingkat atruasi yang diperkirakan saat ini karena perusahaan pensiunan dan penasihat beralih, perusahaan dengan 10.000 penasehat mungkin memiliki sekitar $ 585 juta pendapatan tahunan yang berisiko selama satu sampai dua tahun ke depan. Ini menyoroti kebutuhan penting untuk mempertahankan produsen papan atas dan secara efektif mengelola perencanaan suksesi untuk mentransisikan aset ke penasihat baru, demikian yang ditunjukkan oleh studi tersebut.
• Penasihat retensi dan kesetiaan: Karena taruhannya sangat tinggi, perusahaan perlu mengetahui bagaimana memuaskan para penasihat mereka. Di antara penasehat karyawan yang sangat puas, hanya 1% yang mengatakan bahwa mereka "pasti akan" atau "mungkin akan" meninggalkan perusahaan mereka dalam satu sampai dua tahun ke depan. Ini dibandingkan dengan 46% penasehat karyawan yang tidak puas yang mengatakan hal yang sama. Hal yang sama berlaku untuk penasihat independen, masing-masing 2% dan 45%.

"Dinamika perubahan dalam bisnis penasihat ini menciptakan tantangan baru bagi perusahaan untuk memusatkan upaya retensi pada produsen papan atas, menarik talenta baru dengan keterampilan yang sesuai dengan arah bisnis dan menciptakan atau menyempurnakan model bisnis hibrida yang menggabungkan lebih banyak teknologi dan diri. -Layanan pilihan ke penawaran mereka, "kata Foy.

The Bottom Line

Industri penasihat keuangan tradisional akan mengalami perubahan laut dan perusahaan berisiko kehilangan miliaran pendapatan berkat penolakan penasihat dan semakin populernya penasihat robo. Perusahaan perlu mengurangi agar penasihat tetap, menarik yang baru-dan juga klien. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tren Menantang Penasihat Keuangan )