Mengapa investasi ekuitas swasta biasanya diperuntukkan bagi orang kaya?

Mengapa investasi ekuitas swasta biasanya diperuntukkan bagi orang kaya?
a:

Ekuitas swasta merupakan pilihan investasi yang menarik bagi individu dan investor institusional bernilai tinggi karena potensinya untuk hasil yang lebih tinggi dari rata-rata. Diklasifikasikan sebagai kelas aset alternatif, ekuitas swasta didefinisikan samar-samar sebagai kumpulan dana yang diperoleh dari investor atau dipinjam dari sumber pembiayaan lainnya yang digunakan oleh perusahaan ekuitas swasta untuk mendapatkan posisi kepemilikan ekuitas di perusahaan kecil yang bertumbuh tinggi. Investasi ekuitas swasta paling sering ditawarkan kepada orang kaya, karena investasi minimum sering kali dimulai pada $ 250.000. Karena tingginya tingkat risiko yang terkait dengan investasi ekuitas swasta, investor dengan nilai bersih rendah yang diasumsikan kurang canggih tidak mampu. untuk berpartisipasi secara langsung dalam penawaran ekuitas swasta.

Dalam beberapa tahun terakhir, popularitas investasi ekuitas swasta telah menyebar ke berbagai kelas investor, termasuk yang tanpa kemewahan kantong dalam. Bagi mereka yang mungkin tidak dapat memperoleh jumlah investasi minimum $ 250.000 yang umum, investasi pada ekuitas swasta dapat dilakukan melalui gerai lain, termasuk pembelian saham di perusahaan ekuitas swasta yang diperdagangkan secara publik. Pilihan ini, bagaimanapun, datang dengan beban pajak yang berat yang mungkin terlalu rumit bagi investor rata-rata. Sebagai alternatif, beberapa reksadana tersedia bagi investor yang kurang kaya, dengan fokus pada penggabungan saham perusahaan ekuitas swasta dan dana yang dikelola oleh perusahaan tersebut. Biasanya, investasi minimum tidak ketat dalam reksadana ekuitas swasta, namun sangat sedikit yang ada dan sebagian besar memiliki catatan singkat. Beberapa dana yang dikelola secara terpisah menawarkan investor masuk ke dunia ekuitas swasta dengan investasi minimal serendah $ 50.000, namun juga sulit ditemukan.

Meskipun ada beberapa opsi ekuitas pribadi bagi investor yang tidak termasuk dalam kategori bernilai bersih tinggi, pengembalian jauh lebih kecil daripada investasi ekuitas swasta tradisional. Investor yang tertarik pada ekuitas swasta harus menyadari risiko yang melekat pada kelas aset alternatif dan menilai sepenuhnya toleransi mereka terhadap kerugian sebelum melakukan investasi.