Sekuritas yang dilindungi oleh Obligasi Treasury (TIPS) adalah tambahan yang sangat bermanfaat bagi banyak portofolio investasi karena manfaat dan perlindungan diversifikasi mereka di lingkungan ketika inflasi meningkat. TIPS disesuaikan dengan ukuran inflasi yang paling umum digunakan, Indeks Harga Konsumen (IHK). Ketika CPI naik, jumlah pokok TIPS disesuaikan ke atas, dan ketika CPI turun, kepala sekolah disesuaikan ke bawah. Tingkat kupon tetap konstan, sehingga menghasilkan jumlah bunga yang bervariasi berdasarkan prinsip yang disesuaikan dengan inflasi. Hasil akhirnya adalah investor terlindungi dari inflasi.

Kelas aset ini umumnya tidak memberikan hasil yang tinggi karena sifatnya yang berisiko rendah. Namun, beberapa reksa dana TIPS memang memiliki imbal hasil yang menarik. Dari sampel lebih dari 50 reksa dana berbasis TIPS, tiga dana berikut paling menarik. Perhatikan bahwa dana termasuk beban telah dihapus dari daftar karena muatan pada dasarnya merupakan "hasil negatif" satu kali yang membawa hasil efektif tahun pertama ke bawah nol dalam banyak kasus. Berikut ini adalah reksa dana berbasis TIPS atas tiga tanpa beban dengan hasil tertinggi pada Maret 2016.

Dana Aliran Dana Real Return Harbour ("HARRX") terutama berinvestasi pada obligasi indeks inflasi indeks yang bervariasi yang dikeluarkan oleh pemerintah AS, non-U . S. pemerintah, instansi dan perusahaan. HARRX dapat menginvestasikan hingga 30% asetnya dalam sekuritas dalam mata uang asing dan dapat menginvestasikan hingga 10% pada emiten di pasar negara berkembang. Sementara dana berinvestasi terutama pada sekuritas investment grade, ia mungkin mengalokasikan hingga 10% ke obligasi dengan imbal hasil tinggi.

Durasi dana biasanya bervariasi dalam tiga tahun Indeks Barclays U. S. TIPS. HARRX memiliki 132 kepemilikan berbeda; Namun, sembilan dari 10 kepemilikan teratas adalah U. S. TIPS yang terdiri dari 93. 5% dari aset bersih. Durasi rata-rata tertimbang dana adalah 7,25 tahun, imbal hasil 12 bulannya adalah 2. 39% dan imbal hasil terhadap jatuh tempo adalah 3. 16%. Jumlah investasi minimum adalah $ 1, 000.

Portofolio Obligasi Pelindung Inflasi VY BlackRock (IBRIX)

VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio ("IBRIX") menginvestasikan sekurang-kurangnya 80% aset bersihnya dalam obligasi yang diindeks inflasi dari berbagai jatuh tempo yang dikeluarkan oleh AS dan non-U. S. pemerintah, agensi mereka dan U. S. dan non-U. S. perusahaan. Dana tersebut dapat menginvestasikan hingga 20% dari portofolio ke salah satu dari aset berikut: obligasi dengan yield tinggi, hutang pasar yang sedang berkembang dan surat berharga berdenominasi dolar non-U. S. emiten. Atas kebijaksanaan manajer portofolio, IBRIX dapat berinvestasi di U.S. Treasury securities, sekuritas berbasis mortgage, investment grade obligasi korporasi, sekuritas berbasis aset atau kewajiban hipotek yang dijamin (CMOS).

IBRIX mempertahankan durasi portofolio rata-rata dalam plus atau minus 20% dari durasi Indeks Barclays Capital Global Real U. S. TIPS. Ini memiliki 163 kepemilikan, dan dari jumlah tersebut, 10 teratas terdiri dari 56,40% portofolio dan semuanya adalah U. S. TIPS. IBRIX memiliki imbal hasil 12 bulan dari 1. 03% dan tidak memiliki investasi minimum.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Dana Efek Pelindung Inflasi Vanguard ("VIPSX") adalah salah satu dana TIPS terbesar yang tersedia dengan $ 23. 2 miliar pada aset kelolaan (AUM). Dana tersebut berinvestasi pada obligasi yang didukung oleh kepercayaan dan kepercayaan penuh dari pemerintah federal dan yang prinsipalnya disesuaikan setiap triwulan berdasarkan inflasi. VIPSX memiliki 45 kepemilikan berbeda, dan hampir 100% diantaranya adalah U. S. TIPS. Ini memiliki durasi efektif rata-rata 8. 3 tahun, imbal hasil sampai jatuh tempo 1. 80% dan hasil 12 bulan yang tertinggal 0, 74%. Investasi minimal untuk dana ini adalah $ 3.000.

Yang Terhormat Sebutkan

Sebuah ucapan terhormat dalam daftar ini adalah PIMCO Real Return Asset Institutional Fund ("PRAIX"). Ini adalah reksa dana berkualitas tinggi yang berinvestasi pada obligasi terkait inflasi. Hasil 12 bulan yang tertinggal adalah 1. 98%. Peringatan investasi minimal untuk dana ini adalah $ 1 juta.