Memahami masalah pajak dan peraturan dapat membantu Anda menghindari kesalahan mahal dan memanfaatkan manfaat yang dapat mengurangi kewajiban pajak Anda. Pada artikel ini, kami membahas beberapa pertanyaan pajak yang umum, yang dapat membantu Anda memahami secara umum beberapa hal yang dapat Anda lakukan dalam situasi tertentu. Ingat, bagaimanapun, untuk berkonsultasi dengan profesional pajak Anda untuk mendapatkan saran mengenai masalah yang spesifik untuk keadaan Anda.

Lupa Melampirkan Penghasilan
Pertanyaan :
Baru-baru ini saya tahu bahwa saya tidak memasukkan sebagian pendapatan saya atas pengembalian pajak saya. Apa yang harus saya lakukan?

Jawab :
Anda harus mengajukan pengembalian pajak yang diubah: Formulir IRS 1040X. Menurut instruksi untuk Formulir 1040X, pengembalian yang telah diubah harus diajukan dalam waktu tiga tahun setelah tanggal Anda mengajukan pengembalian pajak asli Anda, atau dua tahun setelah tanggal Anda membayar pajak Anda untuk tahun itu, mana saja nanti. Jika Anda mengajukan pengembalian sebelum tanggal jatuh tempo, itu dianggap telah diajukan pada tanggal jatuh tempo. Misalnya, jika Anda mengajukan surat pajak tahun 2012 pada tanggal 1 Januari 2013, hal itu dianggap telah diajukan pada tanggal 15 April 2013, dan periode tiga tahun dimulai pada tanggal 15 April 2013. Pastikan untuk menunjukkan tahun asli Anda kembali pada formulir, dan sertakan lampiran dan penjelasan yang diperlukan atas alasan Anda untuk mengajukan pengembalian yang telah diubah. (Untuk lebih banyak wawasan, lihat Pengembalian Pajak yang Tidak Benar: Sekarang Apa? )

Membayar Taksiran Pajak
Pertanyaan :
Saya membaca bahwa beberapa orang harus membayar taksiran pajak setiap tahunnya. Namun, saya menerima informasi yang bertentangan dari sumber lain. Apa yang benar

Jawab :
Mari kita mulai dengan menentukan taksiran pajak. Ini adalah pembayaran di muka pajak penghasilan dan / atau pajak wirausaha yang mungkin Anda berhutang untuk tahun pajak saat ini dengan jumlah yang tidak dikenai pajak pemotongan, seperti pendapatan bunga, dividen, tunjangan, sewa dan keuntungan dari penjualan aset . Jika Anda menerima W2 dari atasan Anda, mereka mungkin akan mengambil pajak sepanjang tahun. Dengan demikian, Anda tidak perlu membayar perkiraan pajak kecuali Anda memiliki sumber pendapatan lain. Secara umum, Anda diminta untuk membayar taksiran pajak untuk tahun berjalan jika hal berikut berlaku:

• Anda mengharapkan berutang setidaknya $ 1, 000 pajak federal untuk tahun berjalan.
• Anda mengharapkan pemotongan Anda dari uang pensiun, gaji dan / atau penghasilan lainnya yang dikenakan pajak pemotongan, dan kredit Anda kurang dari yang lebih kecil dari:
  • 90% pajak akan dibebankan pada pajak tahun Anda saat ini kembali.
  • 100% pajak yang tertera pada pengembalian pajak tahun sebelumnya, yang harus selama 12 bulan penuh dari tahun pajak tersebut.

Jika Anda diminta untuk membayar taksiran pajak, Anda harus mengirimkan pembayaran Anda ke IRS dengan jadwal sebagai berikut:

Periode Pembayaran Yang Dilakukan	Tanggal Jatuh Tempo
1 Januari sampai 31 Maret > 15 April	1 April sampai 31 Mei
15 Juni	1 Juni sampai 31 Agustus
15 September	1 September sampai 31 Desember
15 Januari	Jika tahun pajak Anda adalah tahun fiskal (bukan Januari sampai Desember), lihat petunjuk untuk Formulir IRS 1040-ES.

Anda harus berkonsultasi dengan ahli pajak yang kompeten untuk mendapatkan bantuan dengan menentukan jumlah yang harus Anda kirim setiap tanggal jatuh tempo. Jika pembayaran Anda kurang dari seharusnya, Anda bisa berakhir karena hukuman IRS.

Perhatikan bahwa Anda mungkin tidak perlu membayar taksiran pajak untuk tahun berjalan jika Anda memenuhi tiga persyaratan berikut:

Anda adalah warga U. S. selama setahun penuh.

• Tahun pajak Anda sebelumnya terbentang 12 bulan - berlawanan dengan tahun yang pendek (kurang dari 12 bulan). Tahun yang pendek bisa terjadi jika Anda menerima penghasilan untuk jangka waktu kurang dari 12 bulan.
• Tanggung jawab pajak Anda untuk tahun sebelumnya adalah nol, atau Anda tidak diminta untuk mengajukan pengembalian pajak penghasilan.
• Juga, jika Anda menerima penghasilan dari pensiun dan upah, Anda mungkin dapat menghindari taksiran pajak dengan jumlah tambahan yang dipotong dari pembayaran ini.

Ada faktor lain yang dapat mempengaruhi taksiran pajak Anda, jadi, sekali lagi, konsultasikan dengan Anda profesional pajak untuk mendapatkan bantuan, dan pastikan untuk mendiskusikan bagaimana status pengarsipan pajak dan pembayaran Anda oleh pasangan Anda (jika ada) akan mempengaruhi perkiraan Anda pajak.

Mengurangi Pajak Penghasilan dari Usaha Kecil

Pertanyaan
: Penghasilan setelah pajak saya dari usaha kecil saya dikurangi dengan pajak penghasilan yang saya bayar setiap tahun. Seorang teman saya mengatakan kepada saya bahwa saya dapat mengurangi jumlah pajak yang harus saya bayar dengan mengalihkan penghasilan saya ke tempat lain. Benarkah?
Jawab

: Umumnya, Anda dapat mengurangi jumlah pajak yang Anda bayar dengan mengalihkan pendapatan dari bisnis Anda dari Anda ke anggota keluarga yang berada dalam kelompok pajak penghasilan rendah. Misalnya, alih-alih membayar gaji biasa, Anda bisa mempekerjakan anggota keluarga yang berada di dalam kelompok kurung pajak yang lebih rendah dan membayar sebagian dari gaji yang akan Anda terima untuk layanan yang dilakukan untuk bisnis ini. Anggota keluarga harus melakukan pelayanan untuk bisnis Anda dan kompensasi yang harus Anda bayar anggota keluarga itu harus masuk akal. Misalnya, membayar anak perempuan Anda $ 100.000 per tahun untuk menambahkan perangko ke potongan surat yang Anda kirim setiap minggu tidak akan menjadi kompensasi yang masuk akal di mata IRS.
Mempekerjakan anggota keluarga hanyalah satu metode untuk mengalihkan penghasilan untuk mengurangi beban pajak Anda. Bicaralah dengan profesional pajak dan finansial Anda tentang metode ini dan metode lainnya, seperti pemberian aset dan berikan penerima manfaat untuk menerima polis asuransi dan / atau aset pensiun Anda dan bukannya menarik jumlah selama masa hidup Anda.

Kesimpulan

Kami harap Anda menemukan pertanyaan dan jawaban ini bermanfaat. Ingat, bagaimanapun, bahwa informasi yang diberikan di sini hanya pedoman, dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat pajak atau hukum, layanan perencanaan keuangan atau perencanaan real estat. Individu, bisnis atau pihak lain harus berkonsultasi dengan profesional keuangan, profesional pajak atau profesional hukum mereka untuk mendapatkan saran terkait dengan kebutuhan spesifik mereka.