3 Dana pasar uang yang patut dipertimbangkan (VMSXX, PTEXX, FMOXX)

3 Dana pasar uang yang patut dipertimbangkan (VMSXX, PTEXX, FMOXX)

Sebagian dana pasar uang memberikan pendapatan bebas pajak dan melestarikan modal. Tujuan investasi utama dana pasar uang adalah untuk mendapatkan bunga dan mempertahankan nilai aset bersih (NAB) sebesar $ 1 per saham. Tiga dana pasar uang bebas pajak yang mungkin patut dipertimbangkan adalah Dana Pasar Uang Tanpa Bayaran Pajak Vanguard ("VMSXX"), Dana Rugi Komersial Tanpa Pengambilan Dana oleh T. Rowe ("PTEXX") dan Dana Pasar Uang yang Dikontrakkan Pajak Fidelity (Velluard Tax-Exempt Money Market Fund) "FMOXX").

Dana memiliki 834 kepemilikan dan total aset bersih sebesar $ 16. 2 miliar. Portofolio dana memiliki rata-rata jatuh tempo 27 hari dan rata-rata tertimbang rata-rata 37 hari, yang mengindikasikan bahwa dana tersebut membawa tingkat risiko suku bunga yang rendah. Dana tersebut memiliki tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 3,8% sejak tanggal 10 Juni 1980. Selama lima tahun terakhir, dana tersebut telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 0, 03%, sedangkan kategorinya bebas pajak dana pasar memiliki tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 0, 01% dibandingkan periode yang sama.

T. Dana Darurat Tanpa Bayaran Harga Rowe (PTEXX)

The T. Rowe Price Tax-Exempt Money Fund berusaha memberikan pendapatan yang dikecualikan dari pajak pendapatan federal, sambil menjaga likuiditas dan modal. Untuk mencapai tujuan investasinya, dana tersebut diinvestasikan terutama pada surat berharga kota U. S. berdenominasi denah AS. Dana tersebut diinvestasikan dalam efek yang jatuh tempo 397 hari atau kurang, jatuh tempo rata-rata tertimbang 60 hari atau kurang dan umur rata-rata tertimbang 120 hari atau kurang. Untuk berinvestasi dalam dana tersebut, investasi minimum sebesar $ 2, 500 dan rasio biaya bersih tahunan sebesar 0, 07% diperlukan.

Dana tersebut memiliki total aset bersih sebesar $ 638. 9 juta dan 199 kepemilikan. Portofolio dana memiliki rata-rata tertimbang rata-rata 35. 70 hari dan rata-rata tertimbang rata-rata 35. 90 hari. Pada tanggal 31 Maret 2016, dana tersebut memiliki tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 0, 01% selama lima tahun terakhir, yang sesuai dengan rata-rata dana Pasar Bebas Pengambilan Saham Vanguard selama periode yang sama.

Dana Pasar Uang yang Dikenakan Pajak Fidelity (FMOXX)

Dana Pasar Uang yang Bebas Pajak Fidelity berusaha menjaga likuiditas dan modal sambil memberikan penghasilan yang dikecualikan dari pajak pendapatan federal. Dana tersebut bertujuan untuk mencapai tujuan investasinya dengan menginvestasikan total aset bersih terutama pada sekuritas pasar uang kota. Dalam kondisi pasar normal, dana tersebut menginvestasikan sekurang-kurangnya 80% dari total aset bersihnya pada sekuritas yang bebas dari pajak penghasilan pribadi federal.

Pada tahun 2015, dana tersebut mengenakan rasio biaya bersih tahunan sebesar 0, 06% dan memerlukan investasi minimum sebesar $ 5.000. Kelas saham memiliki total aset bersih sebesar $ 6. 3 miliar. Pada tanggal 19 Mei 2016, dana tersebut memiliki rata-rata tertimbang rata-rata 30 hari dan rata-rata tertimbang umur 32 hari.