3 Reksa Dana Yang Dapat Mengkonsumsi Cuaca Terbaik Ekonomi

3 Reksa dana yang dapat menyebabkan penurunan ekonomi yang terbaik

Jika terjadi kemunduran ekonomi, ada dua jalur utama: hancurkan menetas dan hancurkan badai atau ikuti jalan yang terlindung yang mungkin jatuh tapi akhirnya naik. Ada juga pilihan ketiga yang tersedia bagi orang yang berani atau bodoh: memilih untuk mendapatkan keuntungan dari penurunan pasar. Tiga reksa dana berikut mewakili pilihan yang sangat baik untuk setiap jalur. Semua pengembalian didasarkan pada data untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015, kecuali dinyatakan lain.

Alasan terbaik untuk memilih dana berbasis bintang Morningstar ini adalah rasio biaya rendah. Vanguard hanya mengenakan biaya biaya sebesar 0,2%. Biaya biaya rata-rata untuk kelas aset ini adalah 0,8%. Efek jangka pendek membayar suku bunga terendah, sehingga biaya biaya yang lebih tinggi menyebabkan dana mengurangi pembayaran atau menurunkan kualitas portofolio. Dana tersebut memiliki yield saat ini sebesar 2. 07%, yang merupakan imbal hasil inflasi sementara investor duduk dan menunggu peluang investasi yang baik berikutnya.

FPA Crescent Fund

Strategi investasi yang kurang menakutkan adalah dengan menggunakan dana alokasi aset yang seimbang untuk memberikan imbal hasil sambil menyeimbangkan volatilitas pasar. Dana alokasi aset membagi aset bersih antara saham dan obligasi dalam persentase yang ditetapkan atau menetapkan kisaran persentase. Dana yang lebih konservatif mempertahankan persentase obligasi yang lebih tinggi, dan dana yang lebih agresif memiliki alokasi saham yang lebih tinggi. FPA Crescent adalah salah satu yang terbaik, dan yang paling menarik, di kelas dana ini.

First Pacific Advisors (FPA) adalah perusahaan manajemen aset yang berbasis di Los Angeles yang lebih kecil. Perusahaan memiliki aset kelolaan (AUM) sebesar $ 30 miliar per 31 Desember 2015. Dari aset tersebut, $ 18 miliar berada di Crescent Fund, menjadikannya basis dan fokus utama keseluruhan bisnis perusahaan. Manajer dana diberikan lintang yang luas dalam alokasi aset. Mereka tidak memiliki batasan kapitalisasi, lokasi atau keseimbangan, dan bebas untuk menemukan peluang terbaik bagi investor. Manajer diatur oleh tujuan dana untuk melestarikan modal sambil memberikan keuntungan seperti ekuitas, dan mereka menggunakan FPA yang disebut pendekatan nilai pelawan.

The Crescent Fund memiliki rating keseluruhan dan rating Morningstar 10 tahun dari lima bintang. Peringkat dan return 10 tahun dana adalah yang paling penting, karena 10 tahun terakhir termasuk penurunan ekonomi terburuk kedua dalam 100 tahun terakhir. Selama 10 tahun terakhir, dana tersebut telah memberikan imbal hasil tahunan sebesar 7,11% kepada investor, yang hanya 0,2% lebih rendah daripada imbal hasil Indeks Standard & Poor's (S & P) 500. Ini adalah dana tanpa beban dengan rasio biaya 1. 11%, yang lebih tinggi dari beberapa dana, namun manajer portofolio mendapatkannya.

Rydex Inverse Dow 2X Strategy Fund Class A

Beberapa investor mungkin tidak tertarik hanya mengendarai krisis ekonomi; mereka mungkin ingin mendapatkan keuntungan darinya. Rydex Inverse Dow 2X Strategy Fund dirancang untuk melacak Dow Jones Industrial Average (DJIA) yang berlawanan arah dimana DJIA bergerak dengan faktor 200%. Jika Dow naik 10%, nilai dana turun 20%. Jika DJIA turun 10%, dana tersebut naik 20%. Ini bukan investasi untuk menjadi lemah hati. Ini adalah permainan berisiko tinggi dan tinggi kembali yang dapat menyebabkan volatilitas ekstrim dibandingkan dengan reksa dana lainnya.

Rydex memiliki dana serupa untuk indeks lain seperti Russell 1000 dan S & P500. Dana ini dimaksudkan untuk digunakan saat investor berkomitmen terhadap pasar yang jatuh. Saat pasar naik, Rydex memiliki banyak dana indeks yang bergerak langsung dengan pasar. Perusahaan memudahkan untuk memindahkan aset di antara dana dan tidak mengenakan biaya untuk mendapatkan hak istimewa.

Melihat total pengembalian tahunan untuk dana ini tidak ada artinya. Investor tidak dimaksudkan untuk berada dalam dana tersebut dalam jangka waktu yang lama. Pengembalian penting berasal dari periode waktu ketika pasar sedang jatuh.

Pada tahun 2008, saat pasar sedang mogok, dana ini kembali 53. 8%. Pada 31 Desember 2016, portofolio dana tersebut adalah 99. 5% secara tunai. Tahun ke tahun (YTD) pada 22 Januari 2016, dana tersebut naik 12. 38% dibandingkan dengan penurunan indeks Dow Jones Rydex sebesar 7,38%.