Pada Q1 2016, Sektor dengan kinerja terbaik di S & P 500 adalah Utilitas, sebuah implikasi bahwa investor mencari imbal hasil di lingkungan suku bunga yang sangat rendah. Ketika investor menemukan keuntungan modal yang sulit didapat melalui investasi pada saham atau dana individual, seperti dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs), banyak dari mereka mengalihkan perhatian mereka untuk menemukan cara untuk menghasilkan beberapa pendapatan reguler dari portofolio investasi mereka. Bahkan ketika saham atau dana berkinerja baik, dalam banyak situasi, para investor tidak akan benar-benar menyadari keuntungan tersebut selama beberapa tahun, sehingga menambahkan investasi pendapatan ke portofolio memberikan cara untuk memperoleh hasil investasi dalam kerangka waktu yang jauh lebih singkat.

Menambahkan Obligasi ke Mix

Termasuk obligasi dalam portofolio adalah salah satu cara dasar untuk menciptakan portofolio terdiversifikasi yang mengurangi keseluruhan risiko dan volatilitas. Investasi obligasi juga memberikan pendapatan rutin. Meskipun jumlah pokok obligasi tidak dikembalikan sampai obligasi jatuh tempo, investor obligasi menerima pembayaran bunga reguler sampai jatuh tempo.

Investor dapat melakukan diversifikasi dengan U. S. Obligasi pemerintah, obligasi korporasi, obligasi pemerintah kota atau gabungan ketiganya. Obligasi kotamadya sering menawarkan keuntungan tambahan karena bebas pajak. Investor dengan toleransi risiko yang lebih tinggi dapat mempertimbangkan obligasi emerging market yang sering menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi daripada obligasi U. S. domestik.

Memilih Saham Dividen

Cara termudah untuk memastikan pendapatan reguler dari portofolio investasi adalah memasukkan beberapa saham yang membayar dividen. Bahkan ketika harga saham perusahaan tidak meningkat secara substansial, atau bahkan mungkin akan menurun, sebagian besar perusahaan dengan pembayaran dividen reguler terus membagikan dividen kepada pemegang saham, seringkali setiap tiga bulan dan beberapa bulan sekali.

Investor dapat menemukan saham individual yang membayar dividen dengan mencari melalui daftar bangsawan dividen atau dengan berinvestasi di ETF dividen.

Berinvestasi dalam Kemitraan Terbatas Master

Salah satu jalan pendapatan yang mungkin tidak asing bagi banyak investor adalah investasi dalam kemitraan terbatas master (MLP). MLP adalah kemitraan terbatas yang diperdagangkan untuk umum. MLP dianggap sebagai investasi pendapatan yang baik karena mereka biasanya mengembalikan sejumlah besar pendapatan mereka kepada investor dalam bentuk hasil yang sangat tinggi, seringkali di kisaran 8 sampai 10%, dengan beberapa penawaran menghasilkan lebih dari 20%.

ETF menawarkan cara termudah untuk mendapatkan keterpaparan pada MLP. Pada Mei 2016, ada sekitar dua lusin MLP ETFs.

Termasuk Trust Investasi Real Estat

Trust investasi real estat (REITs) adalah sekuritas yang diperdagangkan secara publik yang berinvestasi di real estat melalui hipotek atau dengan pemilik properti secara langsung. REIT diminta oleh undang-undang untuk membayar 90% dari laba bersih mereka kepada investor.Persyaratan hukum tersebut membuat REITs salah satu pilihan dengan yield tertinggi bagi investor.

Investor dapat membeli saham di REIT individual, atau mereka dapat memilih pemaparan keranjang REIT melalui REIT ETF.

Opsi Jual

Sumber investasi pendapatan lain yang kurang dikenal adalah menjual call atau put options. Opsi panggilan memberi hak untuk membeli saham atau ETF dengan harga tertentu, yang dikenal sebagai harga strike, sementara opsi put memberi hak untuk melakukan short sell position pada harga strike yang ditentukan. Pilihan dapat dibeli dengan berbagai tanggal kedaluwarsa yang dikeluarkan dalam waktu satu tahun atau lebih, dan ada opsi yang tersedia pada saham individual dan ETF.

Penjual, atau penulis, dari opsi menerima premi, yang merupakan biaya opsi. Opsi penjualan dapat melibatkan risiko besar jika investor belum memiliki kepentingan atas investasi yang mendasarinya, namun opsi penjualan dapat memberikan pendapatan tambahan bagi investor yang telah memiliki saham keamanan yang mendasarinya, dengan satu-satunya risiko berpotensi profitabilitas. Salah satu strategi pilihan yang paling umum adalah menjual panggilan tertutup, yang menawarkan seseorang hak untuk membeli saham yang investor jual opsi yang sudah dimiliki pada harga tertentu dan dalam waktu yang ditentukan di masa depan.

Misalnya, pertimbangkan investor yang memiliki 100 saham dari saham yang saat ini dijual dengan harga $ 50. Investor menjual satu kontrak opsi, setara dengan 100 ratus saham, untuk membeli saham seharga $ 70 per saham. Dalam skenario terbaik, harga saham tidak mencapai $ 70 sebelum masa jatuh tempo opsi, dan kantong investor harga opsi diterima sebagai keuntungan murni. Dalam skenario terburuk, di mana harga saham di atas $ 70 sebelum opsi berakhir, investor harus menjual 100 sahamnya pada harga strike yang dinyatakan sebesar $ 70 atau memberikan setara kas. Investor belum kehilangan uang, karena investor masih memiliki keuntungan dari harga saham turun menjadi $ 70 dan harga yang diterima untuk opsi tersebut.