Investor yang berpengalaman mengerti bahwa ada kalanya pasar menghargai investasi dan waktu lain bila menginginkan pertumbuhan. Industri juga dipengaruhi oleh siklus bisnis dan masuk dan tidak disukai investor. Memprediksi dan menentukan tren pertumbuhan dan nilai tren ini dan siklus industri dalam jangka panjang sangat sulit dilakukan. Untuk alasan ini, pengindeksan adalah salah satu strategi paling populer untuk investor jangka panjang. Dengan mengalokasikan aset di berbagai perusahaan di sepanjang spektrum pertumbuhan dan nilai, investor dapat memperoleh manfaat diversifikasi.

Di dunia reksa dana, dana yang berinvestasi di perusahaan baik di nilai maupun ruang pertumbuhan dikenal sebagai dana alokasi moderat. Banyak dari dana tersebut berusaha mencapai pelestarian modal dan pertumbuhan modal jangka panjang. Dengan demikian, mereka cenderung beroperasi sebagai dana hibrida, yang berinvestasi pada saham dan obligasi. Berikut adalah analisis dua dana yang sangat menarik dalam kategori ini:

American Funds American Balanced A (ABALX)

Dana Amerika Amerika Berimbang A ("ABALX") adalah bagian dari kategori alokasi moderat dari keluarga dana Amerika. Dana tersebut, yang telah menerima peringkat bintang empat dari Morningstar selama jangka waktu tiga tahun, lima tahun dan 10 tahun, berusaha mempertahankan modal dengan strategi konservatif, dan menghasilkan pendapatan dan pertumbuhan modal dan pendapatan jangka panjang. Dana tersebut diinvestasikan dalam berbagai instrumen, termasuk ekuitas dan surat berharga pendapatan tetap berkualitas tinggi. Selain itu, ia juga berinvestasi pada obligasi pemerintah yang diterbitkan oleh Amerika Serikat dan agensinya. Pada tanggal 30 Juni 2016, dana tersebut memiliki 58,3% asetnya di saham U. S., 34,1% pada obligasi, 7, 7% secara tunai dan sisanya dalam investasi lain, termasuk non U. Saham S. ABALX diciptakan pada tanggal 25 Juli 1975, dan memiliki investasi awal minimal $ 250. Rasio biaya laporan tahunan sebesar 0, 58% di bawah rata-rata 0,89% untuk kategori dana ini. Dana tersebut telah menghasilkan hasil di atas rata-rata selama beberapa kali cakrawala. Selama 40 tahun, dana tersebut telah beroperasi, namun hasilnya negatif hanya dalam tiga tahun. ABALX dinilai memiliki risiko rata-rata untuk kategori tersebut selama horor waktu tiga tahun, lima tahun dan 10 tahun.

Hasil historis historis ABALX beserta profil risiko yang wajar membuat dana ini menjadi pegangan ideal bagi investor yang menginginkan diversifikasi yang menyeimbangkan pertumbuhan dan nilai.

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") berada dalam kategori alokasi moderat keluarga Janus. Dana tersebut, seperti ABALX, telah menerima rating starstar bintang empat selama tiga tahun, lima tahun dan 10 tahun kerangka waktu.Strateginya adalah menargetkan pertumbuhan aset jangka panjang yang seimbang dengan pelestarian modal dan pendapatan saat ini. Biasanya, dana tersebut menginvestasikan 35 sampai 65% asetnya di saham dan sisanya dalam pendapatan tetap dan setara kas. Pada tanggal 30 Juni 2016, alokasi dana tersebut adalah: 60,23% di saham U. S., 39,18% pada obligasi, 0, 59% secara tunai dan sisanya dalam instrumen lainnya, termasuk non U. Saham S. Dana tersebut, yang mulai diperdagangkan pada 1 September 1992, memiliki rasio biaya tahunan sebesar 0, 73% dan investasi awal minimum sebesar $ 2, 500. Seperti ABALX, telah dilakukan dengan sangat baik dalam beberapa kerangka waktu dibandingkan dengan kelompok sebaya . Kinerja lima tahun JANBX menduduki peringkat 20 di antara 745 dana dalam kategorinya. Dana tersebut mencapai tingkat pengembalian tertinggi 10 tahun atas 500 dana yang termasuk dalam kategori.

JANBX memiliki profil yang sangat mirip dengan ABALX dan kemungkinan akan mengajukan banding ke kumpulan investor yang sama yang mencari dana yang menyeimbangkan pelestarian pendapatan, pendapatan, pertumbuhan dan nilai pendapatan.