Pernyataan kebijakan investasi (IPS) adalah dokumen wajib bagi semua investor, dan satu yang harus disetujui semua penasihat keuangan yang kompeten untuk setiap klien yang mereka miliki. Ini adalah dokumen yang merinci strategi investasi untuk klien dan melakukan penasihat rencana investasi yang rinci dan terstruktur. Berikut adalah deskripsi dokumen ini dan tiga layanan perangkat lunak populer yang membantu penasihat keuangan membuat dokumen ini untuk klien dan prospeknya.

Apa yang ada dalam Pernyataan Kebijakan Investasi?

Secara singkat, sebuah IPS harus menjelaskan secara rinci tujuan dan sasaran keuangan yang dimiliki klien untuk jangka panjang. Ada tujuh komponen utama yang harus disertakan:

1. Kembalikan: rincian pengembalian portofolio yang diharapkan atau yang diharapkan yang diharapkan dari portofolio

2. Pertimbangan Resiko: rincian tentang kemauan dan kemampuan klien untuk mengasumsikan tingkat risiko portofolio yang spesifik

3. Likuiditas: rincian tentang setiap dan semua masalah likuiditas, sekarang dan di masa depan

4. Hukum: rincian tentang persyaratan hukum dan peraturan yang spesifik untuk masing-masing klien

5. Time Horizon: rincian tentang cakrawala waktu yang diharapkan dari klien dan portofolio

6. Pajak: pertimbangan pajak individual untuk portofolio dan individu

7. Keadaan Unik: rincian tentang sesuatu yang spesifik untuk klien yang tidak termasuk dalam enam bagian di atas

Seiring dengan komponen ini, biasanya beberapa rentang alokasi aset strategis dan taktis diperinci untuk kelas aset yang dapat diterima. Jadwal arus kas atau pengeluaran disertakan, serta bagian lain yang dianggap sesuai, seperti bagian kontribusi amal dan bagaimana portofolio harus memungkinkannya. Prosedur evaluasi dan komunikasi biasanya disertakan juga.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro adalah perusahaan perangkat lunak pembuatan IPS terkemuka yang berbasis di Pittsburgh, Pennsylvania. Perangkat lunak ini memberikan panduan dan kuesioner kepada para penasihat dengan panduan diskusi yang dapat digunakan dalam pertemuan pendahuluan atau informasi dengan klien. Ini berisi semua rincian yang harus diperoleh penasehat agar menghasilkan IPS yang efisien dalam perangkat lunak. Perangkat lunak ini menggabungkan berbagai alat untuk mengukur toleransi risiko dan menciptakan alokasi aset, yang menghemat banyak penasihat keuangan. Perangkat lunak ini menggabungkan sebuah proses yang dirancang untuk mengurangi risiko dan menghilangkan kesalahan, menghemat waktu dan kemungkinan uang. Perangkat lunak ini berbasis di lingkungan berbasis web yang terenkripsi dan aman, dan mampu menciptakan IPS untuk delapan jenis klien yang berbeda: individu dan keluarga, kepercayaan, wakaf dan yayasan, trust amal, rencana pembagian keuntungan, rencana pensiun, diarahkan 401 (k) s, dan rencana asuransi.Harga adalah $ 495 setahun untuk 100 IPS.

Advisory World Financial Technology

Advisory World Financial Technology, yang berbasis di Los Angeles dan San Diego, menawarkan generator proposal berbasis web untuk calon klien yang menetapkan profil risiko untuk klien, meninjau akun yang ada dan membuat berbasis IPS pada berbagai masukan. Perangkat lunak ini juga mampu melakukan analisis portofolio. Perangkat lunak ini lebih merupakan solusi satu atap untuk penasehat yang membutuhkan lebih dari sekedar IPS yang dibuat. Sementara harga penuh tidak tercantum di situs web perusahaan, ia menawarkan akses ke percobaan gratis 14 hari yang berfungsi penuh untuk perangkat lunak ini.

PlanPlus

PlanPlus adalah perusahaan swasta yang berbasis di Toronto, Kanada. Perusahaan telah mengembangkan perangkat lunak untuk profesional keuangan selama lebih dari 25 tahun. Perangkat lunak perusahaan menghasilkan IPS yang sangat rinci yang mencakup semua aspek utama dokumen dan beberapa. Perangkat lunak utama yang diberikan kepada penasihat keuangan disebut "PlanPlus PlanIt." Perangkat lunak ini tersedia dalam tiga tingkatan yang berbeda, masing-masing dengan peningkatan kemampuan teknis. Tingkat terendah biaya perangkat lunak $ 30 per bulan, biaya tingkat menengah $ 50 per bulan dan tingkat tertinggi $ 70 per bulan. Meskipun ada banyak jenis laporan dan analisis yang dapat dihasilkan perangkat lunak, seperti laporan real estat dan laporan arus kas, IPS tersedia dengan paket tingkat terendah.