Teknologi telah mempengaruhi perencanaan keuangan profesional secara signifikan. Penasihat independen, perwakilan terdaftar dan bahkan akuntan telah mengandalkan perangkat lunak keuangan yang canggih yang dirancang untuk membantu mereka tidak hanya merancang rencana investasi dan pensiun yang sesuai untuk klien namun juga membantu mereka untuk lebih melibatkan klien juga.

Program semacam itu biasanya menyediakan data historis; kemampuan untuk secara langsung membandingkan dua investasi dan secara visual mewakili perbandingan dengan cara yang mudah bagi klien untuk dipahami; dan berbagai formula evaluasi ekuitas untuk saham, termasuk ukuran risiko dan volatilitas seperti rasio Sharpe, Beta dan Sortino. Fitur umum lainnya termasuk kemampuan untuk menguji kembali dan menunjukkan efek rebalancing, reinvestasi dividen dan berbagai skenario perpajakan.

Lima program perangkat lunak perencanaan keuangan yang digunakan oleh penasihat keuangan profesional, menurut sebuah survei baru-baru ini yang dilakukan oleh T3, Perspektif Penasihat dan Informasi Inside adalah: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) dan Advizr. Survei ini mensurvei lebih dari seribu penasihat dengan pengalaman industri mulai dari beberapa tahun hingga lebih dari dua dekade, mewakili perusahaan yang mengandalkan perangkat lunak untuk CRM, manajemen portofolio dan layanan perencanaan keuangan.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro adalah favorit yang jelas, dengan 42% penasehat melaporkannya sebagai pilihan nomor satu untuk perangkat lunak perencanaan keuangan. Dianggap sebagai salah satu program paling komprehensif dan diluncurkan pada tahun 2001 oleh PIETech, ia dengan cepat naik ke peringkat teratas dan tidak menunjukkan tanda-tanda kehilangan pangsa pasar.

Bagian dari kesuksesan MoneyGuidePro dikaitkan dengan presentasi menarik dan user-friendlynya. Portal utama dirancang untuk sepenuhnya melibatkan klien, termasuk Play Zone dimana klien dapat memasukkan berbagai pilihan dan opsi untuk melihat efek potensial. Namun, penasehat tetap memegang kendali tertinggi dari program ini, termasuk bagian program apa yang diizinkan oleh klien untuk dilihat. MoneyGuidePro menawarkan interaksi yang lebih interaktif dengan program pihak ketiga, menampilkan lebih dari 40 situs webnya.

Salah satu kritik dari program ini adalah karena, karena tidak bergantung pada analisis arus kas, proyeksi kinerja sahamnya mungkin kurang dapat diandalkan. Pada tahun 2014, perusahaan meluncurkan myMoneyGuide, alat presentasi penjualan untuk penasihat keuangan.

eMoney Advisor

eMoney menawarkan program yang sangat mendalam dan dikenal dengan modul analisis arus kas terperinci. Lebih dari seribu responden yang melaporkan menggunakan perangkat lunak perencanaan keuangan, lebih dari 25% dilaporkan menggunakan eMoney. Selain itu, survei tersebut mengindikasikan bahwa ini adalah program perangkat lunak teratas yang dipertimbangkan oleh penasehat untuk menambah gudang sumber daya perencanaan keuangan mereka.Penjelasan yang mungkin untuk ini adalah akuisisi program perangkat lunak Fidelity di awal tahun 2015, sehingga memberi perangkat lunak itu reputasi yang berguna dan dapat dipercaya.

Salah satu kekuatan eMoney adalah umpan keuangannya yang menyediakan data, peringatan, dan berita real-time, membantu penasihat tetap berada di puncak situasi klien dan pasar yang penting. Fitur lain yang patut dicatat adalah portal klien eMoney (emX) yang memungkinkan klien mengakses cetakan keuangan mereka setiap saat.

Survei tersebut juga melakukan survei terhadap rata-rata peringkat pengguna untuk masing-masing perangkat lunak perencanaan keuangan yang mereka masukkan dalam survei. eMoney menempati posisi kedua tertinggi di depan MoneyGuidePro dengan rating pengguna rata-rata 7. 89 dari 10.

Money Tree

Pangsa pasar total Money Tree membawanya ke urutan ketiga dalam daftar dengan hampir 8% responden survei memilihnya di atas semua program lainnya. Ini juga merupakan perangkat lunak yang paling populer untuk peserta yang diidentifikasi terutama sebagai manajer aset.

Salah satu produk terbaik Money Tree adalah program Silver-nya. Dengan biaya yang lebih rendah daripada program seperti MoneyGuidePro dan eMoney Advisor, program perencanaan keuangan Silver Money Silver dirancang untuk penggunaan terutama oleh para bankir. Ini menawarkan fleksibilitas yang baik dalam kemampuan pendekatan dasarnya karena dapat difokuskan pada berbagai tujuan, seperti pensiun, perencanaan perumahan atau rencana pendanaan pendidikan. Meskipun tidak selengkap beberapa program lainnya, Silver dinilai tinggi karena kemudahan penggunaan dan integrasi dengan program pihak ketiga, serta modul untuk mengevaluasi program asuransi.

Baik Pohon Uang - Pohon Perak dan Uang - Total dianggap beberapa program terbaik untuk menjalankan "Bagaimana jika?" skenario, mengubah berbagai variabel input. Selain itu, Money Tree - Total menawarkan proyeksi tujuan dan proyeksi arus kas, fitur yang sangat berguna yang memenuhi kebutuhan unik berbagai klien.

Advicent (NaviPlan)

Perangkat lunak Advicent menerima tanggapan yang baik dari tepat di bawah 7% responden survei, dengan sebagian besar menyebut NaviPlan sebagai produk perencanaan keuangan pilihan. Sementara Advicent menawarkan beberapa produk yang dirancang untuk memenuhi berbagai kebutuhan penasihat keuangan, NaviPlan adalah program yang paling komprehensif dan berguna yang tersedia.

Program berbasis arus kas, NaviPlan paling populer di antara penasihat yang terdaftar secara dina karena mudah terukur terhadap jumlah klien yang berbeda dan kekayaan bersih yang bervariasi. Ini termasuk analisis pensiun akumulasi dan distribusi dan analisis aset dan liabilitas yang komprehensif, termasuk hutang.

NaviPlan menawarkan salah satu modul pengelolaan uang yang paling rinci dan perbandingan on-side onscreen secara visual dari investasi, serta simulasi skenario Monte Carlo untuk membantu menjaga informasi tetap up to date.

Advokat

Membulatkan lima besar adalah Advizr, pesaing yang relatif baru di pasar perangkat lunak perencanaan keuangan yang mulai populer di perusahaan penasihat kecil dan di antara para penasihat dengan pengalaman 1-5 tahun. Didirikan pada tahun 2012, software ini menawarkan beberapa alat perencanaan yang canggih untuk tes stress pensiun, optimalisasi Jamsostek, dan lainnya.

Advizr juga menawarkan produk yang disebut Advizr Express, sebuah program generasi memimpin yang berfokus pada kesiapan pensiun yang dapat menjelaskan popularitas perangkat lunak di kalangan praktik yang lebih kecil dan lebih muda dan bertujuan untuk meningkatkan pertumbuhan perusahaan dengan cepat. Perangkat lunak perencanaan keuangan ini juga merupakan salah satu dari lima program teratas yang dipertimbangkan para penasihat untuk menambahkan praktik mereka, menyelesaikan beberapa titik di bawah eMoney dan MoneyGuidePro dalam kategori ini.