Citibank baru-baru ini mengumumkan peluncuran Citi Priority dan mengubah layanan Citigold untuk meningkatkan pangsa pasar di antara konsumen makmur dengan menawarkan layanan pribadi dan manfaat tambahan lainnya. Selain manfaat ini, perusahaan jasa keuangan terkemuka berencana meluncurkan kemampuan digital dan mobile baru untuk klien ini. Langkah ini menandai tren yang terus berlanjut terhadap teknologi digital dan layanan personal sebagai cara untuk membedakan penawaran dengan klien yang lebih kaya.

Pada artikel ini, kita akan melihat dua program baru dan apa arti perkembangan ini selama sisa ruang penasehat keuangan selama tahun-tahun mendatang. (99%) Rancangan Baru untuk Klien Kaya Citi meningkatkan pengalaman Citigold-nya, menambahkan penasihat hubungan dan keuangan yang berdedikasi. penasihat klien dengan saldo kualifikasi $ 200.000 ke atas. Selain itu, layanan ini mencakup pengembalian dana yang tidak terbatas untuk biaya ATM pihak ketiga, kemampuan untuk mendapatkan tingkat tertinggi Citi ThankYou Points, layanan pelanggan 24/7 yang berdedikasi, perencanaan keuangan komplementer, dan akses terhadap wawasan pasar Citi dan penelitian global.

Bagi mereka dengan saldo antara $ 50.000 dan $ 199, 999, Citibank's Citi Priority memberikan panduan keuangan berdasarkan permintaan dari penasihat keuangan, alat pengelolaan uang digital, biaya yang dikeluarkan untuk produk deposito, dan harga pilihan pada hipotek dan produk kredit lainnya. Klien juga memiliki akses terhadap keuntungan perjalanan global seperti tidak ada biaya devisa pada kartu debit tanpa biaya layanan bulanan jika saldo minimum dipertahankan.

Citigold baru memberikan layanan terbaik di kelasnya, tim yang berdedikasi, harga pilihan, panduan pribadi dan keuntungan global untuk membantu klien mencapai tujuan keuangan mereka, "kata Venu Krishnamurthy, presiden, kepala bisnis dengan Citigold & Citi Priority dan Citi Personal Wealth Management. "Melalui penawaran baru ini, dengan senang hati kami sampaikan keseluruhan keahlian global kami kepada klien kami dan di minggu-minggu mendatang, kami akan meluncurkan kemampuan digital dan mobile yang disempurnakan. "Bersama dengan peluncuran ini, bank mensponsori acara di seluruh kota New York, termasuk pameran The Museum of the City of New York," New York at its Core, "debut Citigold bermerek Citi Bikes, dan sebuah rentang acara klien ( Implikasi untuk Industri

Menurut sebuah studi tahun 2015 oleh Spectrem Group, lebih dari 60% high- dan Responden ultra high-net-worth dan 51% nasabah makmur telah beralih penasihat selama masa hidup mereka.Kinerja adalah alasan yang paling sering dikutip, namun tidak cukup proaktif terdaftar sebagai alasan sekunder. Tim Citi menangani masalah ini dengan menyediakan akses instan kepada para profesional kepada klien untuk membantu memastikan klien berada di jalur yang benar.

Ada juga lebih dari 15. 5 juta milenium makmur di U. S. dengan setidaknya $ 100.000 dalam aset investasi di luar real estat, menurut juru bicara LinkedIn. Orang-orang ini berdiri untuk mewarisi kekayaan pribadi hampir $ 60 triliun yang perlu dikelola. Citi ingin menargetkan orang-orang ini secara lebih efektif dengan memperkenalkan kemampuan digital dan seluler yang disempurnakan yang telah menjadi keharusan bagi demografi yang menguntungkan.

Penasihat keuangan mungkin ingin mencatat tren ini saat mengembangkan penawaran mereka sendiri karena pasar menjadi lebih kompetitif. Dengan menggabungkan layanan personal dengan teknologi, penasehat dapat mengatasi banyak kekurangan yang menyebabkan orang-orang ini beralih penasihat. Secara proaktif mengatasi masalah ini dapat mengurangi churn dan membuatnya lebih mudah untuk menangkap pangsa pasar di antara klien kaya.

The Bottom Line

Citi baru-baru ini mengumumkan peluncuran Citigold dan Citi Priority untuk menargetkan demografi klien yang lebih baik dan meningkatkan pangsa pasar. Sebagai bagian dari dorongan ini, perusahaan jasa keuangan berencana menggabungkan layanan personal dengan kemampuan digital dan mobile yang ditingkatkan dalam beberapa minggu mendatang. Langkah ini mencerminkan kecenderungan yang sedang berlangsung untuk memenuhi permintaan klien kaya yang tinggi, dengan fokus pada milenium makmur. (Untuk bacaan terkait, lihat: Peran Chatbots dalam Jasa Keuangan )