Daftar Isi:
- Panggilan Dingin dan Jangan Panggil
- Jaringan dan rujukan adalah roti mentega dan mentega hari ini, sesuai dengan yang ada dalam bisnis ini. Seperti yang dikatakan oleh seorang penasihat yang tidak disebutkan namanya, "Arahan melalui klien saat ini mungkin menghasilkan 40% sampai 50% klien baru untuk praktik mapan. "Itu mungkin menjelaskan mengapa 86% penasehat terbaik dalam sebuah penelitian baru-baru ini mengatakan bahwa mereka" tidak memiliki strategi pemasaran dan akuisisi klien yang berbeda dan konsisten. "
- Bisnis jasa keuangan yang sudah mapan menerima sebagian besar bisnis baru mereka dari rujukan, namun mereka tahu bahwa jejaring sangat layak untuk waktu mereka. Waktu investasi dalam mempelajari teknologi baru dan media sosial dapat memberikan dividen yang besar dalam menumbuhkan basis klien penasihat. Panggilan dingin mungkin pada dasarnya mati untuk meminta bisnis dari rumah tangga, namun FA seharusnya tidak menghitung manfaat menelepon bisnis. Untuk lebih, lihat
Hanya sedikit orang yang suka melakukan cold- menelepon tapi apakah masih memiliki tempatnya di industri jasa keuangan? Apakah penasehat keuangan masih menggunakan panggilan dingin sebagai strategi rekrutmen atau jaringan menjadi strategi baru pilihan? Di sinilah masing-masing sesuai dengan industri saat ini.
Panggilan Dingin dan Jangan Panggil
Pada tahun 2003, National Do Not Call Registry lahir dari Federal Trade Commission dan Federal Communications Commission. Hal ini memungkinkan konsumen untuk tidak menerima panggilan dingin untuk jangka waktu lima tahun. Setelah lima tahun mereka hanya perlu mendaftar ulang. Pada tahun 2010, registri mencapai 200 juta nomor dan terus bertambah.
Setelah banyak tuntutan hukum dari industri telemarketing, pengadilan menegakkan legalitas dari Do Not Call Registry, yang pada dasarnya membawa panggilan dingin berakhir untuk penasihat keuangan.Tapi registri hanya berlaku untuk rumah tangga - bukan bisnis. Akibatnya, profesional keuangan masih bisa melakukan bisnis panggilan dingin. Kabar baiknya: Dengan bisnis, hasilnya berpotensi jauh lebih tinggi. Meskipun sering sulit untuk menghubungi pengambil keputusan di perusahaan, setelah rencana 401 (k) perusahaan atau bisnis eksekutif perusahaan dengan bayaran tinggi dapat membuat usaha tambahan sepadan.
Panggilan Dingin Tanpa Mendapatkan Bahu Dingin .
Jaringan dan rujukan adalah roti mentega dan mentega hari ini, sesuai dengan yang ada dalam bisnis ini. Seperti yang dikatakan oleh seorang penasihat yang tidak disebutkan namanya, "Arahan melalui klien saat ini mungkin menghasilkan 40% sampai 50% klien baru untuk praktik mapan. "Itu mungkin menjelaskan mengapa 86% penasehat terbaik dalam sebuah penelitian baru-baru ini mengatakan bahwa mereka" tidak memiliki strategi pemasaran dan akuisisi klien yang berbeda dan konsisten. "
Mungkin mereka harus mengembangkannya. Sebuah studi Fidelity baru-baru ini menemukan bahwa penasehat yang lebih muda menerima arahan tiga kali lebih banyak daripada penasihat yang lebih tua karena mereka merangkul tren teknologi baru.
Apa jenis tren yang harus mereka kuasai? Klien yang lebih tech-savvy ingin pengiriman dokumen keuangan dan literatur instan serta cara inovatif untuk berbicara dengan penasihat mereka - obrolan video, misalnya. Yang lain memeluk media sosial karena industri menerapkan peraturan kepatuhan yang lebih jelas, dan ponsel memberi alat yang lebih real-time kepada para penasihat untuk melayani klien dengan lebih baik.Semua teknologi ini hanya berfungsi untuk meningkatkan rujukan dan kemampuan penasihat keuangan untuk membangun hubungan yang lebih kuat dengan klien mereka.
Jaringan kuno masih bekerja juga. Terlibat dalam Kamar Dagang dan Rotary Club setempat masih dipandang sebagai layanan masyarakat yang menghasilkan bisnis bersamaan dengan melayani di dewan nonprofit dan berbicara di acara.
Organisasi jaringan seperti BNI disebutkan oleh penasehat, serta lebih banyak kelompok niche - kelompok untuk penasihat wanita atau minoritas, misalnya.
The Bottom Line
Bisnis jasa keuangan yang sudah mapan menerima sebagian besar bisnis baru mereka dari rujukan, namun mereka tahu bahwa jejaring sangat layak untuk waktu mereka. Waktu investasi dalam mempelajari teknologi baru dan media sosial dapat memberikan dividen yang besar dalam menumbuhkan basis klien penasihat. Panggilan dingin mungkin pada dasarnya mati untuk meminta bisnis dari rumah tangga, namun FA seharusnya tidak menghitung manfaat menelepon bisnis. Untuk lebih, lihat
Alternatif Untuk Panggilan Dingin .
Daftar cuaca musim dingin
Mungkin Anda akan melewati musim dingin tanpa menghadapi badai monster (nother), tapi yang terbaik adalah siap. Kerjakan daftar periksa ini.
Pencurian Identitas: Siapa yang Harus Memanggil Bantuan
Jika identitas Anda dicuri, penting untuk bertindak cepat. Cari tahu apa yang harus dilakukan jika itu terjadi.
Apa yang dimaksud dengan "niat untuk memanggil instrumen hutang sebelum jatuh tempo" untuk tujuan perpajakan?
Ketika obligasi dijual untuk keuntungan modal, penjual akan menghadapi pajak atas keuntungan tersebut. Keuntungan dari penjualan akan diperlakukan sebagai keuntungan modal atau pendapatan biasa tergantung pada sifat penjualan. Internal Revenue Service (IRS) menyatakan bahwa jika obligasi dijual dengan "niat untuk memanggil instrumen hutang sebelum jatuh tempo", maka pajak tersebut akan dianggap sebagai pendapatan biasa.