Apa yang dilakukan penasihat keuangan? Persyaratan dasarnya adalah pengetahuan teknis di bidang keuangan di mana mereka berlatih, namun kompetensi profesional yang benar membutuhkan lebih banyak. Sebenarnya, penasihat keuangan harus mengenakan banyak topi untuk melakukan pekerjaan mereka secara efektif, dan mereka yang mempertimbangkan bidang ini sebagai karier harus mempelajari kehidupan sehari-hari para penasehat.

Siapa pun yang bekerja di industri keuangan dapat memberi tahu Anda bahwa langkah pertama untuk menjadi penasihat sukses adalah mendapatkan pendidikan yang baik dalam mekanisme aspek keuangan mana pun yang ingin Anda kerjakan. Ini bisa menjadi gelar sarjana atau master dalam beberapa kasus, sertifikasi profesional seperti perencana Keuangan Disertifikasi, atau hanya satu atau dua lisensi bagi mereka yang ingin berfokus pada jenis produk keuangan tertentu. Tapi pendidikan sejati Anda di bidang ini bahkan tidak akan dimulai sampai Anda menyelesaikan langkah-langkah ini. (Untuk lebih, lihat: Sekolah Terbaik untuk Perencanaan Keuangan .)

Hari penasehat keuangan rata-rata biasanya dimulai lebih awal dan sering kali berjalan sampai jam malam, terutama bagi mereka yang baru di industri ini. Jadwal harian penasehat khas biasanya akan mencakup hal-hal berikut:

Prospecting

- Metode dan jumlah ini akan sangat bergantung pada keadaan penasihat. Seorang profesional yang baru dicetak tanpa buku bisnis yang bisa ditarik dari tempat tinggalnya bisa menghabiskan paling sedikit setengah hari untuk menumbuk trotoar dengan cara apa pun, baik dengan mengembangkan jaringan rujukan atau mengunjungi calon pelanggan secara langsung. Mereka yang memulai dengan pasar yang hangat dimana prospek akan menghabiskan cukup banyak waktu untuk berinteraksi dengan orang-orang ini; Sebagai contoh, seorang penasihat baru yang bekerja lama di perusahaan lain dapat fokus pada mensponsori acara untuk karyawan perusahaan tersebut guna menghasilkan bisnis. Metode modern lainnya termasuk membangun kehadiran digital yang kuat dan menulis blog. (Untuk lebih lanjut, lihat:

• Bagaimana Mencapai Prospek Yang Telah Memiliki Penasihat . Melayani klien saat ini - Sebagai penasihat membangun buku bisnis mereka, fokus mereka secara bertahap akan mulai bergeser dari memperoleh bisnis baru untuk melayani pelanggan saat ini. Banyak penasihat yang sudah mapan akan memulai hari mereka dengan meninjau portofolio klien, menjawab pertanyaan klien dan menangani isu-isu yang menonjol sebelum beralih ke bisnis baru. Penasehat yang paling mapan akan memberi tahu Anda bahwa pendekatan ini adalah cara terbaik untuk menghasilkan bisnis baru karena klien yang menerima layanan terbaik adalah klien yang bahagia (siapa yang akan membuat rujukan). (Untuk yang lebih, lihat:
• Menjaga Klien Lewat Good and Bad Times . Pekerjaan administratif - Meskipun ini sering dapat termasuk dalam kategori klien servis, calon penasihat harus siap untuk membelanjakannya. segmen material pada hari kerja mereka menangani tugas birokrasi seperti laporan kepatuhan, memperbarui catatan klien, memproses tiket perdagangan, dan menangani prosedur pencatatan lainnya.Mungkin harus dikatakan di sini bahwa mayoritas penasehat sukses mampu mempertahankan sejumlah besar detail di kepala mereka secara berkelanjutan. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Bagaimana Penasihat Keuangan Menurunkan Klien . Perencanaan keuangan - Meskipun ini mungkin tampak jelas, Anda harus meluangkan waktu untuk mengirimkan barang dan layanan inti Anda kepada klien Anda - dan ini mungkin sulit untuk menyesuaikan diri dengan jadwal Anda di kali. Memasukkan data ke dalam perencanaan keuangan atau program pajak bisa menjadi proses yang panjang dan membosankan dan memerlukan perhatian yang sangat baik terhadap detail. Bahkan mereka yang membayar orang lain untuk melakukan entry data bagian ini harus memonitor proses ini dengan ketat. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Perencanaan Keuangan: Ini Tentang Lebih dari Uang .) Pendidikan lanjutan - Unsur perencanaan keuangan yang tak terhindarkan ini bisa jauh melampaui kepuasan industri atau persyaratan pendidikan kredensial. untuk memasukkan riset investasi dan produk. Banyak sekuritas dan kendaraan asuransi memerlukan pelatihan khusus sebelum vendor menyetujui penasihat untuk menjualnya. Beberapa penasehat sering menghadiri seminar selama seminggu yang mencakup topik khusus atau terus mendapatkan sebutan baru untuk memberikan tingkat layanan yang dibutuhkan klien mereka. Ini tidak hanya memakan waktu tapi juga mahal dalam beberapa kasus. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Menjaga Pendidikan Lanjutan Anda .) Elemen Manusia Seperti yang Anda harapkan, yang lain - dan yang paling penting - elemen dari tugas penasihat keuangan adalah membangun dan mengelola hubungan klien. Ini dimulai dengan menciptakan kesan profesional selama fase pencarian, memberikan apa yang Anda janjikan selama fase perencanaan dan tetap berhubungan dengan mereka secara berkelanjutan. Dan tentu saja, ini bisa menjadi tantangan nyata di kali - misalnya, ketika klien yang telah disinherited oleh orang tua mereka memanggil Anda dan berteriak bahwa dia akan menuntut Anda karena hal itu, walaupun Anda mungkin tidak terlalu terlibat. . Kemampuan Anda untuk mendidik klien dan meyakinkan mereka untuk melakukan hal yang benar secara substansial akan memengaruhi keseluruhan kesuksesan Anda - dan potensi tanggung jawab - dalam bisnis ini. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Perusahaan-perusahaan ini berada di antara Klien Penasihat Keuangan

.

Dan klien bukan satu - satunya orang yang Anda perlukan untuk tetap berada di pihak Anda. Anda harus belajar bagaimana berbicara dan bernegosiasi dengan pedagang grosir, petugas kepatuhan, petugas peraturan dan perwakilan layanan pelanggan yang mungkin atau mungkin tidak berminat untuk membantu atau bekerja sama dengan Anda saat Anda membutuhkannya. Kemampuan Anda untuk mempertahankan kemauan baik mereka bisa berarti perbedaan antara ketidaknyamanan dan kehilangan bisnis dan praktik yang berjalan lancar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasehat: Hindari Kesalahan Umum ini

.

Bagaimana Menyiapkan Jika Anda merasa bisa menggunakan beberapa bantuan untuk mempersiapkan beberapa elemen yang dijelaskan di atas, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk mengambil beberapa kursus atau kelas tambahan dalam keuangan perilaku atau psikologi, keterampilan mendengar dan komunikasi, dan berbicara di depan umum.Jika Anda masuk bisnis untuk diri Anda sendiri sebagai penasihat independen, maka beberapa pelatihan tentang bagaimana menjadi pengusaha mungkin juga tidak menyakitkan. Tempat yang baik untuk memulai adalah berbicara dengan beberapa penasihat yang mengambil pendekatan yang sama dengan yang Anda inginkan dan berhasil melakukannya. Tanyakan kepada mereka keterampilan apa yang kurang nyata yang mereka gunakan dalam pekerjaan sehari-hari mereka dan bagaimana mereka mempelajarinya. Ada kumpulan kursus online gratis yang berkembang pesat yang mencakup setiap topik yang bisa dibayangkan bagi mereka yang ingin belajar, dan ini bisa menjadi tempat yang murah dan mudah untuk memulai segmen alternatif pendidikan Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Indikator Leading Indicator of Behavioral Finance

.

Garis Dasar Pekerjaan Anda sebagai penasihat keuangan akan mencakup lebih dari sekadar mengelola portofolio investasi atau menutup penjualan. Prospek, pemasaran, layanan pelanggan, kepatuhan, administrasi dan pendidikan juga akan menjadi bagian dari rutinitas harian Anda, dan kemampuan Anda untuk mengintegrasikan hal-hal ini secara efektif ke dalam jadwal Anda pada akhirnya dapat menentukan tingkat keberhasilan Anda dalam bisnis. Untuk informasi lebih lanjut dan sumber daya untuk menjadi penasihat keuangan, kunjungi situs web Asosiasi Perencanaan Keuangan di www. fpanet org, Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi di www. napfa org atau situs web Dewan CFP di www. cfp. bersih. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip Karir untuk Wanita yang Aspire menjadi Penasihat

.