Manajer portofolio menggunakan sejumlah judul pekerjaan, bekerja untuk berbagai jenis perusahaan investasi dan mengelola jenis aset yang berbeda. Mereka bekerja di bawah serangkaian filosofi dan menggunakan strategi investasi yang unik. Untuk memberikan gambaran sekilas seperti apa kehidupan Anda jika Anda mengejar karir dalam manajemen portofolio, kami telah mewawancarai tiga profesional di lapangan untuk melihat bagaimana hari kerja yang khas berjalan.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Pedagang Efek Clayton A. Cohn adalah ketua, presiden dan CEO Marketaction. com, perusahaan jasa keuangan dan Penasihat Investasi Terdaftar yang memberikan layanan mulai dari panduan portofolio gratis dan analisis sekuritas hingga pengelolaan kekayaan layanan penuh.

Dia memulai rutinitas hariannya pada pukul 5 a. m. untuk mempersiapkan bel pembukaan di 6:30 a. m. Dari 7 a. m. ke 8 a. m. , dia memonitor pasar, mencari peluang dan mengukur arah pasar untuk hari ini. Dari 8 a. m. sampai 9:30 a. m. , dia menggabungkan pekerjaan dengan aktivitas santai, ngeblog, menulis dan tanggung jawab non-bisnis; Dia bahkan mungkin meremas saat tidur ringan.

Pada 11 a. m. dia memonitor posisinya, dan pada pukul 11:30 a. m. dia mempersiapkan untuk jam terakhir pasar. Dari 12 hal. m. ke 1 hal. m. , dia menutup posisi dan penelitian dan menerapkan perdagangan untuk hari berikutnya, tapi "jika saya tidak ingin berdagang maka saya tidak melakukannya, karena saya biasanya akan kehilangan uang," kata Cohn. Setelah bel penutupan, dia melakukan perhitungan nilai aset bersih (NAV) dan memperbarui akunnya. 1: 30 hal. m. menandai dimulainya pertemuan dua jam di seluruh perusahaan untuk membahas apa yang sedang terjadi di pasar, investasi dan usaha pribadi saat ini, dan kemungkinan peluang baru untuk kembali, seperti start-up atau penemuan proprietary.

Pada akhir pekan, dia menangani masalah perusahaan yang tidak terkait dengan pasar, seperti pengajuan perusahaan, kepatuhan dan masalah klien. Dia menikmati gaya hidup kerja keras dan berjalan keras dan banyak melakukan pekerjaan, termasuk membawa perusahaannya mundur setiap beberapa bulan sekali. Sementara timnya terus memantau pasar selama liburan ini, perjalanan masa lalu ke Las Vegas dan ke Festival Seni dan Budaya Coachella Valley telah terbukti merupakan peluang ikatan yang hebat dan masa produktif untuk mendiskusikan gagasan baru.

"Saya selalu bekerja, saya menyukai apa yang saya lakukan, menghasilkan uang dengan menghasilkan lebih banyak uang, itu adalah perasaan yang hebat. Saya juga menyukai pasar," kata Cohn. "Bagi saya ini seperti bermain video game , dan seperti permainan video lainnya, semakin banyak Anda bermain dan semakin Anda berlatih, semakin baik yang Anda dapatkan. Kecuali dalam kasus ini … semakin baik Anda dalam permainan, semakin banyak uang yang Anda hasilkan. "

Adam Koos, Libertas Wealth Manajemen

Adam Koos adalah presiden, manajer portofolio dan penasihat keuangan senior di Libertas Wealth Management Group, Inc.di Dublin, Ohio Dia adalah perwakilan penasihat dan broker investasi yang terdaftar dan telah mencapai lisensi asuransi perawatan kesehatan Seri 7, 63, 31, 24, dan kehidupan, kesehatan dan perawatan jangka panjang. Dia mengkhususkan diri dalam manajemen portofolio saham, akumulasi kekayaan dan perlindungan, pensiun dan perencanaan perumahan, dan manajemen aset pensiun. Perusahaannya menggunakan strategi manajemen portofolio "pertahanan pertama" untuk mempertahankan portofolio nasabah dari kerugian dan membantu mereka mempertahankan sarang telur mereka.

Koos biasanya bangun pukul 6:30 a. m. dan menghabiskan satu setengah jam pertama untuk mengkaji ulang penelitian tentang berbagai kelas aset, sektor, saham individual dan ETF. Sekitar 8 a. m. , dia mulai melihat pergerakan real-time dari "pasar pra" untuk melihat bagaimana pasar bisa keluar dari gerbang.

Dia menuju ke kantor sekitar pukul 9 a. m. dan sering memiliki tiga sampai empat janji dengan klien sepanjang hari untuk tinjauan portofolio dan perencanaan keuangan, yang membuatnya cukup sibuk. Dia juga menghabiskan sekitar tiga jam sehari untuk menanggapi email.

"Sepanjang hari, saya memeriksa pergerakan portofolio secara real-time melalui kantor, atau jika saya jauh dari kantor karena alasan apapun, saya terus-menerus memeriksa telepon saya," Koos "Saya juga telah menyiapkan peringatan untuk semua posisi yang saya miliki sehingga jika terjadi sesuatu dalam investasi di portofolio kami, saya mendapat pesan teks dan email sehingga saya dapat segera melakukan tindakan." Karena dia hanya memiliki empat portofolio yang dikelola - saham, ETF, obligasi dan investasi yang bertanggung jawab secara sosial - yang dialokasikan berbeda untuk setiap klien, dia dapat melihat setiap portofolio nasabah setiap hari karena mereka memiliki investasi yang sama. Ini juga investasi yang dia dan timnya sendiri.

Koos biasanya tidak diperdagangkan pada atau hanya setelah terbuka atau pada atau sesaat sebelum menutup, meskipun dia memantau pasar karena kepanikan atas "kiamat du jour," katanya. Sepanjang hari, dia memantau Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com dan Marketwatch. com untuk berita terbaru Di penghujung hari, dia meninjau portofolio perusahaan dan memeriksa langganannya untuk berita apa pun yang mungkin dia lewatkan di siang hari.

Tiga kali seminggu, dia biasanya pulang pukul 6 p. m. untuk membantu makan malam keluarga dan menidurkan anak-anak. Suatu malam dia relawan dengan organisasi bisnis, dan satu malam lagi dia mengambil janji temu sampai pukul 9 malam. m. Dia biasanya menghabiskan satu jam lagi di malam hari untuk mengikat tujuan longgar hari itu dan melakukan riset pasar. "Saya mungkin melihat perbandingan kekuatan relatif antara kelas aset atau saham. Saya mungkin mencari tren untuk muncul naik atau turun di sektor, kelas aset atau keseluruhan pasar, "kata Koos. Dia juga menghabiskan dua sampai tiga jam per hari pada akhir pekan bekerja.

Selain kegiatan kesehariannya, Koos biasanya menghabiskan tiga sampai empat jam per minggu untuk menulis artikel, berkomentar dan berkomunikasi dengan wartawan. Dia hanya menempatkan perdagangan sekitar seminggu sekali, yang merupakan tugas sederhana karena setiap orang memiliki portofolio yang sama.Jika menurutnya stok harus dijual, dia menjualnya ke semua akun kliennya secara bersamaan.

Selama acara besar, Koos mungkin menghabiskan waktu ekstra dalam penelitian. "Seminggu sebelum hutang Treasury AS diturunkan pada bulan Agustus 2011, saya menghabiskan seluruh minggu dan hampir setiap malam membakar lilin di kedua ujungnya, menyesuaikan harga stop, mempertimbangkan posisi pendek dan terbalik dan memainkan skenario yang berbeda, "kata Koos. Selain itu, ketika pivot pasar, dia memperbarui rencana pensiunnya mengenai apa yang harus dilakukan dalam rencana individual mereka berdasarkan model dan toleransi risiko mereka.

Kehidupan keluarganya adalah prioritas utama, namun pekerjaan membuat Koos cukup sibuk dan membatasi kehidupan sosialnya di musim sepak bola Buckeye. Dia menemukan waktu untuk liburan dengan tiba lebih awal atau terlambat ketika menghadiri konferensi bisnis luar kota; dia juga meluangkan waktu untuk satu liburan setahun bersama keluarga dekatnya dan yang lainnya bersama keluarga besarnya. "Biasanya antara pukul 12 dan 17 di antara kita menyewa rumah besar, kita semua bisa tinggal selama seminggu dan melakukan beberapa penangkapan dan ikatan, " dia berkata. Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock adalah CEO dan direktur investasi untuk CitrinGroup di Birmingham, Mich. Dia bekerja sesuai dengan perannya saat ini melalui posisi di sektor perbankan, kemudian sebagai kepala pedagang dan direktur operasi untuk CitrinGroup. Dia adalah direktur proses Konstruksi dan Penerapan Model Portofolio perusahaan dan merupakan anggota pendiri Dewan Penasihat Investasi.

Mrock memulai hari kerjanya pada pukul 8:30 a. m. dengan memprioritaskan tugasnya untuk hari itu. Kemudian dia menghabiskan setengah jam untuk meninjau transaksi dan aktivitas sebelumnya di semua portofolio dan menentukan strategi trading untuk dieksekusi pada jam pasar. Dari 9: 30 a. m. ke 10: 30 a. m. , dia mengerjakan proyek jangka panjang terkait dengan peningkatan konstruksi portofolio, implementasi dan / atau pengawasan. Dia kemudian menghabiskan waktu satu jam berikutnya untuk mengatasi aktivitas pasar dan perilaku portofolio saat ini. Dia juga mengulas berita berita yang berlaku untuk portofolio yang dia kelola dan filosofi investasi mendasar mereka.

Sekitar 11: 30 a. m. , dia menghabiskan setengah jam untuk check-in dengan timnya dan mendiskusikan aktivitas pasar, ekonomi dan portofolio, kemudian membutuhkan waktu setengah jam. Dari 12: 30 hal. m. ke 1: 00 hal. m. , dia menjalankan perdagangan hari itu; Dia kemudian menghabiskan tiga jam lagi untuk proyek jangka panjang, dengan sedikit waktu istirahat di tengah jalan.

Dia menghabiskan dua jam terakhir hari kerja untuk meninjau aktivitas pasar dan perilaku portofolio saat ini, memeriksa dengan timnya dan menilai hari yang sebenarnya melawan proyeksi paginya. Dia memastikan bahwa catatan dan tindak lanjutnya untuk hari itu lengkap dan memprioritaskan tugas hari berikutnya. Mrock bekerja delapan sampai 10 jam sehari dan juga menghabiskan banyak waktu di akhir pekan, tapi mencoba menemukan keseimbangan antara waktu profesional dan pribadi.

Aktivitas non-harian terpentingnya adalah membahas portofolio perusahaan dengan kedua rekan kerja dan pihak luar yang kuat untuk mendapatkan wawasan akan perbaikan."Ini adalah kesempatan untuk menantang asumsi, menganalisis dari perspektif yang berbeda dan mengurangi ancaman dan peluang yang mengancam," kata Mrock. Dia mencoba melakukan aktivitas ini setidaknya setiap bulan. Dia juga mengambil tampilan perilaku portofolio, secara bulanan dan mendalam, menganalisis ukuran risiko dan pengembalian aktual dan penyimpangan portofolio dari ekspektasi. Ketiga manajer portofolio ini tentu saja tidak memiliki jam kerja terburuk di industri jasa keuangan - mereka menghabiskan waktu berjam-jam selama seminggu dan beberapa jam di akhir pekan, namun berhasil menemukan waktu untuk keluarga, teman dan liburan Mereka memiliki berbagai jenis klien dan tujuan investasi, namun mereka menyukai pasar dan analisis investasi. Jika Anda memiliki hasrat ini juga, ini hanya masalah menemukan atau menciptakan perusahaan manajemen portofolio yang tepat untuk filosofi dan gaya hidup investasi Anda.