a:

Mendapatkan lisensi sebagai penasihat keuangan tidak memerlukan gelar Master of Business Administration (MBA). Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP Board) bertanggung jawab untuk menerbitkan lisensi kepada penasihat keuangan dan memerlukan setidaknya gelar sarjana atau lebih tinggi, tiga tahun pengalaman kerja yang relevan, kepatuhan terhadap standar etika tertinggi dan lulus ujian dewan. Beberapa penasihat keuangan kemudian dapat memilih untuk memperoleh gelar MBA, yang dapat membantu mereka dipromosikan atau mendapatkan prospek pekerjaan yang lebih baik.

Persyaratan Pendidikan

Penasihat keuangan prospektif harus memiliki gelar sarjana terakreditasi regional dan harus menyelesaikan kursus yang mencakup berbagai topik keuangan seperti asuransi, investasi dan perencanaan pensiun, perencanaan pajak penghasilan, dan perkebunan perencanaan, serta komunikasi interpersonal. Gelar MBA tidak diperlukan, namun sangat membantu jika kuliahnya mencakup topik yang tidak dibahas oleh pendidikan pemohon sebelumnya. Dewan CFP memerlukan persyaratan kursus yang harus diselesaikan sebelum duduk untuk ujian sertifikasi, sementara persyaratan gelar sarjana dapat terpenuhi dalam waktu lima tahun setelah pemohon lulus ujian.

Kemajuan MBA dan Karir

Sementara beberapa penasihat keuangan bekerja sendiri dan bertindak sebagai konsultan pribadi untuk perorangan, kebanyakan memilih untuk bekerja di perusahaan investasi dan pialang dan bank, yang membayar gaji tetap dan bonus. Banyak penasihat keuangan memilih untuk mengambil spesialisasi di bidang tertentu, seperti asuransi, saham, pendapatan tetap atau perencanaan perumahan.

Mendapatkan gelar MBA mungkin terbukti menguntungkan bagi penasihat wiraswasta dan penerima gaji. Karena para penasihat dapat mengambil spesialisasi di bidang tertentu selama studi MBA mereka, mereka dapat memperoleh pengetahuan tambahan tentang area subjek yang dapat membantu mereka menarik lebih banyak pelanggan. Namun, seorang penasihat yang sedang berpikir untuk mendapatkan gelar MBA harus dengan hati-hati menimbang biaya gelar MBA melawan perkiraan kenaikan pendapatan masa depan.