Operasi reksa dana Fidelity, yang dimulai pada tahun 1946, dibagi menjadi dua operasi terpisah. Yang pertama adalah keluarga produk reksa dana di bawah payung Fidelity Investments. Yang kedua, tiga divisi Fidelity Management & Research Company, adalah penasehat investasi bertindak untuk semua dana Fidelity. Perusahaan ini berkantor pusat di Boston, Massachusetts, namun memiliki operasi di seluruh dunia.

Laporan keuangan Fidelity untuk Q2 2015 mencantumkan aset di bawah administrasi menjadi lebih dari $ 5. 2 triliun, dengan aset kelolaan (AUM) lebih besar dari $ 2. 1 triliun, menjadikannya salah satu manajer investasi terbesar di Amerika Serikat. Secara global, Fidelity adalah reksa dana dan layanan keuangan terbesar kedua dalam hal aset yang dikelola.

Ned Johnson, putra pendiri Edward Johnson II, adalah ketua Fidelity Investments. Keluarga Johnson mengendalikan 49% saham perusahaan di antara banyak anggota, namun selalu memberikan suara sebagai satu blok.

Filosofi Investasi Reksa Dana Fidelity

Ada dua tema yang memisahkan filosofi investasi reksa dana Fidelity dari pesaing utamanya: penelitian global dan keragaman strategis. Itu bukan untuk mengatakan bahwa perusahaan lain tidak bertujuan untuk keragaman atau tidak memiliki kemampuan penelitian yang sangat baik; Hanya saja tidak ada perusahaan lain yang begitu aktif memasarkan tema penelitian eksklusif dan beragam pilihan.

Di situs resminya, Fidelity secara terbuka menyatakan ketidaksepakatannya dengan baik Efficient Market Hypothesis (EMH) dan Modern Portfolio Theory (MPT). Perusahaan tidak mengharapkan pasar selalu menjual setiap keamanan dengan benar, yang berarti bahwa manajer terampil dan penelitian yang baik diperlukan untuk menemukan dan menyesuaikan diri dengan saham yang salah.

Sebenarnya, Fidelity menggunakan kata "penelitian" sesering kata benda lain di halaman filosofi investasinya. Pendekatan penelitian Fidelity bersifat hands on dan sangat mendasar, yang berarti kontak langsung dengan perusahaan dikombinasikan dengan tinjauan tingkat luas masing-masing sektor. Fidelity menggerogoti manajemen senior, lini produksi, rute distribusi, gerai dan setiap lini integrasi untuk menemukan nilai bermain yang tidak disenangi atau tidak benar.

Manajer portofolio Fidelity diberi fleksibilitas ideologis lebih banyak daripada manajer investasi perusahaan lain. Setiap portofolio Fidelity didukung oleh divisi penelitian yang mengesankan perusahaan, namun sebaliknya, para manajer dibiarkan sendiri untuk mendapatkan hasil sesuai keinginan mereka. Fidelity percaya pada kekuatan melalui dinamisme, keragaman dan fleksibilitas - dan investor menerima bonus tambahan dari berbagai pilihan warna-warni.

Situs Fidelity adalah tempat yang sangat baik untuk mencari dana dan memperdagangkan banyak dari mereka (kebanyakan penawaran Fidelity) tanpa biaya transaksi.Hal yang menyenangkan tentang keterbukaan Fidelity adalah Anda bisa dengan mudah membandingkan hasil, peringkat Morningstar, biaya dan informasi lainnya di antara lebih dari 10.000 dana.

Jumlah Asset yang Ditawarkan

Sedikit yang mendekati persaingan dengan penawaran reksa dana Fidelity. Pada Desember 2015, Morningstar mendaftarkan lebih dari 350 reksa dana Fidelity yang berbeda. Situs Fidelity membagi dana ini menjadi tujuh kelompok aset besar (Ekuitas Domestik, Ekuitas Internasional, Sektor, Pendapatan Tetap, Alokasi Aset, Indeks dan Pasar Uang) dan lebih dari 40 subkelompok.

Bagi mereka yang akrab dengan kotak gaya Morningstar, Fidelity menawarkan dana ekuitas di masing-masing dari sembilan ruang. Meskipun situs Fidelity melakukan pekerjaan yang baik dengan mengkodifikasi penawarannya, situs Morningstar lebih baik bagi mereka yang mencari jenis dana tertentu dan lebih nyaman dengan kotak gaya.

Dalam kategori Domestic Equity, Fidelity menyajikan belasan reksa dana dan memisahkannya ke dalam kategori berikut: nilai besar, perpaduan besar, pertumbuhan besar, nilai kecil / menengah, campuran kecil / menengah, pertumbuhan kecil / menengah, berorientasi pada pendapatan , pergi-mana saja dan diversifiers. International Equity adalah segmen yang lebih kecil, dengan 25 dana berbeda di empat subkategori: pasar internasional, regional & tunggal, global, dan emerging markets.

Opsi ekuitas lainnya dipecah menjadi kategori Sektor dan Indeks. Investor sektoral dapat memilih reksadana secara discretionary, consumer staples, energi, perawatan kesehatan, industri, keuangan, teknologi informasi, utilitas, telekomunikasi, real estat dan material.

Indeks dana dipisahkan sangat sederhana. Perusahaan memiliki 20 reksa dana saham dibagi menjadi saham dalam negeri dan bursa saham internasional.

Investor campuran atau berimbang yang menginginkan perpaduan ekuitas dan pendapatan tetap dapat memilih dari dana Alokasi Aset Fidelity. Hal ini cenderung diatur oleh volatilitas dan risiko; Secara umum, dana berisiko memiliki eksposur ekuitas yang lebih besar dan dana yang kurang berisiko memiliki eksposur obligasi yang lebih besar.

Standout Funds

Tentu, lini produk Fidelity yang besar mencakup hampir semua jenis investasi dan memiliki nilai kinerja di seluruh papan. Morningstar adalah penggemar berat dari banyak dana Fidelity; Per Desember 2015, ada 18 reksa dana Fidelity dengan peringkat keseluruhan Morningstar berbintang lima. Dari 18 dana tersebut, sembilan di antaranya adalah ekuitas murni (artinya tidak ada eksposur obligasi), dan empat dana lainnya memiliki campuran saham dan obligasi.

Lima dari 18 dana lima bintang Fidelity juga masuk dalam 5% teratas untuk kinerja 1 tahun. Tiga dari lima yang merupakan ekuitas murni bermain: Fidelity Select IT Services Portfolio Fund, Fidelity Select Retailing Portfolio Fund dan Fidelity Select Biotechnology Fund. Reksa Dana Ritel Selesai Fidelity dan Dana Bioteknologi Fidelity Select masing-masing mendapat peringkat 1% teratas untuk kinerja 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Jika Anda mengikuti metodologi Morningstar - yang tidak terlalu salah - kedua reksa dana ini adalah dana ekuitas terkuat dalam jajaran Fidelity (setidaknya dalam hal kinerja masa lalu dan momentum saat ini).

Hanya satu dana pendapatan Fidelity yang bisa membanggakan rating seumur hidup lima bintang dan peringkat 5% 1 tahun teratas dari Morningstar: Fidelity Michigan Municipal Income Fund. Meskipun tidak pernah menduduki peringkat 1% teratas dari para pemain, ia memiliki peringkat mengesankan dalam kategori kinerja 3 tahun (atas 3%), 5 tahun (top 6%) dan 10 tahun (top 3%).

Tentu saja, Morningstar bukanlah akhir-semua dalam pemilihan reksa dana. Banyak dana kesetiaan yang beredar dan dikelola dengan baik yang tidak berperingkat tinggi melalui sistem Morningstar.

Fidelity International Growth Fund berusia beberapa tahun dan rata-rata menghasilkan total pengembalian rata-rata hampir 17% sejak 2011. Biaya tinggi-yang di mata banyak orang-tapi beragam, dikelola dengan baik dan satelit atau inti yang bagus bagi mereka yang mencari keterpaparan internasional.

Fidelity New Millennium Fund telah menjadi pemain yang lebih kuat dalam beberapa tahun terakhir daripada International Growth Fund. Ini juga mengenakan biaya lebih rendah dan diberi nama salah satu dari total 25 tidak ada beban atas Kiplinger dalam beberapa tahun terakhir.

Tentu saja, investor harus selalu melihat-lihat Fidelity Capital & Income Fund. Ini adalah dana konservatif yang sangat besar dengan track record yang panjang dan mudah menjadi salah satu flagship perusahaan yang paling membanggakan. The Fidelity Contrafund adalah reksa dana single-manager terbesar di U. S. dengan aset bersih lebih dari $ 111 miliar dan rating starstar bintang lima.