Vanguard adalah salah satu emiten reksa dana dan dana yang diperdagangkan paling banyak diperdagangkan (ETF) di dunia. Perusahaan swasta tersebut memperkenalkan dana indeks pasif pertama yang mengikuti S & P 500. Vanguard telah memperluas penawarannya secara dramatis. Ini juga menyediakan dana pensiun target-target.

Vanguard terkenal dengan reksa dana berbiaya rendah dan ETFs. Pendiri John Bogle sengaja membuat perusahaan itu tetap swasta sehingga bisa terus menekan biaya agar investornya tetap rendah. Dengan tidak harus menjawab pemegang saham, perusahaan mampu menjaga kepentingan para pemodal sebagai prioritas utama. Vanguard telah berkembang secara substansial sebagai perusahaan. Ini memiliki sekitar $ 3 triliun aset yang dikelola (AUM) per Desember 2014.

Dana pensiun target Vanguard berinvestasi pada dana indeks terluas perusahaan. Ini berarti dana terdiversifikasi di antara ribuan saham dan kepemilikan obligasi. Mereka juga memasukkan alokasi ke ekuitas dan obligasi internasional. Manajer portofolio untuk dana secara bertahap mengubah alokasi menjadi lebih konservatif saat mereka mendekati target. Ini dikenal sebagai lintasan lintasan dana. Rebalancing otomatis ini memberikan cara mudah untuk mendekati manajemen portofolio bagi investor yang menginginkan solusi sederhana.

Dana target-target dirancang untuk memberi investor solusi tunggal untuk penghematan pensiun. Seperti namanya, dana tersebut memberikan target investasi. Mereka umumnya memulai dengan bobot yang lebih tinggi terhadap ekuitas, namun kemudian mengalihkan alokasi tersebut ke obligasi. Hal ini memungkinkan dana target untuk beralih ke portofolio yang menghindari risiko dan menghasilkan pendapatan karena investor mencapai masa pensiun. Portofolio dengan alokasi yang lebih besar untuk obligasi lebih konservatif.

Dana Pensiun Target Penargetan Vanguard

Vanguard memiliki sejumlah dana target-date yang berbeda berdasarkan perkiraan usia investor. Dana tersebut semuanya dikelola oleh Vanguard Equity Investment Group. Misalnya, Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX) dirancang untuk orang-orang berusia antara 23 dan 27 tahun. Dana tersebut menampung sekitar 90% asetnya dalam ekuitas dengan alokasi 10% dari kepemilikan obligasi. Hal ini dirancang untuk mengurangi eksposur terhadap ekuitas secara bertahap dan meningkatkan eksposur terhadap obligasi karena pendekatan targetnya.

Dana tersebut memiliki rasio biaya wajar sebesar 0,16%. Kepemilikannya adalah dana indeks Vanguard lainnya. Portofolio dana tersebut memiliki alokasi 54. 1% terhadap Vanguard Total Market Index Fund. Alokasi terbesar berikutnya adalah pada Vanguard Total International Stock Index Fund. Untuk kepemilikan obligasi, dana tersebut memiliki alokasi 7.1% terhadap dana Indeks Pasar Obligasi Vanguard Total II, diikuti oleh pembobotan sebesar 3,1% terhadap Vanguard Total International Bond Index Fund. Target Penargetan Vanguard 2055 Fund memiliki aset bersih sebesar $ 2. 5 miliar dan imbal hasil 2. 22% per November 2015. Ini mulai diperdagangkan pada tahun 2009, sehingga memiliki track record yang terbatas, dan telah kembali 10. 98% sejak awal.

Penargetan Target Vanguard 2055 dapat dibandingkan dengan Target Penargetan Vanguard 2025 Fund (VTTVX). Dana ini memiliki 70% portofolio dalam ekuitas dan 30% obligasi. Perusahaan telah mengalokasikan 40% portofolionya ke Vanguard Total Stock Market Index Fund dan 26% ke Vanguard Total International Stock Fund. Porsi obligasi tersebut memiliki bobot 23% terhadap Vanguard Total Bond Market II, diikuti sekitar 10% terhadap Vanguard Total International Bond Index Fund. Ini memiliki rasio biaya yang sama, 0, 17%, untuk Dana 2055. Target Penargetan Vanguard 2025 Fund memiliki $ 31. 4 miliar aset dengan imbal hasil sebesar 2,00%. Telah diperdagangkan sejak 2003, dan oleh karena itu, memiliki track record yang lebih panjang.