Pekerja berusia 30-an mungkin tidak memiliki satu juta dolar hari ini, tapi mungkin juga di beberapa titik. Jadi, menjalankan bisnis mereka sekarang sangat penting jika Anda tidak ingin ditutup oleh kelompok investor masa depan ini nantinya. Penasihat Investasi Terdaftar (RIAs) perlu mulai memikirkan bagaimana memasarkan diri mereka ke generasi investor berikutnya dan menghasilkan model yang akan menarik 30-somethings. Generasi ini senang melihat adanya basis teknologi di balik saran penasihat dan mereka tahu bagaimana menggunakan teknologi dan media sosial.

Bisnis RIA berubah dan para penasihat harus mulai menarik perhatian klien yang lebih muda. Hanya para penasihat yang dapat menerima perubahan ini di basis klien mereka yang ada dan beradaptasi dengan cara baru dalam melakukan bisnis akan bertahan di masa depan. Itu juga berarti penerimaan biaya yang lebih rendah dengan imbalan sejumlah klien yang lebih tinggi. RIA biasanya mengenakan biaya sebesar 1-2%. Tetapi karena penyedia biaya rendah akan naik di pasar, biaya RIA rata-rata turun menjadi sekitar 80 basis poin. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Memerangi Biaya Pengelolaan yang Menyusut .

Platform manajemen portofolio elektronik juga terus dikembangkan yang dirancang untuk menarik khalayak yang lebih muda dan kurang makmur yang terbiasa bekerja secara online. Beberapa biaya hanya 25 basis poin untuk menawarkan saran. Dan sementara tidak ada yang ingin menurunkan tarif mereka, akan segera menjadi penting bagi penasehat untuk melakukannya untuk bersaing dengan kebanyakan program penasehat robo yang telah sukses di pasar dengan cara yang kuat. Program-program ini memberi RIA kabur uang mereka. Jadi perubahan itu perlu jika penasehat hari ini ingin bisa bersaing 10 tahun dari sekarang.

Menarik bagi Investor yang Lebih Muda dan Kurang Berpengalaman

Sekitar 30-somethings sudah berpenghasilan tinggi, namun pada saat ini mereka juga dapat melunasi pinjaman siswa yang besar sambil memegang rekening pensiun kecil. Tapi itu tidak berarti mereka tidak akan suatu hari memenuhi persyaratan aset minimum untuk penasihat layanan lengkap. Seiring pendapatan dan aset milenium meningkat, para penasihat dapat menerapkan struktur layanan berjenjang sehingga biaya mereka meningkat seiring dengan peningkatan aset klien mereka. Mulailah dengan standar pelayanan minimum untuk klien yang lebih muda dan cari cara untuk meningkatkan layanan tersebut seiring dengan kenaikan biaya. Saat melakukannya, pastikan agar saluran komunikasi tetap terbuka, klien yang lebih muda tidak merasa Anda mengabaikannya. Hubungi mereka secara teratur dan pastikan mereka tahu bahwa mereka dapat menghubungi Anda kapan saja jika mereka memiliki pertanyaan atau masalah. (Untuk yang lebih, lihat: Kebiasaan Uang Milenium .

Transfer Kekayaan

Saat generasi Baby Boomer pensiun dan akhirnya meneruskan, kemungkinan besar mereka akan meninggalkan aset mereka untuk anak-anak mereka yang sudah dewasa. .Sebagai transfer kekayaan ke generasi berikutnya, penasehat perlu menargetkan ahli waris mereka sebagai klien, dan tidak ada waktu yang lebih baik untuk melakukannya daripada saat ini. Begitu generasi muda ini mewarisi perkebunan orang tua mereka, mereka akan membutuhkan saran untuk berinvestasi. Sementara itu, mereka perlu mendengar saran Anda untuk melunasi pinjaman mahasiswa, membeli rumah dan belajar tentang cara terbaik untuk mulai menabung untuk masa pensiun mereka sendiri.

Perlakukan Klien yang Berbeda, Berbeda

Penasihat perlu bekerja dengan generasi yang berbeda dalam manor yang berbeda. Klien dari generasi Baby Boomer sering memilih untuk mengadakan pertemuan langsung dengan penasihat mereka dan dapat berbicara dengan mereka secara langsung. Mereka suka menerima pernyataan yang tercetak di atas kertas dan dikirim ke mereka atau dikirim melalui email kepada mereka. Sebaliknya, generasi yang lebih baru suka bisa melakukan sebanyak mungkin secara elektronik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan Penasihat Keuangan untuk Klien Seribu Tahun .
Baby Boomer dan generasi muda juga akan sering bereaksi berbeda terhadap cara seorang penasihat menyajikan dirinya sendiri. Sementara usia 30- tahun lebih memilih penasehat untuk memiliki tampilan yang lebih santai dan optimis, generasi yang lebih tua masih suka melihat jas dan dasi dan penampilan yang lebih konservatif. Penampilan tidak hanya terkait dengan bagaimana seorang penasehat gaun. Klien juga memiliki reaksi yang berbeda terhadap penampilan situs penasihat, dan materi komunikasi dan pemasaran yang mereka kirim. Beberapa penasihat telah pergi sejauh membuat situs web berbeda untuk menarik khalayak yang berbeda.

Pilihan

Generasi yang lebih tua mungkin menjadi bingung saat Anda membuang terlalu banyak pilihan di wajah mereka. Tapi generasi sekarang berusia 30-an tahun terlihat ramah pada pilihan dan menghargai kemampuan untuk memilih cara mereka bergerak maju. Mereka juga ingin memiliki akses langsung ke pilihan mereka dan untuk dapat membuat keputusan mereka terjadi dengan menggunakan platform online, dalam waktu singkat, seperti halnya dengan kencan online atau belanja atau pengiriman teks. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Penasihat Keuangan Perlu Mencari Grup Ini SEKARANG .) Berikan Mereka Apa yang Mereka Inginkan

Generasi karyawan yang lebih baru lebih suka bekerja dari jarak jauh dan tidak melihat perlu melakukan perjalanan yang tidak perlu. Itu sebabnya mereka kemungkinan akan memilih untuk menggunakan platform pertemuan online daripada mengadakan rapat langsung. Usia 30-an tahun akan ingin melihat akun mereka di portal Web, yang memungkinkan mereka melihat apa yang terjadi secara real time. Media sosial, blog, aplikasi dan situs web adalah metode pilihan mereka untuk menerima informasi, jadi penasehat juga perlu berkomunikasi dengan bentuk komunikasi ini. (Sementara itu, Generasi Y beradaptasi dengan dan lebih suka menggunakan teknologi untuk berkomunikasi bila memungkinkan, mereka juga ingin tahu bahwa ada manusia. Di balik teknologi yang sedang mencari mereka dan bersedia memberi saran. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Keuangan . Cara Baru Bekerja

Penggunaan penasihat robo mungkin tampak seperti beberapa penasehat seperti usaha RIA manusia, namun itu tidak benar.Penasihat online ini sebenarnya bisa menjadi teman terbaik RIA dalam hal menarik klien baru dengan kekayaan lebih sedikit. Sebenarnya, ini adalah alat yang bagus untuk digunakan oleh para penasehat dengan klien yang tidak memenuhi saldo aset minimum mereka untuk mendapatkan layanan penuh, namun mereka ingin mulai bekerja dengan penasihat hari ini dan akan terus melakukannya saat aset mereka meningkat. (Untuk yang lebih, lihat: Penasihat Robo mana yang Terbaik untuk Penasihat Keuangan? )

Baris Dasar

Penasihat yang tidak dapat melangkah maju dengan strategi dan teknologi baru untuk menarik orang muda, kurang basis klien yang makmur, tidak akan bisa menarik klien-klien itu nantinya jika kekayaan bersih mereka meningkat. Waktu untuk menarik demografis ini sekarang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Perencanaan Pensiunan Jalan Milenium .)