Penting bagi penasihat keuangan dan klien mereka untuk menempa hubungan profesional yang juga memiliki unsur-unsur hubungan pribadi. Klien mempercayai penasihat keuangan untuk menangani uang mereka. Salah satu cara utama yang dapat dihubungkan oleh penasihat keuangan dengan klien adalah melalui pertemuan tatap muka.

Apa itu Penasihat Keuangan?

Penasihat keuangan membantu klien dalam mengelola uang mereka. Penasihat dapat memberikan saran mengenai perencanaan perumahan, manajemen investasi dan bahkan persiapan pajak penghasilan. Penasihat keuangan yang dihormati menempatkan kebutuhan klien sebelum kepentingannya sendiri. Ini adalah hubungan profesional, tapi juga hubungan pribadi. Berurusan dengan uang klien bersifat sensitif. Jika penasihat keuangan salah mengelola uang klien mereka, mereka bisa saja kehilangan tabungan hidup seseorang.

Face to Face

Untuk memiliki hubungan penasihat-klien yang sukses, sangat penting bagi kepercayaan dan kejujuran untuk berada di garis terdepan. Menurut Survei Investor John Hancock yang diselesaikan pada Q2 2016, metode yang paling disukai untuk interaksi antara klien dan penasehat adalah tatap muka, diikuti oleh telepon dan kemudian mengirim email. Dalam survei yang sama, 31% investor mengatakan bahwa hubungan mereka dengan penasihat mereka dapat ditingkatkan melalui pertemuan tatap muka yang lebih banyak. Ketika seorang penasihat bertatap muka dengan klien, dia mendapatkan perasaan siapa orang tersebut dan kebutuhan orang lain yang tidak diucapkan dengan menafsirkan bahasa tubuh. Seorang penasihat keuangan lebih cenderung merasakan ketidaknyamanan saat bertemu muka dengan muka dengan klien dan dengan mudah bisa menangkap isyarat untuk mengubah pendekatannya atau bahkan topiknya. Klien perlu merasa nyaman dengan bagaimana penasihat mereka mengelola uang mereka; Jika penasehat tidak dapat mengidentifikasi perubahan mood yang halus dari klien mereka, maka hubungan positif tidak terbentuk.

Rapat Virtual

Dalam studi yang dilakukan oleh ahli antropologi Ray Birdwhistell, hanya sekitar 35% pesan seseorang disampaikan melalui kata-katanya yang diucapkan dan 65% lainnya disampaikan melalui bahasa tubuh dan fitur wajah. Dengan pesan seseorang yang disampaikan melalui tubuh ini, hampir bodoh jika mengabaikan aspek kunci dari pertemuan pribadi ini. Dengan bangkitnya teknologi muncul munculnya e-meeting, konsultasi online dan telecommuting. Penasihat keuangan telah beralih ke internet sebagai cara untuk memperluas basis klien mereka dan banyak sekarang melakukan pertemuan mereka melalui komputer. Dengan melakukan ini, mereka kehilangan faktor kunci dalam membangun hubungan dengan klien mereka. Sementara fitur wajah seseorang mungkin menimbulkan keraguan atau ketidakpastian selama rapat, perasaan ini juga dapat dipamerkan dengan cara yang tidak dapat dilihat melalui layar komputer, seperti sentuhan jari yang berlebihan atau getaran kaki.Isyarat ini hanya bisa dilihat secara pribadi, yang membuat pertemuan tatap muka semakin penting.

Generasi Milenium

Generasi seribu tahun telah tumbuh dengan teknologi. Millennials hampir tidak, jika sama sekali, ingatlah waktu sebelum internet dan ponsel. Tampaknya generasi ini akan menjadi orang pertama yang menghindari pertemuan tatap muka dengan penasihat keuangan yang mendukung kenyamanan teknologi. Tapi justru sebaliknya. Dalam sebuah studi yang dilakukan oleh Lembaga Pensiun Tertanggung dan Pusat Kinetika Generasi, 87% dari jumlah penduduk yang disurvei mengindikasikan bahwa mereka menginginkan penasihat keuangan yang akan bertemu dengan mereka secara langsung. Statistik ini sejalan dengan generasi yang disurvei; generasi X berada di angka 87% dan baby boomer mencapai 92% saat mengajukan pertanyaan yang sama. Milenium juga menunjukkan bahwa mereka ingin "berjalan melalui" setiap langkah proses; Ini menunjukkan keinginan untuk tahu persis kemana uang mereka dan bagaimana caranya. Statistik ini cukup memberi tahu generasi yang memiliki teknologi di ujung jari yang harfiah.