Ada sejumlah reksa dana obligasi yang dirancang untuk menjadi kepemilikan inti bagi investor.

Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)

Dana Obligasi Total Fidelity berusaha memberi investor tingkat pendapatan lancar yang tinggi. Dana tersebut menggunakan Barclays U. S. Universal Bond Index dalam membimbing keputusan alokasi dan sebagai indeks benchmark. Dana tersebut menginvestasikan sekitar 80% asetnya dalam berbagai efek hutang. Perusahaan kemudian menginvestasikan sekitar 20% asetnya dalam sekuritas hutang dengan peringkat kredit yang lebih rendah. Efek hutang berkualitas rendah ini memiliki risiko lebih besar namun juga menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi. Dana tersebut juga bergerak dalam perdagangan derivatif, yang memungkinkan peningkatan leverage namun juga mengandung jenis risiko tertentu. Jenis derivatifnya meliputi swap perdagangan, opsi dan kontrak futures.

Dana Obligasi Total Fidelity memiliki $ 25. 2 miliar pada aset kelolaan (AUM) dengan yield 2. 97%. Efek hutang dalam dana tersebut memiliki rata-rata tertimbang jatuh tempo 7,6 tahun dengan durasi rata-rata 5. 33 tahun. Dana tersebut memiliki rasio Sharpe sebesar 0,62 dengan standar deviasi 3. 03. Ini adalah standar deviasi yang rendah yang menunjukkan dana tidak terlalu fluktuatif. Ini memiliki lebih dari 48% asetnya dalam obligasi korporasi dengan lebih dari 18% aset dialokasikan ke obligasi pemerintah U. S.. Ini memiliki rasio biaya wajar sebesar 0,45%.

Dalam hal perincian menurut sektor, Total Obligasi Total Fidelity memiliki lebih dari 77% asetnya pada obligasi kelas investasi dengan lebih dari 13% pada obligasi dengan yield tinggi. Hal ini diikuti oleh lebih dari 4% pada investasi emerging market. Untuk kualitas kredit, dana tersebut memiliki alokasi 19% untuk obligasi dengan peringkat A, diikuti oleh alokasi lebih dari 20% untuk dana dengan peringkat BBB.

Vanguard Total Bond Market Index Dana Investor Saham (VBMFX)

The Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares memberikan eksposur yang luas terhadap obligasi kelas investasi U. S.. Dana tersebut menginvestasikan sekitar 70% aset di obligasi pemerintah U. S. di semua jatuh tempo. Sisanya 30% diinvestasikan dalam obligasi korporasi. Ini memiliki rasio biaya yang sangat rendah yaitu sebesar 0,2%, yaitu 76% di bawah rasio biaya rata-rata dana dengan kepemilikan serupa. Vanguard fund dikenal memiliki beberapa rasio biaya terendah di industri ini.

The Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares memiliki $ 171. 9 miliar pada aset bersih dengan yield 2. 32%. Ini memiliki 7, 747 kepemilikan dengan kematangan efektif rata-rata delapan tahun dan durasi rata-rata 5,8 tahun. Untuk rincian peringkat kredit, dana tersebut memiliki alokasi terbesar 14% terhadap obligasi dengan peringkat Baa, diikuti oleh alokasi 12,6% untuk obligasi dengan peringkat A. Ini memiliki alokasi lebih dari 20% aset dalam sekuritas berbasis mortgage mortgage (MBS).

Dana Obligasi Rasio Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)

Dana Ritel Loomis Sayles Core Plus berusaha memberikan imbal hasil yang lebih tinggi dengan berinvestasi pada obligasi korporat berkualitas dan obligasi U. S.. Dana tersebut memiliki tingkat risiko lebih besar daripada jenis dana obligasi lainnya karena memiliki efek pendapatan tetap yang menghasilkan yield tinggi dan dari pasar negara berkembang. Ini memiliki aset bersih sebesar $ 6. 1 miliar dengan yield 2. 57%.

The Loomis Sayles Core Plus Bond Fund memiliki rasio biaya yang agak tinggi yaitu sebesar 0, 74%. Oleh karena itu, harus dilakukan dengan baik untuk membenarkan biaya yang lebih tinggi yang terkait dengannya dibandingkan dengan dana dengan biaya lebih rendah. Kepemilikan dalam dana tersebut memiliki durasi efektif 6. 35 tahun dengan rata-rata jatuh tempo 9. 38 tahun. Ini memiliki sekitar 579 aset dalam portofolionya. Dalam hal kerusakan sektor, lebih dari 36% aset diinvestasikan dalam kredit kelas investasi. Dana tersebut memiliki lebih dari 32% aset dalam obligasi dengan peringkat AAA.

Metropolitan West Total Return Bond (MWTRX)

Dana Obligasi Return Total Metropolitan West dirancang untuk menjadi dana obligasi inti yang melebihi Indeks Agregat Modal Barclays sambil mempertahankan profil risiko serupa terhadap indeks tersebut. Indeks Agregat Agregat Barclays melacak tingkat investasi, efek pendapatan tetap. Sekitar 80% aset dana tersebut dimiliki di investment-grade, fixed-income securities. Sampai 20% dari aset bersih dana tersebut dapat diinvestasikan dalam sekuritas yang berada di bawah tingkat investasi.

The Metropolitan West Total Return Bond Fund berinvestasi dalam berbagai efek pendapatan tetap termasuk derivatif yang dapat digunakan untuk melindungi eksposur risiko. Dana memiliki lebih dari $ 80. 3 miliar di AUM dengan yield 1. 6%. Ini memiliki rasio biaya sebesar 0,66% untuk saham investor. Kepemilikan dalam portofolio memiliki durasi rata-rata yang lebih rendah yaitu 4, 81 tahun dengan rata-rata jatuh tempo 7. 84 tahun. Durasi yang lebih rendah menunjukkan bahwa dana tersebut secara relatif kurang terpapar risiko suku bunga.

Dana Pendapatan Dodge & Cox (DODIX)

Dana Pendapatan Dodge & Cox berusaha memberikan tingkat pendapatan tetap yang tinggi dan stabil sambil memberikan pelestarian modal jangka panjang. Sekitar 80% aset ditempatkan pada sekuritas investment grade, dengan sampai 20% ditempatkan pada kewajiban hutang di bawah tingkat investasi.

Dana Pendapatan Dodge & Cox memiliki imbal hasil 3. 12% dengan rasio biaya sebesar 0, 43%. Ini memiliki aset bersih sebesar $ 46. 7 miliar dengan 937 saham dalam portofolionya. Alokasi sektor terbesar adalah obligasi korporasi sebesar 46. 6%, diikuti oleh sekuritas terkait hipotek sebesar 33, 3%. Kepemilikan memiliki durasi efektif 4,1 tahun. Emiten obligasi korporat terbesar adalah Bank of America sebesar 2%, diikuti oleh Verizon Communications, Inc sebesar 2%. Untuk rincian kualitas kredit, lebih dari 32% kepemilikan memiliki peringkat Baa. Hal ini diikuti oleh 8. 5% obligasi dengan peringkat Ba.