HD Vest Financial Services adalah perusahaan broker / dealer independen yang menawarkan layanan perencanaan keuangan dan pengelolaan aset. Sudah ada sejak tahun 1983 dan telah men-tweak bisnisnya beberapa kali untuk memenuhi tuntutan saat ini. Saat ini, HD Vest Financial Services memiliki 350 karyawan dan berafiliasi dengan 4, 500 penasihat keuangan yang menasihati aset senilai $ 37 miliar untuk individu, keluarga, dan bisnis di seluruh AS. Pada tahun 2014, HD Vest Financial Services masuk dalam Top 20 untuk broker / perusahaan dealer berdasarkan pendapatan. (Untuk yang lebih, lihat: Mengapa Sebagian Perusahaan Pialang Terbaik Dimiliki oleh Bank? )

Perusahaan ini tidak menawarkan nasehat pajak, namun ini menekankan bagaimana pajak memengaruhi keputusan finansial Anda: membiayai rumah, pensiun, pendidikan anak, perencanaan bisnis, dan banyak lagi. Premisnya adalah bahwa banyak orang / investor meninggalkan banyak uang di atas meja dengan tidak mempertimbangkan implikasi pajak dari pilihan finansial mereka. HD Vest Financial Services mengiklankan bahwa ini dapat membantu memaksimalkan potensi keuntungan Anda sekaligus membantu mengurangi pajak yang tidak perlu. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Obligasi Daerah Nol Coupon Dikenakan Pajak? )

Dari situs web HD Vest:

"HD Vest menciptakan peluang bagi profesional pajak dan penasihat keuangan independen untuk membangun dan memperluas praktik layanan keuangan yang sukses yang melayani kebutuhan yang berkembang di kalangan investor yang mencari pendekatan holistik untuk manajemen kekayaan Komitmen kami didasarkan pada penyediaan Penasihat Vest HD dengan layanan teladan, yang memungkinkan mereka untuk memberi lebih banyak orang Amerika daripada sebelumnya dengan solusi investasi dan perencanaan kualitas yang berkualitas. "

Laporan Budaya

Glassdoor. com adalah situs web yang memungkinkan karyawan dan pekerja lepas untuk meninggalkan ulasan anonim tentang atasan mereka. Ini sangat berharga karena budaya memainkan peran besar dalam kemampuan perusahaan memaksimalkan potensinya. Jika budaya itu bagus, pekerja menghasilkan lebih banyak. Jika itu buruk, maka pekerja tidak akan termotivasi. Dalam kasus HD Vest Financial Services, budaya jatuh di suatu tempat di tengah.

Kabar baiknya adalah bahwa karyawan menyukai pemimpin mereka: 88% karyawan menyetujui CEO Roger C. Ochs. Dan 76% karyawan akan merekomendasikan perusahaan tersebut kepada teman yang relatif tinggi. Menempel pada hal positif, ada banyak penekanan pada pendidikan, yang sangat komprehensif. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: 10 Perusahaan Pialang Terbaik untuk Perdagangan Hari )

Kabar buruknya adalah bahwa HD Vest Financial Services tidak mengenali dan mempertahankan talenta sebanyak yang seharusnya, menurut ulasan di Glassdoor. com. Namun, ada pengecualian - beberapa karyawan telah bekerja di sana setidaknya selama satu dekade. Sebagian alasan cuti karyawan adalah karena kurangnya kesempatan untuk maju.Alasan lain: gaji di bawah rata-rata. Dari sini, Anda dapat menyimpulkan bahwa jika Anda mencari layanan di dalam industri ini, maka tidak akan ada jaminan bahwa Anda akan menemukan bakat terbaik di perusahaan ini. (Untuk yang lebih, lihat: Memilih Pialang Pertama Anda )

Yang mengatakan, HD Vest Financial Services memang menawarkan sesuatu yang unik.

Inovasi

Analis perusahaan 1040, dirancang untuk profesional pajak yang menawarkan jasa keuangan, adalah alat penambangan eksklusif yang mengintegrasikan data pajak dari formulir 1040 untuk menghasilkan peluang layanan keuangan otomatis. Ini juga menyoroti kerentanan. Hal ini mengarah pada rencana yang dipersonalisasi, yang kemudian meningkatkan potensi retensi dan rekomendasi klien. Ini juga alat yang bagus untuk analis keuangan dengan banyak klien (500-plus). (Untuk bacaan terkait, lihat: Apakah Beberapa Cara Meminimalkan Kewajiban Pajak? )

Hanya ada satu masalah kecil. Di situs web perusahaan, dikatakan bahwa 1040 Analis dirancang untuk mengintegrasikan empat program perangkat lunak pajak terbaik yang digunakan oleh profesional pajak. Kemudian berlanjut ke daftar lima: Lacerte, ProSeries, UltraTax, Drake dan ATX. Ini adalah pengawasan yang sangat kecil, tapi setiap poin penting.

Layanan yang Ditawarkan

HD Vest Financial Services menawarkan:

• Manajemen investasi
• Arus kas dan manajemen hutang
• Manajemen risiko keluarga
• Perencanaan pensiun
• Perencanaan pendidikan / perguruan tinggi
• Warisan dan Perencanaan perumahan
• Perencanaan situasi khusus
• Layanan Dukungan Bisnis

Dukungan manajemen kekayaan

• Spesialis dukungan yang terampil
• Dukungan operasional
• Membangun tim sukses
• Dukungan pemasaran > Social media
• The Bottom Line
• Secara keseluruhan, HD Vest Financial Services menawarkan layanan unik yang harus dipertimbangkan oleh siapapun yang ingin meminimalkan kewajiban pajak terkait keputusan keuangan. Hal positif lebih besar daripada yang negatif, dan kemampuan perusahaan untuk bertahan dalam ujian waktu, termasuk krisis keuangan, mungkin merupakan hal positif terbesar. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Cara Terbaik untuk Menginvestasikan Pajak Gratis

)