Melanjutkan pendidikan (CE) membantu perencana tetap mengikuti perubahan terbaru dalam peraturan dan peraturan industri dan memberikan instruksi mengenai teknik dan produk perencanaan baru. Namun, mayoritas profesional keuangan berlisensi atau kredensial memiliki reaksi negatif, ketika mereka diminta untuk menyelesaikan kursus pendidikan berkelanjutan mereka.
Pada artikel ini, kami akan memeriksa empat persyaratan pendidikan berkelanjutan untuk profesional keuangan, dengan dua yang pertama diamanatkan oleh FINRA: elemen peraturan, elemen perusahaan, sertifikasi yang disetujui negara untuk profesional asuransi, dan akhirnya CE untuk sebutan profesional . Seperti yang akan Anda lihat, ada beberapa cara untuk merampingkan prosesnya, sehingga ketika batas waktu pendidikan Anda terus berlanjut, Anda tidak akan terkubur di bawah tumpukan peraturan dan peraturan.

Perhatian yang bisa di seputar kredit CE sering merupakan hasil dari kenyataan bahwa setiap lisensi atau penunjukan dilengkapi dengan persyaratan pendidikan berkelanjutan tersendiri. Misalnya, pialang saham yang juga merupakan Certified Financial Planner® (CFP®) harus memenuhi berbagai persyaratan CE, seperti:

Otoritas Regulasi Industri Keuangan (FINRA) menyetujui elemen peraturan untuk lisensi Seri 6 atau seri 7 < Elemen yang disetujui FINRA untuk lisensi Seri 6 atau 7
CE yang disetujui oleh negara untuk semua lisensi asuransi, seperti kehidupan dan kesehatan

• papan CE disetujui CCP® untuk penunjukan CFP®
• < ! --2 ->
• Elemen Pengatur
• Elemen peraturan yang disetujui FINRA dibagi menjadi tiga subbagian:

1. Pemegang lisensi Seri 6

2. Pemegang lisensi Seri 7
3. Mereka yang mengawasi pemegang saham sekuritas.

Semua pemegang lisensi memiliki waktu 120 hari untuk menyelesaikan sebagian dari persyaratan pendidikan berkelanjutan mereka, setelah dilisensi selama dua tahun. Persyaratan ini kemudian akan datang setiap tiga tahun selama pemegang lisensi mengelola pendaftaran FINRA-nya. Unsur peraturan meliputi peraturan dan ketentuan penting, kepatuhan, penjualan dan komunikasi, serta topik pengawasan untuk kepala sekolah yang terdaftar. (Untuk mengetahui persyaratan pengujian awal untuk mendapatkan lisensi Anda, lihat
Melanggar Lisensi Efek Keuangan
.)

AD:

Elemen Perusahaan Elemen tegas CE berlaku untuk profesional keuangan yang dianggap oleh FINRA sebagai "orang yang tertutup". Orang yang termasuk mencakup siapa saja yang terlibat dalam penjualan atau perdagangan sekuritas di hampir semua kapasitas. Pelatihan elemen perusahaan dibuat baik oleh perusahaan atau diperoleh dari sumber luar, kemudian diimplementasikan di tingkat broker-dealer setiap tahunnya. Pendidikan ini berfokus pada perubahan penting dalam industri ini dari satu tahun ke tahun berikutnya. Ini cenderung lebih relevan bagi perencana, karena jenis pelatihan ini mencakup topik praktis seperti pelatihan produk baru atau strategi perencanaan keuangan terbaru yang dapat menghasilkan bisnis baru bagi para perencana.(Untuk informasi lebih lanjut mengenai elemen peraturan dan perusahaan, lihat bagian pendidikan di situs FINRA.)

Persetujuan CE untuk Lisensi Asuransi yang Dinyatakan di Negara

Tidak ada persyaratan federal yang seragam untuk pendidikan berkelanjutan asuransi dan setiap negara bagian memiliki hak tersendiri Program CE yang harus dipasok oleh agen dan pialang, untuk mempertahankan lisensi di negara bagian itu. Misalnya, negara bagian Kansas membutuhkan agen asuransi jiwa untuk menyelesaikan 11 jam melanjutkan pendidikan setiap dua tahun, ditambah satu jam pelatihan etika. Missouri membutuhkan 16 jam CE, dengan satu jam mengutamakan etika. Setiap negara memiliki jumlah minimum jam wajib CE yang harus dipenuhi secara berkala oleh semua pemegang lisensi. Adalah tanggung jawab pemegang lisensi untuk mengetahui persyaratan CE di semua negara bagian dimana dia berniat melakukan bisnis asuransi.

Melanjutkan Pendidikan untuk Penunjukan Profesional
Perencana keuangan yang telah memperoleh kepercayaan profesional seperti CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) atau Chartered Financial Consultant (ChFC), akan memiliki persyaratan pendidikan lanjutan tambahan yang melampaui apa yang diperlukan untuk menjaga lisensi mereka. Misalnya, praktisi Bersertifikat Financial Planner® harus menyelesaikan setidaknya 30 jam melanjutkan pendidikan setiap dua tahun sekali. Dua jam kursus ini harus mengikuti pelatihan etika, sedangkan 28 jam sisanya dapat diambil dari topik atau tugas pendidikan keuangan yang telah disetujui oleh Dewan Standar CFP®. (Untuk informasi lebih lanjut tentang pendidikan untuk praktisi CFP®, lihat

Dasar-dasar Pemeliharaan Penunjukan CFP

. Semua sebutan profesional lainnya, selain yang tercantum di atas, memiliki persyaratan pendidikan berkelanjutan yang terpisah juga, seperti CPA, Enrolled Agent (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) dan Registered Health Underwriter (RHU). (Untuk membantu memecahkan kode berbagai akronim ini, lihat Sertifikasi Cepat Alfabet Soup Of Finishing .

Selesai Cepat Online Untungnya, persyaratan pendidikan lanjutan sekarang jauh lebih mudah untuk diselesaikan, daripada di lalu. Internet telah secara efektif merampingkan proses birokrasi yang tidak praktis. Ada sejumlah penyedia yang sangat baik dari bahan CE yang disetujui secara online, seperti WebCE. com dan RegEd. Situs ini memungkinkan Anda memilih dan membayar kursus yang relevan dan menyelesaikan ujian akhir secara online dengan cepat dan mudah. Jam tersebut kemudian sering dilaporkan langsung ke negara bagian atau papan penunjukan yang dibutuhkan. Beberapa Burung, Satu Batu

Penting untuk dicatat bahwa berjam-jam kursus dapat dikreditkan ke lebih dari satu lisensi atau sebutan. Sebagai contoh, banyak kursus yang disetujui oleh CFP® Board of Standards untuk melanjutkan pendidikan juga diperhitungkan untuk memenuhi persyaratan asuransi atau persyaratan CE. Jam ini juga bisa dihitung untuk sebutan lainnya, seperti CLU atau ChFC. Namun, penting untuk dicatat bahwa kursus yang sama mungkin akan dikreditkan dalam jumlah jam yang berbeda oleh institusi yang berbeda. Misalnya, pertimbangkan praktisi CFP® dengan lisensi asuransi jiwa, yang mengambil kursus tentang asuransi jiwa dari penyedia online. Pemegang lisensi akan menemukan bahwa sementara negara residennya dapat memberikan kursus tertentu enam jam dari kredit CE, Dewan Standar CFP® hanya mempertimbangkan kursus senilai empat setengah jam dari kredit, untuk memenuhi persyaratan CE-nya. Untuk memaksimalkan efisiensi kursus Anda, oleh karena itu penting untuk mengetahui berapa jam kredit yang diberikan masing-masing institusi untuk kursus tertentu.

Garis Dasar Meskipun departemen kepatuhan dari agen broker manapun akan sangat proaktif dalam memastikan bahwa semua persyaratan CE terkait dengan perizinan terpenuhi, agen independen dan pialang harus memikul tanggung jawab ini sendiri. Penyelesaian persyaratan CE secara online dan koordinasi yang hati-hati antara semua lisensi dan peruntukan yang diperlukan dapat membuat proses CE lebih cepat dan lebih mudah.