Investor bernilai tinggi sangat menghargai investasi sederhana di bawah kerja keras dan pendidikan sebagai faktor kunci yang bertanggung jawab atas kesuksesan finansial mereka. Inilah yang melihat bagaimana investasi mereka pada tahun 2015 dan bagaimana mereka melakukannya (atau tidak) menggunakan penasihat keuangan untuk melakukannya, menurut penelitian yang dilakukan oleh Spectrem Group mengenai rumah tangga dengan kekayaan bersih antara $ 5 juta dan $ 24. 9 juta. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Panduan Lengkap untuk Menghitung Nilai Bersih Anda .)

Pola pikir berhati hati

Investor kaya memasuki tahun 2015 dengan pola pikir yang lebih hati-hati. Mereka kemungkinan besar berinvestasi di reksadana dan saham (59%) dan lebih dari setengah (51%) akan menginvestasikan lebih banyak aset di rekening giro / tabungan mereka, studi Spectrem ditemukan. Empat puluh empat persen berencana berinvestasi di dana pasar uang, sementara 39% mengatakan akan menginvestasikan produk pendapatan tetap, termasuk obligasi individual atau reksadana obligasi. (Untuk bacaan terkait, lihat: Mencapai Alokasi Aktiva Optimal .)

Berikut adalah rincian investasi lain yang kemungkinan akan mereka investasikan tahun ini:

• Investasi internasional (jenis apa pun): 35%
• Dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs): 31 Sertifikat investasi: 15%
• Investasi lainnya seperti hedge fund, ekuitas swasta dan trust investasi real estat (REITs): 14%
• Logam mulia seperti produk emas: 10%
• Surat-surat berharga yang dilindungi Obligasi (TIP) Treasury: 8%
• Treasury bills: 8%
• International Outlook

Orang kaya ultra prihatin tentang ketidakstabilan politik global serta meningkatnya terorisme setelah serangan fatal di Paris di kantor majalah satir

Charlie Hebdo >. Laporan yang terus berlanjut tentang kekejaman yang dilakukan oleh organisasi teroris seperti ISIS dan Boko Haram juga mengurangi minat untuk berinvestasi di luar negeri, Spectrem menemukan. Empat puluh empat persen investor kaya yang disurvei tidak tertarik untuk berinvestasi di luar Amerika Serikat. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tiga Organisasi Teroris Terberat . Dari mereka yang melakukannya, 26% mengatakan kemungkinan besar mereka akan berinvestasi di Eropa. Ini dua kali lipat sejak 2011 ketika 13% mengatakan hal yang sama. China adalah tempat dimana investor kaya kemungkinan besar akan berinvestasi, meskipun antusiasme telah berkurang sejak 2011. Generasi Baby Boomer paling diminati di China (26%). (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: ETF Pelacakan Pasar Eropa (VGK, IEV, FEZ) .

Dari investor kaya yang menunjukkan minat untuk berinvestasi di Jepang, persentase tertinggi (17%) adalah yang termuda disurvei (usia 42 dan lebih muda). (Untuk bacaan terkait, lihat: Strategi Jepang untuk Memperbaiki Masalah Deflasi .Generasi X dan Baby Boomers yang terlambat (usia 43-54) memiliki minat untuk berinvestasi di Brazil dan India, masing-masing masing-masing 17% persen. Hanya 3% dari nilai sangat tinggi yang mengatakan bahwa mereka berencana untuk berinvestasi di Rusia tahun ini. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Risiko Kelayakan dan Investasi Kredit Rusia . Sektor Orang kaya terus mendukung sektor teknologi. Untuk tahun kelima berturut-turut, persentase tertinggi (59%) menunjukkan bahwa teknologi adalah sektor di mana mereka kemungkinan besar akan berinvestasi, naik dari 50% di tahun 2013, Spectrem menemukan. Ada juga minat yang meningkat antara investor kaya di sektor kesehatan dan farmasi. Lima puluh tiga persen tertarik untuk berinvestasi di sektor kesehatan, naik dari 51% di tahun 2013. Empat puluh sembilan persen menyatakan ketertarikannya terhadap obat-obatan, dibandingkan dengan 41% pada tahun 2013. (Untuk bacaan terkait, lihat: 10 Farmasi Teratas Saham untuk 2015

.

Peran Penasihat Sepertiga dari investor kaya menganggap diri mereka bertindak sendiri, artinya mereka membuat semua keputusan finansial dan investasi tanpa berkonsultasi dengan penasihat keuangan. Tujuh dalam 10 menggunakan penasihat keuangan dalam beberapa cara. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasihat Keuangan yang Tepat: Sangat Penting untuk Kesehatan Portofolio Anda

.

Karena investor kaya percaya diri dalam pengetahuan keuangan mereka, mereka cenderung tidak menggunakan penasihat untuk mengelola investasi ekuitas daripada investasi lainnya. Sebenarnya kurang dari separuh rumah tangga dengan kekayaan bersih antara $ 1 juta dan $ 4. 9 juta (tidak termasuk tempat tinggal utama) menggunakan penasihat keuangan untuk investasi ekuitas. Empat puluh tujuh persen menggunakan penasihat keuangan untuk mengelola ETF internasional mereka, dan 44% mengatakan bahwa mereka bergantung pada penasihat untuk mengelola reksa dana internasional / asing mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mendapatkan Into Investasi Internasional .

Sebagian besar investor kaya lebih cenderung memberikan tanggung jawab utama kepada penasihat mereka untuk mengelola investasi pendapatan tetap mereka, seperti obligasi korporasi individual (52%), reksa dana obligasi kota (51%), ETF pendapatan tetap (48%) dan obligasi daerah masing-masing (47%). Investor Millionaire paling mungkin mengandalkan penasehat mereka untuk mengelola investasi yang lebih kompleks, demikian temuan Spectrem. Hampir dua pertiga (65%) melaporkan bahwa penasihat keuangan mereka sebagian besar bertanggung jawab mengelola dana lindung nilai mereka, diikuti oleh komoditas berjangka (63%) (60%), modal ventura (59%), produk terstruktur (54%), swasta ekuitas (53%), kewajiban hutang yang dijamin (CDOs) (49%) dan penempatan pribadi (48%). The Bottom Line

Investor kaya mendekati investasi dengan hati-hati pada tahun 2015. Sementara yang ketiga menganggap diri mereka sendiri, mereka yang menggunakan penasihat keuangan bergantung pada keahlian mereka khususnya untuk investasi yang lebih canggih seperti hedge fund, futures dan komoditas. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Tip Klien High-Net-Worth untuk Penasehat Keuangan

.)