Alasan mengapa rencana kualifikasi ERISA harus memiliki pernyataan kebijakan investasi adalah:
a. daftar panduan untuk memilih penasihat investasi untuk rencana tersebut.
b. daftar panduan tentang bagaimana rencana investasi harus dipilih.
c. daftar pedoman untuk persyaratan vesting dan eligibility.
d. lindungi peserta rencana dari kerugian investasi.
Jawaban yang benar adalah "b": pernyataan kebijakan investasi harus menjelaskan tujuan investasi, jenis investasi pilihan, imbal hasil yang diharapkan, toleransi risiko, dll.
Perhatikan Pernyataan Perihal Pernyataan Pernyataan Hak Kekayaan
Jangan mengabaikan gambaran umum tentang kesejahteraan perusahaan ini.
Perusahaan saya adalah wali amanat rencana 401k kami (yang memiliki 112 peserta). Apa pro dan kontra dari memiliki perusahaan bukan penyedia rencana / vendor sebagai wali amanat?
Jawabannya mungkin berbeda, tergantung pada penyedia rencana dan ketentuan dalam dokumen rencana. Untuk pertanyaan yang berkaitan dengan masalah tertentu, atasan harus berkonsultasi dengan pengacara ERISA, siapa yang dapat membuat rekomendasi yang tepat. Pengacara ERISA dapat mempertimbangkan kasus, seperti yang melibatkan Enron, saat membuat tekad.
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.