Pada suatu saat, Anda akan siap untuk beralih dari bisnis penasihat keuangan Anda. Mungkin Anda merayap menuju usia 65, 70 atau lebih. Atau, mungkin Anda siap untuk jenis pekerjaan lain. Anda mungkin memiliki cukup modal untuk mengubah gaya hidup Anda, meningkatkan aktivitas rekreasi Anda dan mengurangi beban kerja Anda.

Apapun alasan untuk menjual praktik Anda, penting untuk memikirkan persiapan bisnis Anda sejak hari pertama. Tidak ada yang hidup selamanya, dan jika Anda telah menghabiskan bertahun-tahun membangun properti yang berharga, penting untuk memonetisasi aset bisnis saat Anda tidak lagi dalam permainan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip Menjual Bisnis Jasa Keuangan Anda .)

Dimana nilainya?

Salah satu masalah yang dimiliki banyak profesional dengan menjual adalah karena mereka percaya bisnis mereka. Jadi jika individu pergi, penasehat ini khawatir tidak ada yang tersisa. Masalah lain yang muncul pada saat penjualan adalah sulitnya melepaskan bayi bisnis Anda yang mungkin telah Anda bangun dari awal. Terlepas dari hambatan, jika Anda siap menjual, sekarang atau di masa depan, memudahkan diri Anda dan ikuti tip berikut.

Systemize

Systemize proses Anda. Pembeli tidak membeli Anda dan jika bisnis Anda adalah Anda, akan sulit untuk mendapatkan harga yang wajar untuk entitas tersebut. Gunakan platform penasehat robo baru untuk menginformasikan sistemisasi praktik ini. Meskipun beberapa penasehat robo menggunakan perencana daging dan darah, sebagian besar benar-benar otomatis. Ini adalah model yang bagus untuk dicerminkan saat menyiapkan bisnis Anda untuk dijual. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan dengan Penasihat Robo .)

Tentu saja Anda memiliki formulir standar, kuesioner, laporan kebijakan investasi, dll untuk klien Anda. Tapi lihat apakah Anda dapat mengambil sistem lebih jauh:

• Buat dokumen yang menguraikan proses klien langkah demi langkah.
• Sertakan skrip untuk rapat klien biasa.
• Dokumentasikan bagaimana Anda mengembangkan referal Anda. Tulislah dengan cara yang mudah ditiru.
• Tuliskan pertanyaan dan jawaban khas dari klien.
• Tinjau aktivitas sehari-hari Anda untuk memberi tahu dokumen proses pekerjaan Anda.

Jika calon pembeli membeli template untuk masa depan, pekerjaannya akan lebih mudah dan Anda akan menciptakan nilai. Misalnya, pasar bersifat siklis dan setiap penasihat mendapat pertanyaan sebagai market tank: "Haruskah saya menjual sekarang? "Bagaimana Anda menangani hal ini dan jenis masalah lainnya akan sangat membantu pemilik bisnis baru. Manfaat membuat dokumen proses perencanaan suksesi adalah Anda juga memiliki referensi siap untuk diri Anda sendiri. (Untuk selengkapnya, lihat: Cara Membuat Rencana Suksesi Bisnis .)

Siapkan untuk Menjawab Pertanyaan yang Sulit

Pembeli memilih dan jika Anda siap untuk menjual maka pembeli biasanya berada di kursi pengemudi. Pikirkan jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini sebelum Anda memasang tanda "untuk dijual". Berikut adalah pertanyaan yang mungkin Anda terima dari pembeli potensial. Jika Anda sudah memikirkan jawaban sebelumnya, Anda akan lebih mampu merespons calon pembeli. (Untuk yang lebih, lihat: 7 Langkah Menjual Bisnis Kecil Anda .

Mengapa Anda menjual? Punya jawaban meyakinkan yang menambah nilai perusahaan. Bersiaplah untuk mengenal calon pembeli, jujurlah, dan pahami bahwa prosesnya mungkin memakan waktu lama.

Seperti apa lingkungan kerja? Membeli sebuah praktik lebih dari sekadar transfer barang steril untuk dolar. Setiap penjualan bisnis perlu menjual budaya bisnis. Pembeli mungkin bertanya tentang budaya dan lingkungan. Bersiaplah untuk menyelidiki aspek yang kurang nyata dari perusahaan ini.

Jelaskan klien Anda. Pembeli sedang melihat perusahaan, sistem, dan klien yang ada. Pastikan untuk memiliki luasnya informasi di luar aset dan investasi klien yang khas. Apakah klien Anda lebih memilih untuk mengunjungi kantor atau mereka lebih suka telekonferensi, teks dan email? Bersiaplah untuk menjawab pertanyaan: bagaimana Anda dibedakan? Dengan kata lain, mengapa klien Anda datang kepada Anda?

Anda Bukan Bisnis Anda

Masalah pribadi menjual praktik Anda sejajar dengan seseorang yang pensiun setelah karirnya panjang dan sukses. Lagi pula, Anda memiliki hubungan pribadi dengan rekan kerja dan klien Anda. Lalu ada banyak jam yang dihabiskan untuk bekerja dengan staf Anda. Menghadapi langkah persiapan ketiga dan penting ini sering diabaikan oleh para penasihat yang ingin mempersiapkan praktik penjualan mereka. Dalam banyak kasus, harga diri penasihat keuangan terkait dengan pekerjaan. Transisi akan lebih mudah jika Anda mengharapkan dan merencanakan kenaikan dan kemunduran emosional yang tak terelakkan yang menyertai membuat transisi kehidupan yang besar. (Untuk yang lebih, lihat: Menemukan Pembeli Terbaik untuk Bisnis Kecil Anda .

Berikut adalah beberapa pertanyaan untuk dijelajahi saat mempersiapkan untuk berurusan dengan penjualan bisnis perencanaan keuangan Anda:

• Siapakah Anda? Apakah Anda lebih dari bisnis Anda?
• Apa yang Anda hargai? Bagaimana Anda bisa menyesuaikan nilai Anda dengan tahap kehidupan Anda selanjutnya? Apakah pekerjaan sukarela ada di dalam kartu? Atau apakah Anda lebih memilih mengikuti kelas atau perjalanan?
• Apa yang akan kamu lakukan selanjutnya? Yang satu ini pas dengan nilai-nilai Anda.
• Bagaimana jika Anda dipaksa keluar karena kapasitasnya berkurang? Apa aktivitas potensial yang harus dilakukan untuk tahap kehidupan Anda selanjutnya?
• Bagaimana dengan stafmu? Berbaris dukungan sosial dan kontak lainnya untuk membantu mengisi kekosongan rekan kerja yang hilang.

Berurusan dengan masalah emosional dalam menjual praktik Anda akan memudahkan transisi, dengan cara yang sama seperti prosedur fisik memperbaiki aspek praktis dari penjualan praktik Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: FA Haruskah Pelanggan Faktor ke dalam Rencana Suksesi .

Setelah penjualan dilakukan, pahami bahwa ini bukan bisnis Anda lagi.Lepaskan bagaimana hal-hal yang harus dijalankan atau apa yang pemilik baru lakukan. Mungkin dia rebranding dan pemasaran ulang bisnis. Lepaskan harapan Anda tentang bagaimana bisnis terdahulu Anda harus dilanjutkan.

Studi Kasus

Joe Saul-Sehy, mantan penasihat keuangan dan pemilik bisnis internet saat ini tentang StackingBenjamins. com dan properti lainnya, mengatakan bahwa bisnisnya didirikan dengan model pendapatan berulang. Premis penjualan utamanya adalah ketika pembeli membeli praktik itu, mereka akan menghasilkan uang dari hari pertama. Joe juga membuat taktik lain yang diinginkan dalam penjualan bisnisnya. Pembeli membayar Joe dari waktu ke waktu dan tidak perlu membayar sejumlah besar pembayaran sekaligus pada saat penjualan.

Dia mengikuti strategi pertama dan membuat daftar tugas tertulis untuk setiap karyawan. Sistem dibuat terlebih dahulu sehingga pembeli bisa masuk dan mulai bekerja tanpa banyak transisi. Dia juga berkomunikasi dengan kliennya untuk memastikan mereka akan senang dengan penasihat baru tersebut. Seperti yang diharapkan, beberapa klien pergi, namun sebagian besar melanjutkan dengan pemilik baru tersebut. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Menurunkan Klien .
Setelah Joe menjual bisnisnya, dia beralih ke karir barunya sebagai spesialis media keuangan online. Dia mengatasi masalah kehilangan identitasnya seiring dengan penjualan bisnisnya.

The Bottom Line

Persiapan awal saat mulai menjual bisnis Anda berjalan jauh menuju penjualan yang sukses. Siapkan perusahaan Anda, klien Anda dan diri Anda untuk transisi yang mulus. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Tip Suksesi untuk Bisnis Keluarga .)