Jika portofolio Anda mencakup ekuitas pribadi? Benar-benar tidak. Saya tahu saya akan menerima beberapa kesalahan untuk jawaban itu, jadi izinkan saya untuk menjelaskannya. (Untuk lebih, lihat: Apa itu Ekuitas Pribadi? )

Mari mulai dengan penilaian dan likuiditas. Jika tidak ada tempat untuk menjual, bagaimana Anda menghargai investasi Anda? (Lebih dari itu, lihat: Menilai Perusahaan Swasta .) Itu skenario yang menakutkan, tapi mereka yang percaya pada ekuitas pribadi - dan ada banyak dari mereka - akan menunjukkan bahwa ekuitas pribadi telah melampaui ekuitas publik. Hal ini, cukup sederhana, karena ekuitas swasta cenderung mengungguli ekuitas publik selama masa-masa yang baik. Jika pasar investasi secara keseluruhan membuat dampak buruk, ekuitas swasta akan dihukum lebih dari sekadar ekuitas publik. (Untuk lebih, lihat: Perbedaan Antara Ekuitas Swasta dan Publik .)

Beberapa investor malaikat ini mengejar multi-baggers dengan investasi minimal $ 5.000. Banyak orang akan berinvestasi lebih banyak. Dalam kebanyakan kasus, Anda harus menjadi investor terakreditasi, yang berarti penghasilan dua tahun sebesar $ 200.000 dan kekayaan bersih minimum sebesar $ 1 juta. Kabar buruknya adalah bahwa sebagian besar investor ini kemungkinan berada di bawah air saat ini. Mereka semua mengejar Facebook Inc berikutnya (FB

FBFacebook Inc180. 17 + 0. 70% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), gagal menyadari bahwa hanya ada satu Facebook. Saat ini, ada sekitar 225.000 investor malaikat di Amerika Serikat. Ini adalah ruang yang sangat padat, yang tidak pernah merupakan pertanda baik. Tapi itu bukan yang terburuk. (Untuk lebih, lihat: Dapatkah Saya Menjadi Seorang Investor Malaikat? )

Illiquidity

Ingat, ekuitas pribadi tidak likuid. Ini bisa dilihat sebagai hal yang positif karena menghilangkan emosi dari persamaan - investor tidak akan menjual pada waktu yang salah karena berita negatif yang pada akhirnya akan terlihat sebagai cegukan jangka pendek. Tapi likuiditas lebih berisiko daripada penghargaan. Sebagian besar investor ekuitas swasta harus menunggu lima sampai delapan tahun untuk melihat potensi return, dan return jarang terjadi karena kebanyakan perusahaan gagal. Semua uang itu dikunci di sekitar 225.000 investor. Ketika orang mulai menyadari bahwa pasar jenuh, ekuitas swasta akan gagal, dan tidak seperti ekuitas publik, tidak akan ada jalan keluarnya. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Apa itu Investasi Ekuitas Swasta di Sana? )

Jika Anda tidak ingin berinvestasi dalam ekuitas pribadi sekarang tapi mungkin di masa depan, ada beberapa keuntungan:

Illiquid. Ya, ini juga merugikan, tapi menghilangkan godaan untuk menjual berdasarkan emosi bisa menjadi positif besar.

• Potensi. Berinvestasi dalam ekuitas pribadi memungkinkan Anda masuk ke lantai dasar (seperti sebelum penawaran umum perdana). Bayangkan telah berinvestasi di Facebook pada tahap awal.
• Dasar-dasar. Tidak seperti ekuitas publik, tidak ada perdagangan spekulasi; semuanya didasarkan pada fundamental.
• Keuntungan pajak.
• Keuntungannya berakhir di sana. Selain kerugian likuiditas, kerugian terbesar adalah spread bid-ask yang luas, tidak ada akses terhadap informasi kecuali jika Anda dekat dengan orang yang tepat, tidak ada peraturan, sering menilai tingkat pengembalian dan manajemen internal yang terlalu banyak yang mencoba untuk meningkatkan modal pada waktu yang tidak tepat untukmu (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Pelajari Alternatif Investasi Ekuitas . Ada hal-hal seperti alternatif likuid, yang berinvestasi dalam berbagai aset - termasuk ekuitas pribadi - melalui reksa dana atau pertukaran- dana yang diperdagangkan, namun ini seringkali lebih mahal atau kurang likuid dibandingkan dengan ekuitas publik atau dana tradisional. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Berinvestasi dalam Reksa Dana Alternatif dan ETF . Cara Sukses

Satu-satunya cara untuk sukses dalam ekuitas pribadi adalah melalui diversifikasi. Pilih kategori yang Anda kenal dengan baik (investasi tertekan, real estat, minyak dan gas, modal usaha, dll.) Dan investasikan di perusahaan yang menurut Anda paling potensial. Jika Anda benar hanya dengan satu saja, itu bisa mengimbangi investasi yang kalah. Dalam situasi berisiko tinggi, pastikan bahwa return yang diharapkan lebih tinggi. Anda perlu diberi imbalan karena mengambil risiko ekstra itu. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Apakah Investasi Anda Mengambil Resiko yang Tidak Perlu? ) Inti

Anda dapat berinvestasi secara langsung, melalui dana ekuitas pribadi atau melalui metode crowdfunding. Namun, ini tidak relevan bagi mereka yang benar-benar memperhatikan kondisi pasar saat ini. Tidak hanya berinvestasi dalam ekuitas swasta lebih menantang daripada berinvestasi di ekuitas publik, namun pasar ekuitas swasta berada dalam wilayah gelembung yang ekstrem. Mungkin ini bukan yang ingin dibaca orang banyak, tapi pelestarian modal sama pentingnya dengan keuntungan potensial. (Untuk lebih, lihat:

Ekuitas Swasta Trendsetter untuk Saham .)