a:

Penjualan anuitas variabel diatur oleh Securities and Exchange Commission (SEC) dan Badan Regulasi Keuangan (FINRA). Anuitas variabel juga diatur oleh kerangka peraturan negara tempat dijual.

Variabel anuitas adalah jenis investasi hibrida yang mengandung aspek asuransi dan sekuritas. Investasi ini tidak menawarkan tingkat pengembalian yang terjamin. Sebaliknya, mereka berfluktuasi sesuai dengan kinerja investasi yang mendasari di pasar saham, dan mereka tunduk pada tren bullish dan bearish pasar.

- Aturan Hukum Regulatory

Variabel anuitas terutama diatur melalui Securities Act of 1933, Securities Exchange Act of 1934 dan Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940. SEC bertanggung jawab untuk mengelola undang-undang ini, yang mana melibatkan pendaftaran sekuritas, biaya, biaya dan aspek tambahan yang mendasarinya.

FINRA Rule 2330 menempatkan sejumlah besar persyaratan untuk anuitas variabel yang ditangguhkan. Persyaratan ini termasuk mengatur kesesuaian investasi dengan investor, penelaahan pokok dari kontrak anuitas variabel dan pengawasan proses penjualan. Antara lain, peraturan ini mewajibkan perusahaan yang menjual anuitas variabel harus memastikan pembeli diberitahu sepenuhnya mengenai semua aspek kontrak dan bahwa pelanggan memperoleh keuntungan yang wajar dari penjualan tersebut. Aturan ini bekerja sama dengan FINRA Rule 2111, yang menangani secara khusus penyediaan kontrak anuitas variabel yang paling sesuai dan menguntungkan.

Ada juga aturan FINRA yang mengatur bagaimana anuitas broker dan dealer anuitas berkomunikasi dengan masyarakat tentang produk mereka. Setiap perusahaan yang menyelesaikan penjualan anuitas variabel harus menyediakan dan mengajukan komunikasi, seperti s, dengan FINRA dan mematuhi kebijakan dan peraturan mengenai komunikasi tersebut.