Jika ukuran ada indikasi, maka Vanguard harus dianggap sebagai salah satu manajer terbaik dari 401 (k) rencana di planet ini. Tahun lalu, Vanguard melampaui Fidelity Investments sebagai pemimpin dalam aset manajemen iuran pasti (AUM). Itu tidak begitu mengejutkan, mengingat popularitas dana indeksnya, yang menggabungkan biaya terendah dan track record terpanjang di industri ini untuk menciptakan pilihan investasi yang menarik bagi sponsor rencana. Selain kelompok dana yang digembar-gemborkan, Vanguard juga menawarkan layanan penuh 401 (k) manajemen di tingkat institusional dan di ruang bisnis kecil hingga menengah. Jika 401 (k) layanan manajemennya menumpuk dalam hal kualitas dan kinerja dengan pengelolaan dana, Vanguard mungkin saja menjadi toko satu atap terbaik untuk sponsor rencana pensiun.

Vanguard 401 (k) Plan Services

Vanguard, melalui Institutional Investor Group, menawarkan beragam layanan manajemen 401 (k), dari rancangan rencana dan analisis hingga pengawasan manajemen investasi. Rencana sponsor diselimuti dengan dukungan di setiap tahap, dimulai dengan tim konsultan pensiun strategis untuk mengembangkan strategi perencanaan. Manajer hubungan klien yang ditugaskan memberikan dukungan sehari-hari pada semua aspek pengelolaan rencana, dan konsultan ERISA selalu tersedia untuk memberikan dukungan dalam masalah peraturan dan kepatuhan. Rencana sponsor juga memiliki akses ke konsultan komunikasi untuk mengembangkan strategi pendidikan yang ditargetkan dan komunikasi yang disesuaikan untuk peserta rencana.

Seperti yang diharapkan, Vanguard benar-benar unggul dalam layanan pengelolaan investasi, memberikan keahlian dan catatan panjang manajemen yang berpengalaman kepada setiap klien. Bagian tinjauan portofolio bekerja sama dengan sponsor rencana untuk melakukan due diligence pada manajer dana eksternal dan memberikan pengawasan terhadap pemilihan dan pemantauan manajer dana. Rencana sponsor juga mendapat keuntungan dari pengalaman puluhan tahun mengenai investasi ekuitas dan kelompok pendapatan tetap dalam mengembangkan strategi investasi untuk portofolio rencana.

Vanguard telah banyak berinvestasi di sistem back office untuk memberikan layanan teknologi mutakhir untuk administrasi rencana dan pencatatan. Klien mendapatkan manfaat dari prosedur administrasi yang lebih efisien yang menurunkan biaya mereka, serta data tambahan yang dapat menunjukkan area untuk meningkatkan partisipasi rencana.

Bagaimana Vanguard Melakukan di 401 (k) Layanan Manajemen?

Jika Anda benar-benar ingin tahu bagaimana Vanguard melakukan penyediaan layanan rencana 401 (k), tanyakan kepada peserta rencana dan rencanakan sponsor. Beberapa perusahaan riset melakukan hal itu, melakukan survei untuk menentukan bagaimana penyedia rencana melakukan di sejumlah wilayah.Dalam satu laporan Cogent Reports, rencanakan peserta menilai Vanguard tertinggi dalam kepuasan keseluruhan. Vanguard menempati peringkat pertama dalam tujuh fungsi spesifik, termasuk:

• Kinerja investasi

• Situs web dan online

• Biaya transaksi dana

• Resolusi masalah

• Jumlah opsi investasi

• Transparansi biaya

• Pertemuan pendaftaran

Rencana sponsor diminta untuk menilai kepuasan mereka secara keseluruhan dengan penyedia rencana mereka. Delapan puluh tiga persen klien Vanguard mengungkapkan kepuasan tertinggi dengan layanan mereka. Kepuasan penyedia rencana rata-rata dalam survei hanya 62%. Dalam survei yang sama, Vanguard menempati urutan pertama di beberapa bidang, termasuk:

• Akurasi dan ketepatan waktu proses transaksi

• Dukungan administrasi rencana

• Formulir 550 dukungan pengarsipan

• Pilihan investasi yang berkualitas > • Rasio biaya dana

• Kualitas dan Kejelasan informasi pengungkapan biaya

• Transparansi biaya

• Merencanakan biaya administrasi

Jika ada satu hal yang rencana sponsor lebih khawatir daripada menerima layanan berkualitas dari rencana mereka penyedia, itu kewajaran biaya yang mereka bayar. Ini adalah persyaratan fidusia yang mensponsori memastikan biaya dan biaya yang terkait dengan rencana dan manajemen investasi masuk akal berdasarkan layanan yang mereka berikan. Menurut Studi Sponsor Rencana Boston Research Group tahun 2014, untuk tahun kelima berturut-turut, Vanguard menempati peringkat tertinggi untuk nilai dalam hal biaya oleh sponsor rencana layanan penuh. Dalam studi yang sama, Vanguard menerima peringkat teratas untuk kepuasan keseluruhan, kinerja investasi dan merek yang dihormati.

Kesimpulan

Vanguard telah berhasil mencapai puncak pada tahun 401 (k) AUM berkat sebagian besar jajaran dana indeks biaya rendah. Jika rencana sponsor dan rencana survei peserta dapat dipercaya, ia juga telah mendapatkan reputasi bintang sebagai penyedia rencana 401 (k) utama.