Penasihat keuangan mengenakan sejumlah topi. Fokus utama mereka adalah membantu klien mencapai tujuan finansial. Mereka membantu klien melakukan ini melalui saran mengenai sejumlah masalah terkait perencanaan keuangan dan dengan mengelola portofolio investasi mereka.

Di sisi lain, menjadi penasihat keuangan adalah bisnis. Dan seperti bisnis yang paling dibutuhkan untuk mendatangkan klien baru agar bisa menumbuhkan pendapatan dan keuntungan. Ini bisa jadi sulit untuk mengelola pengiriman nasehat dan kebutuhan untuk layanan pasar. Perusahaan yang ingin mengembangkan bisnis mereka perlu mengembangkan strategi untuk memenangkan bisnis dan mengembangkan garis bawah untuk 2015 dan seterusnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kiat Manajemen dari Penasehat Keuangan Tertinggi .)

Fokus pada Niche Banyak penasehat menemukan bahwa memusatkan perhatian pada penyajian ceruk klien tertentu untuk semua atau sebagian dari praktik mereka dapat menjadi pilihan yang menguntungkan. Niches dapat didefinisikan secara luas atau lebih sempit. Ceruk yang luas mungkin klien dalam waktu 10-15 tahun masa pensiun. Ceruk yang lebih sempit mungkin bisa bekerja dengan klien wanita tunggal yang baru saja berusia belasan atau perceraian yang berusia di atas 50 tahun atau lebih. (Untuk lebih, lihat:

Perencana Keuangan: Mengkhususkan diri pada Lanjut Usia

.)

Manfaat memusatkan perhatian pada niche adalah bahwa penasihat dapat menjadi ahli yang diakui dan berpotensi menarik klien melalui mulut ke mulut, arahan dari profesional lain serta menulis dan berbicara mengenai topik yang relevan dengan niche ini. Manfaat lainnya adalah kemampuan untuk meniru pengetahuan dan pendekatan mereka dengan banyak klien. Ini bukan untuk mengatakan bahwa klien harus diperlakukan dengan mode cookie cutter. Banyak masalah yang dihadapi klien dalam niche tertentu serupa dan penasihat dapat mengembangkan sistem dan proses mereka sesuai dengan itu. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Dapat Mengumpulkan Jurang Talent

.

Secara selektif Tambah Klien

Ini mungkin tampak berlawanan dengan intuisi namun menambahkan klien yang tidak cocok benar-benar dapat mengikis profitabilitas perusahaan penasihat keuangan. Fokus pada menemukan klien yang bisa Anda berikan saran yang mereka butuhkan dan dengan siapa Anda merasakan koneksi. Ini tidak berarti bahwa Anda perlu menjadi teman terbaik mereka tapi Anda juga tidak ingin merasakan sakit sebelum bertemu dengan mereka.

Mengisi Yang Anda Butuhkan

Klien tidak boleh bingung dengan berapa banyak dan bagaimana mereka membayar penasihat keuangan mereka. Biaya yang terkubur di dalam reksa dana beban atau produk seperti anuitas perlu diungkapkan sepenuhnya. Pada saat yang sama, nasehat dan bimbingan yang diberikan oleh penasihat keuangan memiliki nilai yang sangat besar bagi klien mereka. Anda harus mengenakan biaya yang adil dan transparan yang mencerminkan nilai tersebut. Mengurangi biaya dapat mendatangkan beberapa bisnis pada awalnya, tetapi terlalu banyak hal ini akan menimbulkan keresahan dalam keuntungan perusahaan Anda dan bahkan dapat menyebabkan Anda merasa dendam terhadap klien yang tidak membayar harga yang wajar untuk layanan Anda.(Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Dapat Melawan Biaya Pengelolaan yang Menyusut

. Buat Rencana Game Sama seperti penasihat keuangan memberikan layanan perencanaan keuangan kepada klien mereka untuk membantu mereka mencapai tujuan keuangan mereka, mereka membutuhkan rencana untuk bisnis mereka sendiri. Elemen kunci dari rencana ini harus mencakup strategi pengembangan bisnis dan pertumbuhan secara keseluruhan. Apakah perusahaan itu terdiri dari seorang praktisi solo atau sekelompok penasihat besar, ini masih merupakan bisnis dan memerlukan rencana pertumbuhan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Strategi Pertumbuhan untuk Penasihat Keuangan

. Menumbuhkan Kehadiran Online Banyak penasihat memiliki kehadiran online yang solid dan menemukan ini adalah bantuan untuk mendatangkan klien baru. Blogging dan / atau tulisan untuk media adalah cara yang bagus bagi para penasihat untuk membangun kehadiran online dan memposisikan diri mereka sebagai otoritas di bidang mereka. Menulis tentang topik seperti investasi, perencanaan pensiun, perencanaan perumahan dan lain-lain adalah cara yang bagus untuk memamerkan pengetahuan Anda. Berbagai penelitian menunjukkan bahwa banyak orang yang mencari penasihat keuangan melakukan riset mereka secara online. LinkedIn Corp. (LNKD) adalah situs jejaring sosial yang dirancang khusus untuk kalangan bisnis. Memiliki profil terkini di situs ini memungkinkan klien perspektif menemukan Anda dan memeriksa Anda juga. Membalikkan bahwa di sekitar LinkedIn adalah tempat yang tepat untuk mendapatkan beberapa wawasan tentang prospek yang telah menghubungi Anda juga. Twitter Inc. (TWTR

TWTRTwitter Inc19 42-2. 41%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) adalah tempat yang tepat untuk berbagi informasi dan dapat ditemukan oleh orang-orang yang tertarik dengan topik seperti investasi dan perencanaan pensiun. Tugas mengelola situs media sosial dan media sosial ini mudah dikelola namun bisa juga dioutsourcing atau didelegasikan. Pastikan suara itu benar-benar milik Anda karena calon klien akan melihat melalui ini jika bukan itu masalahnya. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Memanfaatkan Media Sosial . Jaringan dan Arahan Jaringan dengan profesional lain seperti pengacara perencanaan perumahan dan profesional pajak adalah cara yang bagus untuk membangun sebuah latihan Menemukan profesional yang terpercaya memungkinkan penasehat untuk menyediakan rujukan kepada klien mereka kepada rekan yang dipercaya saat mereka membutuhkan keahlian di luar bidang penasihat. Idealnya membangun jaringan profesional lain yang berpikiran serupa akan menghasilkan rujukan kembali ke penasihat juga. Rujukan adalah "hangat" dan seringkali mengarah pada pendaratan klien baru. Arahan dari klien selalu berharga dalam membangun bisnis Anda. Salah satu cara bagi penasehat untuk membuat referensi mereka adalah memberikan layanan terbaik kepada klien mereka yang ingin mereka ceritakan kepada teman dan rekan bisnis mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Penting juga untuk memberi tahu klien Anda bahwa Anda menghargai arahan mereka dan ini membantu Anda mengembangkan bisnis tanpa menghabiskan biaya berlebihan. waktu pemasaran. Tekankan bahwa Anda lebih suka meluangkan waktu untuk memberi mereka dan saran lain dari klien Anda dan juga meningkatkan pengetahuan profesional Anda melalui kursus, menghadiri seminar dan sejenisnya.

Teknologi Pengayaan

Bisnis penasehat keuangan tumbuh dengan baik seperti teknologi perangkat lunak perencanaan keuangan, alat penelitian investasi dan sistem manajemen hubungan pelanggan (CRM) untuk mengelola hubungan klien. Semua ini bisa membuat Anda lebih efisien dan bebas waktu untuk aktivitas seperti menumbuhkan perusahaan Anda. Teknologi juga menawarkan banyak alat untuk tetap berada di depan klien dan prospek Anda. Newsletter email telah ada beberapa saat namun tetap menawarkan cara yang bagus untuk tetap berhubungan. Sistem manajemen kontak dapat diatur ke parameter yang sesuai untuk mengelola kontak Anda dengan klien, prospek, dan pusat pengaruh yang ada. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Keuangan

Inti

Penasihat keuangan yang ingin mengembangkan bisnis mereka pada tahun 2015 dan di luar perlu fokus pada pengembangan pemasaran dan bisnis dan membuat itu prioritas. Beberapa alat seperti social media dan blogging relatif baru. Lain seperti jaringan dan menjadi referensi dengan menyediakan klien yang sudah ada layanan yang beredar adalah waktu diuji. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tip untuk Penasihat yang Ingin Menumbuhkan Prakteknya .