J. P. Morgan Asset Management adalah perusahaan reksa dana terbesar kedelapan di U. S., mengelola lebih dari $ 1. 7 triliun aset global. J. P. Morgan menawarkan total 127 dana yang mencakup berbagai kelas aset dan strategi investasi. Sayangnya, banyak dana yang memiliki rating paling tinggi memiliki minimum investasi awal sebesar $ 1 juta atau lebih.

Namun, ada lima dana dengan nilai minimum sebesar $ 1, 000 atau kurang yang dapat memberikan tingkat pengembalian, stabilitas dan diversifikasi yang sangat baik bagi pensiunan pensiun. Saham lima kelas 'Kelas A tersedia untuk diadakan di rekening pensiun individu tradisional (IRA) atau akun Roth IRA. Semua pengembalian didasarkan pada nilai aset bersih (NAB).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

Dana Pendapatan Ekuitas memiliki rating Morningstar dari empat bintang. Tujuan utama dana tersebut adalah untuk memberikan pertumbuhan jangka panjang yang dicampur dengan pendapatan lancar. Ini mungkin berinvestasi pada perusahaan dengan ukuran kapitalisasi yang berbeda, namun terutama berfokus pada topi besar. Ini terlihat untuk perusahaan dengan manajemen yang solid dan waralaba yang kuat yang membayar dividen reguler. Dana tersebut diinvestasikan pada perusahaan yang memenuhi kriteria ini dan berpotensi mengumpulkan dividen dan menunjukkan apresiasi terhadap nilai saham.

Hasil pengembalian tahunan lima tahunan dana tersebut adalah sebesar 13. 92% dan hasilnya adalah 1. 7%. Dana ini memberikan dasar yang kokoh untuk diversifikasi tabungan pensiun yang dikombinasikan dengan potensi pertumbuhan investasi yang kuat.

Dana Pertumbuhan Capai Besar JPMorgan (OLGAX)

Dana Pertumbuhan Cap Tingkat Besar adalah dana kelas tiga bintang Morningstar. Tujuan dana ini adalah berinvestasi di ekuitas U. S. yang dapat memberikan apresiasi modal jangka panjang. Ini mencari perusahaan dengan fundamental yang baik dan potensi untuk melampaui ekspektasi pasar. Dana tersebut tidak terkait dengan perusahaan yang membayar dividen, meski sejumlah kepemilikannya adalah perusahaan dengan pembayaran dividen yang solid.

Pengembalian dana tahunan lima tahun adalah 13,88%. Tidak ada hasil saat ini, namun dana tersebut membayar dividen setiap tiga bulan. Ini adalah pilihan tepat untuk diversifikasi dan apresiasi ekstra.

Nilai JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Value Advantage Fund menginvestasikan pada perusahaan kecil, menengah dan besar yang memiliki fundamental kuat dan nampaknya undervalued. Tujuan dana adalah pengembalian total jangka panjang melalui kombinasi keuntungan dan pendapatan. Saham dipilih terutama pada potensi pertumbuhannya dengan dividen menjadi faktor sekunder.

Hasil pengembalian tahunan lima tahunannya adalah 13. 3%. Pendekatan multi-cap value menciptakan keragaman yang lebih besar dan potensi keuntungan lebih tinggi pada rekening tabungan pensiun.

Dana Pelelangan Investor JPMorgan (OGIAX)

Investor Balanced Fund menggunakan filosofi dana dana.Alih-alih berinvestasi pada saham dan obligasi itu sendiri, dana tersebut diinvestasikan di sejumlah besar reksadana lainnya. Dana tersebut menempatkan setengah asetnya dalam reksa dana saham dan separuh lainnya dalam dana obligasi. Semua dana ini juga dikelola oleh J. P. Morgan.

Dana tersebut diinvestasikan di lebih dari 35 dana lain yang menyediakan diversifikasi luas di beberapa industri, jenis sekuritas dan kelas aset. Ini memberikan tingkat keragaman yang sangat tinggi. Keanekaragaman ini sejalan dengan tujuan dana yang dimiliki untuk melestarikan modal sambil memberikan pengembalian total yang solid.

Total pengembalian tahunan lima tahunannya adalah 6, 92%, yang berada di tengah antara imbal hasil dana pertumbuhan dan hasil dana pendapatan tetap.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Dana Diversifikasi diinvestasikan di lebih dari 2, 600 sekuritas yang berbeda. Ini mengalokasikan aset antara investasi pendapatan tetap dan ekuitas, baik asing maupun domestik. Dana tersebut diperbolehkan untuk berinvestasi dalam berbagai efek di semua kelas kapitalisasi. Hal ini juga diperbolehkan untuk berinvestasi pada dana J. P. Morgan lainnya.

Pengelolaan dana meningkatkan pengembalian dengan menyeimbangkan alokasi aset sesuai dengan perubahan kondisi ekonomi. Strategi tersebut telah memberi investor pengembalian total tahunan sebesar 8 tahun sebesar 8,25% sekaligus melindungi investasi modalnya.