Penasihat Global State Street bertindak sebagai manajer investasi untuk State Street Corporation (NYSE: STT STTState Street Corp92 29-0. 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). State Street telah mengumpulkan $ 2. 4 triliun aset kelolaan (AUM) per 31 Maret 2015. State Street Global Advisors telah berada di industri jasa keuangan selama hampir empat dekade dan menawarkan sejumlah besar dana dan reksa dana yang diperdagangkan di bursa. Empat reksa dana berikut menawarkan diversifikasi portofolio bagi investor yang memiliki horison investasi menengah hingga jangka panjang dan ingin menabung untuk masa pensiun.

Dana Reksadana Pasar Modal Street Street (RDXX)

Reksa Dana Saham Negara Bagian adalah reksa dana yang dikelola secara pasif yang berusaha memberikan hasil investasi sesuai dengan Standard & Poor's 500 Indeks (Indeks S & P 500). Karena the State Street Equity 500 Index Fund berusaha untuk meniru Indeks S & P 500 semaksimal mungkin dan memiliki 506 kepemilikan, dana tersebut memberikan diversifikasi ke portofolio pensiun. Dana tersebut mengenakan rasio biaya bersih tahunan yang rendah sebesar 0, 51% dan memerlukan investasi awal minimum sebesar $ 2.000. Pada 16 Januari 2016, berdasarkan data tiga tahun, dana tersebut memiliki tingkat pengembalian tahunan rata-rata 9 98%.

Dana Perdagangan Agregat Street Kelas Negara (SSFEX)

Dana Indeks Obligasi Agregat Street Street berusaha memberikan hasil investasi sesuai dengan harga umum dan kinerja yield dari Indeks Agregat AS Barclays , indeks tolok ukurnya, dalam jangka panjang. Dalam kondisi pasar normal, dana tersebut menginvestasikan setidaknya 80% dari total aset bersihnya pada sekuritas yang termasuk dalam indeks patokan. Dana ini memberikan diversifikasi ke portofolio pensiun yang fokus pada ekuitas karena berfokus terutama pada sekuritas pendapatan tetap dan memiliki 861 kepemilikan pada tanggal 31 Desember 2015. Dana tersebut memerlukan investasi minimum sebesar $ 2.000 dan mengenakan rasio biaya bersih tahunan sebesar 0. 54%.

Karena dana tersebut merupakan isu yang cukup baru, data ini tidak memiliki cukup data untuk pengembalian tiga tahun atau lima tahun. Pada 19 Januari 2016, dana tersebut mendapat imbal hasil dari tahun ke tahun sebesar 0, 83%. Meskipun Fed diperkirakan akan melanjutkan kenaikan suku bunga pada tahun 2016, yang mempengaruhi nilai sekuritas pendapatan tetap, dana tersebut menyediakan aliran pendapatan untuk portofolio pensiun.

Dana Strategi Berjangka Negara Bagian Jalan / Ramius - Kelas A (RTSRX)

Dana Strategi Berjangka Jalan Raya / Ramius Managed Fund memberikan diversifikasi portofolio ekuitas dan obligasi tradisional. Dana tersebut berusaha memberikan imbal hasil positif dengan volatilitas tahunan yang lebih rendah dari volatilitas historis Indeks S & P 500 dalam kondisi pasar ekuitas yang turun dan naik.Investasi minimum sebesar $ 1, 000 diperlukan.

Dana tersebut menggunakan dua strategi investasi utama: strategi pendapatan tetap dan strategi berjangka terkelola. Strategi pendapatan tetap berusaha menghasilkan pendapatan bunga dan apresiasi modal, yang menambahkan diversifikasi ke strategi berjangka terkelola. Strategi berjangka terkelola berusaha memberikan imbal hasil yang terjalin dengan tren makroekonomi global di pasar komoditas berjangka. Karena dana tersebut berinvestasi dalam kontrak berjangka, investor harus mengerti bagaimana instrumen ini beroperasi sebelum mengalokasikan sebagian dari portofolio pensiun mereka ke dana tersebut. Pada 19 Januari 2016, dana tersebut naik 6. 72% year to date (YTD), sedangkan Indeks S & P 500 turun 7. 88% dibandingkan periode yang sama.

SSGA International Stock Selection Fund - Class A (SSILX)

Dana Seleksi Saham SSGA Internasional bertujuan untuk memberikan pertumbuhan modal jangka panjang dan berinvestasi terutama pada sekuritas yang diterbitkan oleh non-U. S. negara. Oleh karena itu, dana tersebut memberikan diversifikasi portofolio pensiun yang sangat fokus pada sekuritas U. S.. Dalam kondisi pasar normal, dana tersebut menginvestasikan sekurang-kurangnya 80% dari total aset bersihnya pada efek ekuitas yang diterbitkan oleh perusahaan non-U. Negara-negara S. yang terwakili dalam MSCI EAFE Index, indeks patokannya. Per 31 Desember 2015, berdasarkan data tiga tahun yang diikuti oleh Morningstar, dana tersebut memiliki tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 6,11%. Investor yang mencari diversifikasi untuk portofolio pensiun harus mempertimbangkan sebuah satelit kecil yang memegang dana ini dalam upaya untuk memperbaiki kinerja yang disesuaikan dengan risiko di tahun 2016.