Stabilitas pengembalian reksa dana dapat dinilai dari beberapa faktor utama. Satu set faktor adalah jumlah risiko dan volatilitas seperti standar deviasi dan beta. Jumlah reksadana individu dapat dibandingkan dengan indeks Standard & Poor's (S & P) 500. Indeks S & P 500 memiliki standar deviasi 11 dan beta 1. 0.

Kumpulan faktor lainnya didasarkan pada umur panjang tim manajemen dan kemampuan mereka untuk memberikan hasil yang solid baik dalam jangka pendek maupun jangka panjang; jangka pendek didefinisikan sebagai jangka waktu 10 tahun atau kurang, dan jangka panjang adalah periode waktu 20 tahun atau lebih. Lima reksa dana berikut memiliki jangka panjang manajer, di atas rata-rata peringkat dan tingkat pengembalian yang baik.

Dana Ringkas Amerika Century Equity (TWEIX) adalah dana ekuitas yang dikelola secara aktif yang berfokus pada pendapatan lancar, dengan tujuan sekunder untuk menyediakan modal apresiasi. Saham preferen dividen berkualitas tinggi dan saham preferen yang dapat dikonversi yang diinvestasikan dana cenderung memiliki stabilitas harga lebih tinggi daripada saham yang berfokus pada pertumbuhan. Dana tersebut memiliki deviasi standar 1 tahun dari 8. 11 dan beta 0. 69.

Salah satu manajer Dana Rugi Perserikatan Bangsa-Bangsa, Phillip N. Davidson, telah mengikuti dana tersebut sejak diluncurkan pada bulan Juli 1994. Meskipun sifat konservatifnya bersifat fundamental, ia cenderung mengungguli tolok ukurnya, Russell 3000 nilai indeks The American Century Equity Income Fund juga memiliki rating bintang lima oleh Morningstar. Dana Franklin Utilities ("FKUTX") adalah dana yang dikelola secara aktif yang bertujuan untuk memberikan pertumbuhan dan pendapatan dengan berinvestasi terutama pada saham biasa utilitas listrik dan gas. Efek cenderung membayar dividen tinggi dan memiliki stabilitas harga di semua kondisi pasar, karena permintaan layanan dari utilitas sedikit bervariasi dalam jangka pendek. Dana tersebut memiliki deviasi standar 3 tahun dari 12. 44 dan beta 0, 91.

Salah satu manajer Franklin Utilities Fund, John Kohli, telah bergabung dengan dana starstar berbintang empat sejak tahun 1998. Dana tersebut cenderung mengungguli tolok ukurnya. Total pengembalian tahunannya, pada tanggal 29 Februari 2016, adalah 9. 46% selama tiga tahun, 11. 41% selama lima tahun, 8. 26% di atas 10 tahun, dan 9. 71% sejak didirikan pada bulan September 1948. < T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund (TRBCX)

The T Rowe Price Blue Chip Growth Fund ("TRBCX") adalah dana saham pertumbuhan besar yang dikelola secara aktif. Karena pendapatan yang tinggi dan perusahaan yang mapan dalam portofolio dana, perusahaan cenderung mengungguli pasar umum sementara sedikit lebih tidak stabil daripada pasar.Dana tersebut memiliki standar deviasi 3 tahun sebesar 13. 78 dan beta dari 1. 04.

Manajer portofolio The Roll Row Price Price Chip Chip, Larry J. Puglia, telah mengikuti rating starstar berbintang lima dana sejak didirikan pada bulan Juni 1993. Dana tersebut secara signifikan melebihi indeks S & P 500. Ini memiliki total pengembalian tahunan, pada tanggal 29 Februari 2016, dari 13 47% selama tiga tahun, 11. 77% selama lima tahun, 7. 92% selama 10 tahun, dan 9. 8% sejak awal.

Fidelity Contrafund (FXNTX)

Fidelity Contrafund ("FXNTX") adalah dana saham pertumbuhan besar yang dikelola secara aktif yang mencari pertumbuhan modal jangka panjang. Portofolio besar dana lebih dari 300 saham memiliki volatilitas yang serupa dengan indeks S & P 500 namun cenderung mengungguli indeks. Dana tersebut memiliki deviasi standar 3 tahun yaitu 11. 20 dan beta 0. 92.

Manajer portofolio Fidelity Contrafund, William Danoff, telah mengikuti dana berbintang limastar sejak tahun 1990. Total pengembalian tahunannya Pada tanggal 29 Februari 2016 adalah 11. 47% selama tiga tahun, 10. 8% selama lima tahun, 7. 66% selama 10 tahun, dan 12. 18% sejak didirikan pada bulan Mei 1967.

American Funds Investment Company Amerika (AIVSX)

Perusahaan Investasi Dana Amerika Amerika ("AIVSX") adalah dana saham besar yang dikelola secara aktif yang mencari kombinasi pertumbuhan dan pendapatan. Dana tersebut cenderung berkinerja buruk terhadap indeks S & P 500 namun sedikit mengungguli imbal hasil rata-rata untuk perusahaan sejenis. Dana tersebut memiliki deviasi standar 3 tahun sebesar 11. 00 dan beta 0. 96.

Dua manajer portofolio dana, James B. Lovelace dan Donald D. O'Neal, telah mengikuti dana tersebut sejak tahun 1992. Apa yang membuat dana ini begitu istimewa adalah bahwa itu adalah salah satu dana saham tertua di Amerika. Dana diluncurkan pada 1934 di tengah Depresi Besar. Ini telah berinvestasi dalam saham biasa melalui lebih dari 80 tahun siklus ekonomi yang berbeda. Perusahaan Penanaman Modal Amerika dari total pengembalian tahunan Amerika sejak awal adalah 11. 91%.