Fidelity Investments adalah salah satu perusahaan manajemen kekayaan tertua dan paling dikenal, mengelola lebih dari $ 5 triliun aset atas nama pelanggannya. Dengan pengalaman hampir 70 tahun, reksa dana Fidelity mewakili cara hemat biaya bagi investor individu atau institusional untuk membangun portofolio ekuitas, efek pendapatan dan pasar uang yang terdiversifikasi. Sebagian besar dana Fidelity memiliki rasio beban bersih yang sangat kompetitif dan mendapat nilai tinggi dari lembaga pemeringkat dana untuk manajemen jangka panjang mereka dengan rekam jejak yang terbukti akan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko.

Fidelity Contrafund

Aset yang dikelola (AUM): $ 111. 2 miliar

2010-2015 nilai aset bersih tahunan rata-rata (NAB) kembali: 13. 87%

Rasio biaya bersih: 0. 64%

Fidelity Contrafund (FCNTX) mencari apresiasi modal terutama melalui investasi pada umumnya saham perusahaan yang manajemen nilainya percaya tidak sepenuhnya diakui oleh publik. Dana tersebut diinvestasikan pada perusahaan domestik dan asing yang sahamnya dapat diklasifikasikan sebagai pertumbuhan atau nilai, atau keduanya. Dana tersebut terutama mengandalkan analisis fundamental faktor-faktor seperti meningkatkan pendapatan, manajemen yang kuat dan posisi industri untuk memilih kepemilikannya. Dana tersebut memiliki posisi overweight di saham teknologi informasi dengan alokasi sekitar 31%, sementara ekuitas konsumen mencapai 21% dari aset dana tersebut. Hal ini juga dikenal untuk investasi di perusahaan swasta, seperti Uber. Namun, eksposur saham biasa yang tidak likuid sangat terbatas. Satu-satunya kekurangan yang bisa menghentikan dana ini menghasilkan imbal hasil yang tinggi secara konsisten adalah ukurannya.

Manajer dana adalah Will Danoff, yang telah bertugas di kemudi Contrafund selama lebih dari 25 tahun dan menghasilkan hasil yang disesuaikan dengan risiko. Dana tersebut telah mendapatkan peringkat analis perak Morningstar dan keseluruhan rating bintang lima. Muncul tanpa biaya beban dan persyaratan investasi minimum sebesar $ 2, 500.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund

AUM: $ 15. 1 miliar

2010-2015 NAB NAV rata-rata tahunan: 34,67%

Rasio biaya bersih: 0. 74%

Dana Portofolio Bioteknologi Fidelity Select adalah salah satu reksa dana kesetiaan Fidelity berperforma terbaik di perusahaan yang bergerak dalam penelitian, pengembangan, pembuatan dan pendistribusian produk dan layanan bioteknologi. Hampir 90% dari aset dana tersebut merupakan saham dalam negeri, sedangkan sisanya dialokasikan ke ekuitas asing. Perusahaan bioteknologi mendominasi portofolio dengan alokasi sekitar 90%, dan 10% sisanya diinvestasikan pada perusahaan farmasi. Kepemilikan 10 besar dana tersebut mencakup 41% asetnya dan mencakup Ilmu Gilead, Biogen, Alexion Pharmaceuticals dan Celgene.

Morningstar telah memberikan dana ini sebagai penilaian analis perunggu dan keseluruhan rating bintang lima. Dana tersebut tidak mengenakan biaya beban dan dilengkapi dengan investasi minimum senilai $ 2, 500.

Fidelity Memilih Dana Portofolio Layanan TI

AUM: $ 2. 1 miliar

NAB NAV rata-rata tahunan 2010-2015: 19. 83%

Rasio biaya bersih: 0. 81%

Fidelity Select IT Services Portfolio Fund berinvestasi pada saham biasa perusahaan teknologi informasi dengan kapitalisasi pasar yang berbeda. . Dana tersebut memiliki konsentrasi yang agak tinggi dalam portofolio, dengan 10 kepemilikan teratasnya menyumbang sekitar 60% dari aset dana tersebut. Perusahaan yang memiliki sekitar 60% kepemilikan dana terlibat dalam pemrosesan data dan layanan outsourcing, sementara 27% perusahaan menyediakan layanan konsultasi TI. Kepemilikan saham teratas meliputi Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions and Accenture.

Dana tersebut mendapat penghargaan keseluruhan bintang lima oleh Morningstar. Muncul tanpa biaya beban dan memerlukan investasi minimal $ 2, 500.

Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund

AUM: $ 837 juta

2010-2015 NAV tahunan rata-rata kembali: 14. 09%

Rasio biaya bersih: 0. 61%

Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund berinvestasi pada saham biasa yang termasuk dalam Russell Midcap Index, yang terdiri dari perusahaan-perusahaan yang memiliki kapitalisasi pasar menengah. Dana tersebut sangat bergantung pada analisis kuantitatif penilaian historis, pertumbuhan dan tingkat keuntungan untuk memilih kepemilikan portofolio. Kepemilikan tersebar luas di berbagai sektor, dengan saham keuangan dan saham discretionary konsumen masing-masing memiliki alokasi 22% dan 18%. Tidak ada satu pun kepemilikan di portofolio dana yang menyumbang lebih dari 2% aset dana tersebut.

Dana tersebut tidak memiliki biaya beban dan mengharuskan investor untuk memberikan kontribusi minimal $ 2, 500. Morningstar memberikan dana tersebut untuk keseluruhan rating bintang lima.