Saat mencari untuk menambahkan dana tukar yang diperdagangkan di bursa efek (ETF) ke portofolio, Anda biasanya harus memilih salah satu dari dua kategori besar: pertumbuhan dan nilai. Nilai ETF terlihat berinvestasi terutama pada saham perusahaan yang dianggap undervalued dengan menggunakan metrik seperti rasio price to earning (P / E) dibandingkan dengan perusahaan sejenis atau pasar yang lebih luas pada umumnya. ETFs pertumbuhan, sebaliknya, fokus pada investasi pada perusahaan yang lebih stabil dan tumbuh lebih cepat dengan harapan dapat mewujudkan hasil di atas rata-rata.

Kedua strategi ini dapat menghasilkan imbal hasil pasar. Tanggung jawab risiko individu Anda, tujuan investasi dan komposisi portofolio saat ini adalah faktor terpenting dalam menentukan apakah akan menambahkan nilai tambah atau nilai ETF ke portofolio.

Pertimbangkan Preferensi dan Tujuan Resiko Pribadi Pertama

Secara umum, nilai ETF dalam nilai baik dan pertumbuhan dalam portofolio memberikan manfaat diversifikasi pengurangan risiko yang berharga, namun toleransi risiko individual Anda menentukan campuran yang tepat.

Jika Anda mengalami kesulitan untuk stomaching fluktuasi pasar reguler, tetaplah dengan nilai ETF yang lebih konservatif. Jika Anda merasa nyaman dengan volatilitas yang lebih tinggi dalam upaya mencapai hasil di atas rata-rata, Anda mungkin lebih memilih alokasi yang lebih tinggi untuk pertumbuhan ETF.

Waktu cakrawala juga harus menjadi pertimbangan utama. Anda biasanya dapat mengambil risiko lebih jika uang Anda tetap diinvestasikan lebih lama. Cakrawala waktu yang lebih lama memungkinkan Anda kesempatan yang lebih baik untuk keluar dari volatilitas pasar jangka pendek. Investor yang lebih muda menambah akun pensiun individu (IRA), misalnya, memiliki beberapa dekade untuk tetap diinvestasikan dan dapat mengambil beberapa risiko tambahan untuk mendapatkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi.

Kapan Memilih Nilai ETF

Faktor besar dalam memilih antara pertumbuhan dan nilai adalah portofolio saat ini. Jika Anda memulai untuk pertama kalinya, buat portofolio di sekitar nilai ETF nilai tinggi. Dana ini cenderung terdiri dari perusahaan yang memproduksi produk yang digunakan setiap hari oleh hampir semua orang. Contoh nilai saham tradisional termasuk AT & T, Procter & Gamble, General Electric dan Coca-Cola.

Perusahaan-perusahaan ini mencari pertumbuhan konservatif jangka panjang dengan volatilitas yang relatif rendah. Manfaat lain untuk menambahkan nilai ETF ke portofolio adalah hasil dividen mereka. Perusahaan-perusahaan ini cenderung menjadi generator arus kas yang lebih besar, dan bahwa arus kas sering dilunasi dalam bentuk dividen. Dividen memberi Anda aliran pendapatan yang dapat diprediksi yang bisa menjadi persentase signifikan dari keseluruhan pengembalian pemegang saham ETF secara keseluruhan.

Kapan Memilih Pertumbuhan ETF

ETF Pertumbuhan umumnya melengkapi portofolio inti. Nama pertumbuhan populer seperti Facebook, Amazon dan Alphabet dapat memberikan hasil di atas rata-rata, namun juga memiliki banyak volatilitas dan dapat berjuang terutama pada saat terjadi kelemahan ekonomi.Portofolio yang terutama terdiri dari ETF pertumbuhan dapat mengekspos Anda pada risiko yang berlebihan, namun bila diimbangi dengan nilai ETF, mereka dapat menciptakan profil pengembalian / risiko yang menarik.

Jika Anda mencari penghasilan reguler dari pertumbuhan ETF, Anda mungkin akan kecewa. Banyak perusahaan yang berorientasi pada pertumbuhan menginvestasikan kembali uang yang ada ke dalam mengembangkan bisnis alih-alih membayar keuntungan kepada pemegang saham secara langsung. Banyak dari perusahaan-perusahaan ini membayar sedikit, jika ada, dalam dividen biasa.

Apa yang Harus Diperhatikan dalam Setiap ETF

Memilih antara nilai dan pertumbuhan ETF hanyalah bagian dari proses pengambilan keputusan. Memilih ETF yang tepat sama pentingnya.

Periksa apa dana biasanya diinvestasikan dan bagaimana pengelolaannya. Dana dengan manajer yang telah memimpin selama beberapa tahun memberikan catatan sejarah kinerja historis dan rasa bagaimana pengelolaan dana dikelola. Beberapa dana, misalnya, dikategorikan sebagai dana nilai, namun mereka membawa alokasi yang besar ke sektor yang lebih berisiko seperti teknologi. Pastikan Anda tahu apa yang Anda beli.

Pertimbangkan juga rasio biaya dana. Biaya dana langsung dipotong menjadi imbal hasil; hindari dana dengan rasio biaya di atas rata-rata.