Sebelum sekuritas - seperti saham, obligasi dan catatan - dapat ditawarkan untuk dijual ke publik, pertama-tama mereka harus terdaftar di Securities and Exchange Commission (SEC). Setiap saham yang tidak memiliki pernyataan pendaftaran yang efektif dalam arsip dengan SEC dianggap "tidak terdaftar". Untuk menjual atau mencoba menjual keamanan finansial sebelum didaftarkan dianggap sebagai tindak kejahatan.
Namun, pengecualian tertentu berlaku. Misalnya, perusahaan milik swasta dapat menerbitkan saham kepada eksekutif dan dewan pengurusnya, namun pemegang saham baru harus memberi tahu SEC sebelum menjual saham tersebut kepada orang lain. Selain itu, perusahaan dapat meningkatkan modal dengan meminta investasi dari individu di luar perusahaan yang dianggap sebagai "investor berkualitas". SEC mendefinisikan investor yang berkualitas sebagai seseorang yang memiliki kekayaan bersih minimal satu juta dolar atau pendapatan tahunan lebih dari $ 200.000. Individu yang memenuhi status "investor yang berkualitas" juga dapat menjadi korban "penawaran pribadi" penipuan sekuritas yang tidak terdaftar .
(Untuk informasi lebih lanjut tentang topik ini, baca Perpolisian Pasar Sekuritas: Gambaran Umum SEC.)
Pertanyaan ini dijawab oleh Katie Adams.
Bagaimana saya tahu jika saya membeli sekuritas atau saham yang tidak terdaftar?
Semua sekuritas, termasuk saham, obligasi dan catatan, harus didaftarkan ke Securities and Exchange Commission (SEC) sebelum dapat ditawarkan untuk dijual ke publik. Efek terdaftar dapat ditemukan di database SEC EDGAR. Seorang investor tidak boleh membeli sekuritas sampai pendaftarannya dengan SEC telah dikonfirmasi. Semua sekuritas, termasuk saham, obligasi dan notes, harus didaftarkan ke Securities and Exchange Commission (SEC) sebelum dapat ditawarkan untuk dijual ke publik.
Bagaimana dan kapan Anda dapat mengubah Rencana Tabungan Pensiun Terdaftar (RRSP) menjadi Dana Pendapatan Pensiun Terdaftar (RRIF)?
Temukan bagaimana dan kapan harus mengonversi Rencana Tabungan Pensiun Terdaftar menjadi Dana Pendapatan Pensiunan Terdaftar, dan pelajari bagaimana hal itu mempengaruhi portofolio Anda.
Apa perbedaan utama antara Rencana Tabungan Pensiun Terdaftar (RRSP) dan Dana Pendapatan Pensiun Terdaftar (RRIF)?
Jelajahi perbedaan utama antara rencana tabungan pensiun yang terdaftar di Kanada dan dana pensiun pensiun yang terdaftar untuk menemukan yang tepat untuk Anda.