Semua sekuritas, termasuk saham, obligasi dan notes, harus didaftarkan ke Securities and Exchange Commission (SEC) sebelum dijual. Efek terdaftar dapat ditemukan di database SEC EDGAR.
Seorang investor seharusnya tidak pernah membeli sekuritas sampai pendaftarannya dengan SEC telah dikonfirmasi. Selain itu, karena pesatnya permintaan penipuan dalam beberapa tahun terakhir (terutama melalui internet), investor yang tidak berpengalaman harus bekerja sama dengan penasihat keuangan yang perusahaannya terdaftar di Badan Regulasi Keuangan (FINRA). FINRA mengatur semua perusahaan sekuritas yang melakukan bisnis dengan publik.
Untuk informasi lebih lanjut, baca artikel terkait kami: Perpolisian Pasar Sekuritas: Gambaran Umum SEC dan Siapa yang Mencari Investor?
Pertanyaan ini dijawab oleh Katie Adams.
Apakah masuk akal bagi saya untuk memiliki rekening pasar uang jika saya tidak ingin membeli sekuritas?
Menyimpan dana dalam rekening pasar uang atau reksa dana tidak harus dibatasi hanya pada mereka yang ingin membeli atau menjual sekuritas dalam waktu dekat.
Saya memiliki seorang KSOP melalui atasan saya bahwa saya telah menginvestasikan 100% saham perusahaan. Saya sekarang khawatir bahwa saya tidak terdiversifikasi dan ingin keluar dari saham perusahaan dan menjadi reksadana. Apakah ini dibolehkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akun?
Untuk memastikan pilihan Anda, yang terbaik adalah memeriksa ringkasan rencana deskripsi (SPD) untuk rencana tersebut. Pilihannya mungkin berbeda untuk rencana yang berbeda. Ini harus mencakup penjelasan peraturan, termasuk pilihan diversifikasi. Jika Anda memiliki akses online ke akun KSOP Anda, Anda mungkin juga memiliki akses online ke SPD rencana Anda.
Apa yang tidak terdaftar sekuritas atau saham?
Sebelum sekuritas, seperti saham, obligasi dan catatan, dapat ditawarkan untuk dijual ke publik, pertama-tama mereka harus terdaftar di Securities and Exchange Commission (SEC). Setiap saham yang tidak memiliki pernyataan pendaftaran yang efektif dalam arsip dengan SEC dianggap "tidak terdaftar". Untuk menjual atau mencoba menjual keamanan finansial sebelum didaftarkan dianggap sebagai tindak kejahatan. Namun, pengecualian tertentu berlaku.