Daftar Isi:
Salah satu perubahan standar modal utama dari Accord Basel III adalah pengurangan leverage berlebih dari sektor perbankan. Untuk tujuan ini, leverage perbankan berarti proporsi aset tertimbang menurut non-risiko dan total modal keuangannya. Di bawah Basel III, modal inti 1 harus minimal 3% dari aset tertimbang non-risiko. Federal Reserve kemudian meningkatkan rasio leverage minimum untuk delapan lembaga keuangan yang unik menjadi 6%.
Komite Basel memutuskan pengukuran dan persyaratan leverage yang baru karena dianggap "saling melengkapi dengan kerangka modal berbasis risiko, dan memastikan penangkapan yang luas dan memadai baik pada leverage di dalam maupun di luar neraca bank. "
Institusi Keuangan Penting Secara Sistematik
Komite Basel memperkenalkan undang-undang baru untuk menargetkan dan membatasi operasi dari lembaga keuangan yang penting secara sistematis penting (SIFI). Ini adalah bank-bank klasik yang terlalu besar-ke-gagal, hanya dalam skala global.
Di Amerika Serikat, bank semacam itu mengalami pengujian stres dan peraturan berlebih. The Fed menggandakan persyaratan modal dan rasio leverage minimum untuk delapan SIFI: JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley dan Bank of New York Mellon.
Penerapan Standar Basel III Leverage
Persyaratan leverage Basel III ditetapkan dalam beberapa tahap. Tahap pertama melibatkan pelaporan tingkat bank kepada pengawas dan regulator pada bulan Januari 2013. Laporan ini membentuk pengukuran komponen seragam di antara institusi yang terkena dampak.
Tahap kedua, pengungkapan rasio leverage publik, ditetapkan untuk bulan Januari 2015. Ada dua tahap penyesuaian berikutnya, satu lagi di tahun 2017 dan yang lainnya di tahun 2018. Ini menentukan beberapa kalibrasi atau pengecualian yang diperlukan.
Berapakah risiko memiliki leverage operasi tinggi dan leverage keuangan yang tinggi?
Di bidang keuangan, istilah leverage sering muncul. Baik investor maupun perusahaan menggunakan leverage untuk menghasilkan keuntungan lebih besar atas aset mereka. Namun, menggunakan leverage tidak menjamin kesuksesan, dan kemungkinan kerugian yang berlebihan sangat meningkat pada posisi yang sangat leverage.
Berapakah rasio cakupan likuiditas minimum yang harus dimiliki bank dari 2016 sampai 2019 di bawah Basel III?
Pelajari tujuan dari persyaratan rasio cakupan likuiditas baru berdasarkan standar Basel III, dan lihat fase-in dari standar yang dipersyaratkan pada tahun 2019.
Berapakah rasio kecukupan modal minimum yang harus dicapai di bawah Basel III?
Mengetahui lebih lanjut tentang rasio kecukupan modal, atau CAR, dan rasio kecukupan modal minimum yang harus dicapai bank di bawah Basel III.