Tidak ada yang bisa menuduh John, "Jack," Bogle malu menawarkan tip investasi. Tapi apakah dia tetap setia pada nasehatnya sendiri?

Pendiri Vanguard membangun kerajaan dana berdasarkan prinsip-prinsip dasar investasi. Jika Anda telah membaca bukunya atau mendengarkan wawancaranya, Anda akan mendapati bahwa dia belum pernah meninggalkan satu gelar pun. Itu sendiri harus memberi Anda gagasan yang cukup bagus tentang di mana Bogle menyimpan uangnya.

Meskipun masyarakat mungkin tidak pernah tahu semua nuansa dari mana dan bagaimana Bogle berinvestasi, ia bisa mendapatkan gambaran yang layak dari portofolio berdasarkan saran yang dia berikan, karena nasehat tersebut tampaknya didasarkan pada apa yang akan dia lakukan untuk dirinya sendiri Satu hal yang diketahui pasti adalah Bogle telah menginvestasikan 100% uangnya di dana Vanguard.

Alokasi Portofolio Jack Bogle

Bogle mengungkapkan bahwa alokasi dana pensiunnya telah beralih ke alokasi 50/50, dengan 50% saham dan obligasi 50%, jauh dari alokasi standar 60/40 yang dia ikuti tahun. Seperti yang dia katakan kepada pewawancara, "Saya hanya menyukai gagasan untuk memiliki jangkar ke arah angin. "Bogle telah menunjukkan bahwa portofolio nonretisinya memiliki alokasi aset 80% obligasi dan 20% saham.

Di luar itu, Bogle mengatakan bahwa dia tidak percaya bahwa Anda memerlukan jenis investasi atau kelas aset lain untuk mencapai diversifikasi yang tepat. Di luar portofolio pribadinya dan pensiunnya, Bogle berinvestasi di Vanguard Balanced Index untuk cucu-cucunya.

Alokasi Sahamnya Might Look Like

Bogle sepertinya mengikuti sarannya sendiri sejauh berinvestasi pada dana indeks. Seperti yang pernah dia katakan kepada Business Week bahwa dia seorang pengindeks: "Saya memiliki pasar dan saya bahagia."

Tentu saja, ini berdasarkan pada prinsip utamanya bahwa orang mencoba mengalahkan pasar menemukan diri mereka berada di pihak yang kalah setidaknya sesering pihak pemenang, namun mereka membayar harga yang lebih tinggi. Bogle juga mengatakan bahwa dia lebih suka mengindeks seluruh pasar saham daripada hanya S & P 500. Pada saat itu, dia mengalokasikan 60% bagian saham portofolionya ke Vanguard Total Stock Market Index bersamaan dengan beberapa kombinasi antara Vanguard 500 Index dan Vanguard Extended Market Index untuk memberikan paparan kecil dan menengah tambahan.

Bogle telah mengatakan Dalam banyak kesempatan, dia tidak pernah berinvestasi dalam dana luar negeri manapun.Dia memiliki sebagian kecil dari aset ekuitasnya dalam beberapa kepemilikan sentimental yang merupakan dana aktif, termasuk Vanguard Wellington dan Vanguard Wellesley Income Funds. Alokasi Obligasi Bisa Dilihat Seperti

Sedangkan untuk bagian obligasi poranya Karena, Bogle telah melakukan beberapa penyesuaian taktis dari waktu ke waktu, mengalihkan alokasi obligasi ke dana dengan jangka waktu yang lebih pendek.Alokasinya kira-kira setengah dari obligasi jangka menengah dan setengah dalam obligasi jangka pendek. Pada tahun 2006, Bogle mengalokasikan antara Vanguard Intermediate-Term Bond Index dan Vanguard Inflation Protected Securities. Investasi terbesarnya dalam bentuk apapun adalah dalam Vanguard Limited Term Tax Exempt Fund, yang mungkin dipegang dalam portofolio nonqualified-nya.

Mengapa Portofolionya Mungkin Tidak Berubah dalam Dekade

Bogle mengatakan bahwa dia tidak benar-benar berlangganan kebutuhan untuk menyeimbangkan kembali atau menggunakan banyak perubahan alokasi aset taktis terhadap strateginya. Jika investor merasa perlu menyeimbangkan kembali portofolionya, Bogle menyarankan untuk melakukannya tidak lebih dari sekali per tahun. Dia selalu percaya bahwa, dengan berpegang pada strategi jangka panjang dan menjaga pilihan portofolio sesederhana mungkin, orang kurang khawatir. Jika itu benar, adalah aman untuk mengasumsikan alokasi dana sahamnya saat ini terlihat cukup mirip dengan cara yang dilakukannya sepuluh tahun yang lalu.