Investor yang mencari keterpaparan terhadap sektor teknologi memiliki beragam ETF atau reksadana yang dapat dipilih. Ada lebih dari 50 ETF yang ditawarkan dalam kategori tersebut dan reksa dana lebih dari dua kali lipat.

Dana sektor teknologi mencakup berbagai perusahaan yang bergerak dalam penyediaan berbagai barang dan jasa, termasuk penyedia layanan Internet, peralatan jaringan dan penyedia layanan, produsen perangkat seluler dan penyedia layanan, produsen semikonduktor dan perusahaan perangkat lunak.

Berikut adalah perbandingan dua dana indeks yang dimiliki secara luas dalam kategori ini, reksa dana Vanguard dan ETF dari State Street Global Advisers.

Teknologi Pilih Sektor SPDR ETF

Teknologi Pilih Sektor SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 63 + 0 22% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah diluncurkan oleh State Street Global Advisers pada tahun 1998. Ini adalah sektor teknologi yang paling banyak dilipat ETF, dengan total aset sebesar $ 11. 8 miliar. ETF ini melacak S & P Technology Select Sector Index, subset dari S & P 500 Index yang dirancang untuk mencerminkan keseluruhan kinerja perusahaan publik di sektor teknologi. Dana tersebut menggunakan strategi replikasi, melakukan investasi dalam ekuitas yang sama, dan dalam proporsi yang sama, sebagai indeks yang mendasarinya.

Perusahaan perangkat lunak dan layanan TI mendominasi portofolio, menyumbang 42. 5% aset, diikuti oleh perusahaan di komputer, telepon dan perangkat keras teknologi, dan kemudian perusahaan jasa telekomunikasi. Dana tersebut sebagian besar merupakan saham besar, dalam portofolio yang terdiri dari lebih dari 70 ekuitas. Kepemilikan atas dana tersebut termasuk Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc180. 17 + 0. 70% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), AT & T, Inc. (NYSE: T TAT & T Inc32. 86-1. 32% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Alphabet, Inc . (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Bersama-sama, kelima kepemilikan tersebut mencakup 41,15% dari total portofolio. Rasio omset portofolio adalah 5% rendah.

Rasio biaya untuk ETF ini adalah 0, 14%, jauh di bawah rata-rata kategori 0, 53%. Hasil dividen dana tersebut adalah 1. 85%.

Angka rata-rata tahunan rata-rata lima tahunan dana tersebut adalah 10. 99%, secara substansial mengungguli rata-rata kategori 7,68%. Morningstar menilai ETF ini berisiko rendah, dengan tingkat pengembalian di atas rata-rata.

Teknologi Informasi Vanguard Idx Adm

Salah satu reksa dana teknologi yang paling banyak dipegang teknologi adalah Teknologi Informasi Vanguard Idx Adm (VITAX), diluncurkan oleh Vanguard pada tahun 2004, dengan harga $ 8.3 miliar aset. Dana tersebut mengikuti indeks MSCI U. S. Investable Market Index / Information Technology 25/50, sebuah indeks yang terdiri dari saham-saham kecil sampai besar yang dipilih untuk mewakili kinerja perusahaan teknologi informasi publik (IT). Dana ini juga menggunakan metode replikasi, memegang saham yang sama, dalam proporsi yang sama seperti pada indeks underlying. Portofolio dana ini jauh lebih besar daripada ETF Street Street, dengan total lebih dari 350 kepemilikan. Namun, kepemilikan teratas sama persis, dengan Apple, Microsoft dan Facebook, dan lima kepemilikan teratas menyumbang 40,41% dari total portofolio, sangat mendekati persentase untuk lima kepemilikan teratas ETF. Sebagian besar kepemilikan dana menyumbang kurang dari 0,2% dari total aset investasi portofolio. Rasio perputaran portofolio sangat rendah yaitu hanya 3%.

Rasio biaya untuk Teknologi Informasi Vanguard Idx Adm juga sangat rendah, yaitu di 0. 1%, dibandingkan dengan rata-rata kategori 1. 46%. Dana tersebut menawarkan imbal hasil dividen sebesar 1.37%.

Angka rata-rata tahunan rata-rata lima tahun adalah 10. 28%, melampaui rata-rata kategori 7,14%. Morningstar menilai dana tersebut menawarkan pengembalian di atas rata-rata dengan risiko rendah, peringkat yang sama dengan ETF.

Keuntungan dan Kerugian

ETF dan reksa dana masing-masing memiliki kelebihan dan kekurangan. ETF lebih mudah diperdagangkan karena diperdagangkan di bursa seperti saham biasa, sementara reksadana hanya bisa dibeli dan dijual dengan harga akhir hari. Reksadana menawarkan keuntungan karena bisa membeli saham bebas komisi. Kedua jenis dana tersebut menawarkan kemudahan bagi investor kecil untuk bisa membeli saham dengan jumlah yang rendah. Tanpa memperhitungkan dana yang mungkin ada di akun yang diuntungkan pajak, ETF biasanya merupakan investasi yang lebih efisien pajak. Mereka juga cenderung memiliki rasio pengeluaran yang jauh lebih rendah daripada reksadana, sebagai perbandingan rata-rata kategori dalam kasus ini, 0. 53% berbanding 1. 46%, terlihat jelas.

Membandingkan Dua Pilihan Dana

Perbandingan kedua dana tertentu ini menunjukkan bahwa hal itu sangat mirip dalam banyak hal, dengan tidak adanya dana yang memiliki keuntungan kuat dari yang lain. Teknologi informasi Vanguard Information Idx Adm memperoleh keuntungan sedikit demi sedikit berdasarkan rasio pengeluarannya yang lebih rendah sebesar 0. 1% dibandingkan ETF's 0. 14%, dan rasio perputaran portofolio sedikit lebih rendah. Namun, tingkat pengembalian rata-rata tahunan yang Dipilih Sektoral SPDR ETF hampir mencapai persentase penuh lebih tinggi, 10. 99% dibandingkan dengan 10. 28%, dan ETF menawarkan hasil dividen yang lebih tinggi, 1. 85% berbanding 1. 37 % untuk reksa dana Vanguard. Pilihan antara dua dana khusus ini kemungkinan akan turun ke preferensi portofolio reksa dana yang lebih luas atau portofolio ETF yang lebih terkonsentrasi.